بازار ارز چیست؟

به دلیل تسلط زیاد دلار بر بازار های اقتصادی بین المللی، دلار به عنوان واحد پول پایه در کشورها در نظر گرفته می شود.(به جز کشورهای انگلیس و استرالیا)

تفاوت ها و شباهت های بازار ارز دیجیتال و بورس چیست؟

این­ ها تنها بخشی از سوالات افراد علاقه ­مند به کسب درآمد در سال­ های اخیر است.

پیش­ نیاز انتخاب بازار مناسب برای سرمایه گذاری، کسب اطلاعات کافی درباره هر دو بازار است. در صورتی که شما نیز جزو افرادی هستید که تصمیم گرفته ­اید تا شانس خود را در بازارهای ارز دیجیتال یا بورس امتحان کنید، با ما همراه باشید تا با تفاوت ها و شباهت های این دو بازار آشنا شوید.

ترید یا معامله ارز دیجیتال چیست؟

به خرید و فروش ارز دیجیتال، معامله ارز دیجیتال (یا ترید ارز دیجیتال) گفته می شود. این معامله در بازه های زمانی مختلف جهت کسب سود از ارزهای دیجیتال انجام می شود. به کسی که معامله ارز دیجیتال انجام می دهد، تریدر یا معامله گر گفته می شود.

رمزارز یا کریپتوکارنسی گروهی از ارزهای دیجیتال است که امروزه مورد توجه بسیاری از تریدرها و سرمایه گذاران قرار گرفته است.

معامله در بورس چیست؟

بورس مکانی برای قیمت گذاری و خرید و فروش است. اما منظور از خرید و فروش در بورس این نیست که می توانید هر گونه کالایی را خرید و فروش کنید. برای مثال، نمی توانید در بورس سیب یا گوشی تلفن خرید و فروش کنید. در بورس، این شرکت ها هستند بازار ارز چیست؟ که خرید و فروش می شوند، اما هر کسی نمی تواند یک شرکت هزار میلیاردی را خریداری کند، فرض کنید این شرکت را به 1 میلیارد قسمت تقسیم کنیم؛ هر قسمت از آن، 1000 تومان می شود و هر کس می تواند سهمی از این شرکت را داشته باشد. با بزرگتر شدن شرکت، سهم ما نیز بزرگتر می شود و سهم بازار ارز چیست؟ بزرگتر به معنای سود بیشتر است. شما می توانید سودتان را بگیرید یا اینکه سهم تان را گران تر از قبل بفروشید (منبع: تجارت نیوز).

تفاوت­ های بین معامله ارز دیجیتال و معامله در بورس

موارد زیر، از جمله مهم­ترین تفاوت­ های معامله ارز دیجیتال و معامله در بورس بشمار می روند:

1. نوسانات قیمت

یکی از بارزترین تفاوت­ های میان دو بازار ارز دییجتال و بورس، نوسانات قیمتی است. نوسانات روزانه قیمت در بورس، هرگز بیشتر از پنج یا ده درصد نمی­ شود. در حالی که نوسانات قیمت در مورد ارزهای دیجیتال، بسیار متغیر و سریع است. همین مساله سبب شده است تا در بازار ارز دیجیتال شاهد رشدها و ریزش­ های بسیار بزرگ تنها در طی چند ساعت باشیم (مانند بیت کوین).

2. کارمزد معامله

میزان کارمزد در معاملات بورس نسبت به کارمزد معامله ارز دیجیتال بیشتر است. در هر خرید و فروش سهام چیزی حدود یک و نیم درصد از سرمایه کارگزاران معاملاتی به عنوان کارمزد کاسته خواهد شد. این رقم در معاملات کلان بسیار قابل توجه خواهد بود. در حالی که در بازار ارز دیجیتال میزان کارمزد به ازای خرید و فروش هر ارز بسیار ناچیز است. البته باید در نظر داشت میزان کارمزد تمام ارزهای دیجیتال یکسان نیست و از طرفی، میزان کارمزد صرافی­ های مختلف نیز متغیر است.

3. ساعت معامله

زمان کاری بازار بورس در دنیا به ساعات خاصی در روز محدود می شود و در روزهای تعطیل، بازار بورس نیز تعطیل است. برای مثال، ساعات کاری بورس در کشور ما از ساعت 9 صبح تا 12:30 ظهر است. اما در مقابل، معامله ارز دیجیتال را می­ توانید در هر ساعت از شبانه روز انجام دهید و محدودیت خاصی در این زمینه وجود ندارد (روزهای تعطیل نیز کاربران می توانند به خرید و فروش ارزهای دیجیتال بپردازند).

4. سود سهام

به میزان پرداختی که با دستور هیئت مدیره شرکت و موافقت مجمع عمومی سهامداران به سهام­ داران آن شرکت داده می­ شود، سود سهام یا “سود قابل پرداخت” گفته می­ شود. معادل سود سهام در دنیای ارزهای دیجیتال وجود ندارد. در بازار ارزهای دیجیتال، سرمایه گذاران و تریدرها می توانند با خرید و فروش اصولی در این بازار، سود کسب کنند.

5. دسترسی به اطلاعات حساس

یکی از مهم­ترین تفاوت­ های دو بازار، در میزان استفاده از اطلاعات حساس است. فاکتورهای بسیار زیادی وجود دارد که می­ تواند بر ارزش یک سهام و یا ارز تاثیر بگذارد. به عنوان مثال، شروع یک قرارداد بزرگ کاری می ­تواند ارزش سهام یک شرکت را به صورت قابل توجهی افزایش دهد. اگر افرادی که در جریان جزییات پروژه هستند، شروع به خریداری سهام شرکت کنند، طبق قانون مجرم هستند. در سهام هرگونه تجارت بر پایه این فاکتورهای حساس غیر قانونی است. در حالی که این نوع منع قانونی در ارزهای دیجیتال وجود ندارد.

در بازار ارزهای دیجیتال هیچ نهاد یا فرد خاصی وجود ندارد که به اطلاعات خاصی دسترسی باشد و بتواند از آنها سوء استفاده کند. افراد می توانند بر اساس تحلیل های خودشان (تحلیل فاندامنتال و تکنیکال)، وضعیت بازار را ارزیابی کنند و به خرید و فروش ارز دیجیتال بپردازند.

شباهت­ های بین دو بازار بورس و ارزهای دیجیتال

اغلب افراد به اشتباه دو بازار ارز دیجیتال و بورس را کاملاً جدا از هم و بدون شباهت می­ دانند. اما افرادی که تجربه معامله در هر دو بازار ارز دیجیتال و بورس را داشته اند، متوجه شباهت­ هایی بین این دو بازار هستند:

• قیمت در هر دو بازار بر اساس میزان عرضه و تقاضا مشخص می­ شود.
• معامله ارز دیجیتال و سهام هر دو بر مبنای پول فیات ( به پول قانونی مانند دلار یا ریال که ارزش خود را از دولت می­ گیرد، پول فیات گفته می­ شود) هستند.
• برای کسب سود در هر دو بازار نیاز است افرادی که شروع به تجارت می­ کنند، به میزان کافی از اطلاعات ضروری برخوردار باشند. هر گونه بی احتیاطی در سرمایه گذاری و یا ترید، می­ تواند منجر به خسارات جبران ناپذیر شود.

متن کامل این مقاله را در بلاگ والکس بخوانید:

هر کاربر در والکس دارای یک کد دعوت است و می تواند دوستانش را از این طریق دعوت کند:

هر فردی که با استفاده از کد دعوت و یا لینک دعوت شما ثبت نام کند، 20% درصد از کارمزد ریالی که والکس از هر معامله آن فرد دریافت می کند، به شما تعلق می گیرد. همچنین فرد دعوت شده می تواند دو معامله با کارمزد صفر انجام دهد و دو پله هم کارمزد معاملاتی شخص کاهش پیدا می کند.

کد دعوت من (مدیر محتوای بلاگ والکس): BWog

هر سوالی در مورد نحوه خرید و فروش بیت کوین در صرافی داخلی و خارجی دارید، خوشحال می شویم با ما مطرح کنید تا شما را راهنمایی کنیم.

خرید و فروش امن بیت‌کوین و ارزهای دیجیتال

محیط ساده و کاربردی نوبیتکس، معامله ارزدیجیتال را برای شما لذت بخش خواهد کرد.

خرید و فروش امن

اولویت نوبیتکس امنیت است. با خیالی آسوده و بدون نگرانی خرید و فروش کنید.

پیشرو و سریع

تنوع رمزارزها و سرعت معاملات، نوبیتکس را جزو بهترین بازارهای آنلاین قرار داده است.

بهترین امکانات خرید و فروش ارزهای دیجیتال

مدیریت موجودی کیف پول

رمزارزهای دیجیتال محبوب را خرید و فروش کنید و در یکجا وضعیت موجودی خود را دنبال کنید

پرداخت با کارت‌های شتاب

معامله انواع رمزارز با تومان از طریق واریز و برداشت با کارت‌های بانکی عضو شتاب

کیف پول امن

رمز اختصاصی کیف پول شما به صورت آفلاین نگهداری می شود و در برابر هک ایمن خواهد بود

کارمزد رقابتی

کارمزد خرید و فروش در نوبیتکس بسیار کم است و با بالاتر رفتن حجم معاملات کاهش می‌یابد

معاملات انجام شده

همراه با نوبیتکس بیشتر یاد بگیرید

راهنمای خرید ارز دیجیتال

ویدئوهای آموزشی

نوبیتکس بلاگ

سوالات متداول

در سود نوبیتکس سهیم شوید

با دعوت از دوستانتان با لینک اختصاصی خود، هر بار که معامله می‌کنند برای همیشه تا 30% از کارمزد معاملاتشان از طرف نوبیتکس به شما تعلق می‌گیرد

همبستگی بین بازار بورس و ارز دیجیتال چیست و چگونه است؟

همبستگی بین بازار بورس و ارز دیجیتال چیست و چگونه است؟

همبستگی بین بازارهای مالی و بازار ارز دیجیتال به معنای هم جهت بودن تحرکات مالی این دو بازار است. این همبستگی از نظر کارشناسان اقتصادی چندان ایده آل نیست. با این حال بر طبق مشاهدات اخیر، ارتباط رو به رشدی بین دارایی های ارز دیجیتال و بازار بورس به وجود آمده است.

دارایی های رمزنگاری شده مانند بیت کوین از یک طبقه دارایی ناشناخته با تعداد کاربران محدودی که دارد، به یک جزء لاینفک از دارایی های دیجیتالی تبدیل شده اند. ویژگی های خاص این دارایی ها موجب شده نگرانی هایی که کارشناسان اقتصادی از قبل در رابطه با ثبات مالی داشته اند، افزایش یابد. رشد و افزایش ارزش ارزهای رمزنگاری شده در سال های اخیر باعث شده این دارایی ها دیگر در حاشیه سیستم مالی قرار نداشته باشند. حتی برعکس با توجه به روندی که در پیش گرفته اند به یکی از تاثیرگذارترین بازارهای مالی تبدیل شده اند.

همبستگی بین بورس و بازار کریپتوکارنسی ها

بازار ارز دیجیتال

ارزش بازار ارز دیجیتال به عنوان یکی از دارایی های جدید و محبوب، در نوامبر سال 2021 از 620 میلیارد دلار در سال 2017 به حدود 3 تریلیون دلار در اواخر سال 2021 افزایش یافت. این ارزها به صورت ذاتی نوسانات بالایی دارند. اما رشد آنها موجب شده است محبوبیت این ارزها به طور یکسان در بین سرمایه گذاران جزء و شرکت های سرمایه گذاری افزایش یابد. اخیرا شاهد بودیم که تنها در یک هفته، مجموع ارزش این بازار به حدود 2 تریلیون دلار کاهش یافت. اما حتی با وجود این سیر سریع نزولی، آمارها همچنان نشان دهنده افزایش تقریباً چهار برابری ارزش آن از سال 2017 است.

مطابق آخرین گزارشات صندوق بین المللی پول، همزمان با روی آوردن بیشتر سرمایه گذاران به بازار ارز دیجیتال، همبستگی دارایی های کریپتو با دارایی های سنتی مانند سهام به طرز قابل توجهی افزایش یافته است. این همبستگی مزایایی که وجود دو بازار مالی متفاوت می توانند ایجاد کنند را به خطر می‌اندازد. وجود دو بازار مالی متفاوت و مستقل به لحاظ ایجاد تنوع ریسک برای سرمایه گذاری بسیار مفید است. اما این همبستگی تنوع ریسک را محدود می کند و خطر سرایت ریسک مشابه در سراسر بازارهای مالی را افزایش می‌دهد.

تاثیر نوسانات بیت کوین بر بازار بورس

تحرکات مشترک بین بیت کوین و بازار بورس

پیش از شیوع بیماری کرونا، دارایی های ارز دیجیتال همچون بیت کوین و اتریوم همبستگی کمی با شاخص های اصلی بازار بورس نشان می دادند. به همین خاطر اینگونه به نظر می آمد که سکه های رمزنگاری شده به تنوع ریسک کمک می کنند. از این رو کارشناسان این دارایی ها را به عنوان محافظی در برابر نوسانات سایر طبقات دارایی بر می شمردند. اما پس از اینکه بانک مرکزی در برابر بحران کرونا در اوایل سال 2020 واکنش های غیر منتظره ای را از خود نشان داد، این وضعیت تغییر کرد. خدمات حمایتی بانک ها و دولت ها و افزایش میزان ریسک پذیری سرمایه گذاران موجب افزایش قیمت سکه های کریپتویی و سهام ایالات متحده شد.

برای درک بیشتر افزایش همبستگی بین بازار ارز چیست؟ بازار ارز دیجیتال و بازار بورس به این مثال توجه کنید. S&P 500 معیار شاخص سهام ایالات متحده می باشد. بر طبق این معیار در طول سال های 2017 تا 2019 بازدهی بیت کوین هیچ گونه تحرک خاصی نداشته است. همچنین ضریب همبستگی تحرکات روزانه آنها تنها برابر با 0.01 بوده است. اما این ضریب در طول سالهای 2020 تا 2021 به 0.36 رسید. افزایش این ضریب حاکی از این است که هر دو دارایی در این سال ها با هم افزایش یا کاهش قیمت داشته اند.

از طرف دیگر ارتباط بین بازار ارز دیجیتال و سهام عام در اقتصاد بازارهای نوظهور نیز آشکار است. حتی برخی از این بازارها راه را برای پذیرش دارایی‌های رمزنگاری هموار کرده اند. به عنوان مثال، همبستگی بازدهی بین شاخص بازارهای نوظهور MSCI و بیت کوین در سال های 2020 و 2021 به 0.34 رسید. این میزان افزایش 17 برابری نسبت به سال‌های قبل را نشان می داد.

وجود همبستگی های قوی تر حاکی از این است که بیت کوین، یک دارایی با ریسک بالا می باشد. همبستگی بین این ارز دیجیتال و بازار بورس حتی از همبستگی بین بازار بورس و سایر دارایی ها همچون طلا، اوراق قرضه در سطح سرمایه گذاری و ارزهای اصلی نیز بیشتر شده است. به این ترتیب برخلاف آنچه که انتظار می رفت، وجود این دو بازار مجزا به تنوع ریسک سرمایه گذاری کمکی نخواهد کرد.

بیت کوین و نوسانات S&P 500

تاثیر نوسانات ارزش کریپتو

با بیشتر شدن همبستگی بین بازار ارز دیجیتال و بورس، احتمال سرریز هیجانات سرمایه گذاران بین کلاس های مختلف این دارایی ها افزایش می یابد. نتایج آنالیز و بررسی کارشناسان درباره سرریز ارزش ها و نوسانات بین این دو بازار، نشان دهنده افزایش قابل توجه انتقال تحرکات بین آنها در سال های 2020 و 2021 نسبت به سال های 2017 تا 2019 می باشد.

به این ترتیب در طول شیوع بیماری کرونا نوسانات ارزش ارز دیجیتال بیت کوین چیزی حدود یک ششم از نوسانات S&P 500 و تقریباً یک دهم نوسانات بازدهی S&P 500 را توجیه می سازد. در نتیجه، کاهش شدید ارزش بیت کوین می تواند عدم تمایل سرمایه گذاران به ریسک سرمایه گذاری در آن را افزایش دهد. این امر موجب می‌شود سرمایه گذاری در بازار بورس نیز به شدت کاهش یابد. با بررسی روند این سرریزها در جهت معکوس یا به عبارتی از شاخص به بیت کوین، خواهید فهمید که میزان انتقال احساسات از یکی از این دو بازار به بازار دیگر قابل چشم پوشی نیست.

اثرات متقابل بازار سهام و ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین

استیبل کوین ها

بیت کوین تنها ارز دیجیتال موجود که چنین همبستگی با یک بازار دیگر دارد، نیست. استیبل کوین ها که نوع دیگری از دارایی های رمزنگاری شده هستند نیز چنین رفتارهایی را از خود نشان داده اند. انتقال هیجانات و تحرکات بازار تتر، که می توان آن را برجسته ترین استیبل کوین دانست، به بازارهای جهانی سهام نیز در طول این همه گیری در دنیا افزایش یافت. تاثیرات این استیبل کوین به طور قابل توجهی نسبت به بیت کوین کوتاه تر است. اما با این وجود حدود 4 تا 7 درصد از تغییرات در بازدهی و نوسانات سهام ایالات متحده از تتر تاثیر گرفته است.

آنالیزها و بررسی های موجود نشان می دهد که تبعات تحرکات قیمت بین بازارهای ارز دیجیتال و سهام در دوره های مختلف نوسانات بازارهای مالی به شکل قابل توجهی افزایش می یابد. نمونه آن را می توان در آشفتگی بازار در مارس سال 2020 و همچنین در طول نوسانات شدید قیمت بیت‌کوین در اوایل سال 2021 مشاهده کرد.

اختلالات سیستمی

رشد قابل توجه تحرکات مشترک و سرریز عواقب آنها بین بازار ارز دیجیتال و بازار سهام نشان دهنده ارتباط رو به رشد آنها است. این ارتباط امکان انتقال شوک هایی که می توانند موجب بی ثباتی بازارهای مالی شوند را فراهم می کند.

پیامد همبستگی روی بی ثباتی بازارهای مالی

تحلیل کارشناسان و متخصصان از رفتارهای اخیر بازارهای مالی نشان می دهد که دارایی های ارز دیجیتال دیگر در حاشیه سیستم مالی قرار ندارند. با توجه به نوسانات و ارزش گذاری نسبتاً بالای آنها، افزایش تحرکات مشترک آنها می تواند به زودی خطراتی را برای ثبات مالی ایجاد کند. این مشکل، به ویژه در کشورهایی که در آنها پذیرش ارزهای دیجیتال گستردگی بیشتری داشته است، شدیدتر خواهد بود. از این رو به نظر می رسد زمان آن فرا رسیده است که یک چارچوب نظارتی جهانی هماهنگ و جامع برای هدایت مقررات و نظارت ملی و کاهش خطرات ثبات مالی ناشی از اکوسیستم کریپتوکارنسی ها اتخاذ شود.

لازم است این چارچوب ها را متناسب با مقرراتی که برای کاربردهای اصلی دارایی های ارز دیجیتال تنظیم شده اند، تهیه شوند. همچنین باید الزامات روشنی را برای مؤسسات مالی کنترل شده در رابطه با دسترسی به این دارایی ها و تعامل با آنها ایجاد کند. علاوه بر این، برای کنترل و شناخت تحولات سریع در اکوسیستم کریپتوکارنسی ها و خطراتی که آنها برای بازارهای مالی ایجاد می کنند، به سرعت نسبت به جبران کمبود اطلاعات مربوط به ناشناس بودن مالکان این دارایی ها، تراکنش های آنها و محدودیت استانداردهای جهانی درباره آنها اقدام نمود.

انتقال شوک بین بازارهای مالی

کلام آخر

در این مقاله با معنای همبستگی بین بازار ارز دیجیتال و بازار بورس و پیامدهای آن برای ثبات مالی بازارهای جهانی آشنا شدید. همینطور خواندید که علیرغم ساختار غیر متمرکز ارزهای دیجیتال همچون بیت کوین، برخی از کارشناسان و اقتصاددانان پیرو نگرانی‌ در رابطه با عواقب این همبستگی، خواستار نظارت و تنظیم قوانین و مقررات برای این دارایی های دیجیتالی می باشند. با این حال به نظر نمی رسد سازندگان کریپتوکارنسی ها از ساختار غیر متمرکز و نظارت ناپذیر سکه های خود منصرف شوند. پس شاید بتوانید با کمی مطالعه و تحقیق روی هر دو بازار و بررسی تحرکات آنها به نتایج موفقیت آمیزی در سرمایه‌گذاری خود دست یابید.

مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال چیست؟

تقریبا 95 درصد از تازه‌واردها در بازار ارز دیجیتال دارایی خود را از دست می‌دهند، علت این موضوع چیست؟ دلیل اصلی این مشکل، نداشتن علم مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال است که منجر به تصمیم‌گیری‌های اشتباه می‌شود. به همین دلیل یادگیری مدیریت ریسک یکی از مهم‌ترین جنبه‌های معامله در ارزهای دیجیتال است که به شما کمک می‌کند از دارایی خودتان در این بازار مراقبت کنید. البته مدیریت ریسک بدین معنا نیست که شما در بازار هیچ ضرری نمی‌کنید و همه معاملاتتان سودآور خواهد بود. به یاد داشته باشید که حتی تریدرهای حرفه‌ای هم تاکنون ضررهای بزرگی را تجربه کرده‌اند. مدیریت کردن ریسک به معنی مدیریت این ضررها و پیشگیری از آسیب‌های جبران‌ناپذیر به سرمایه در بازار ارزهای دیجیتال است. در این مقاله از داموندمگ با ارائه راهکارهایی برای مدیریت ریسک در کنارتان هستیم. با ما همراه باشید.

• 1) چرا باید در بازار ارز دیجیتال مدیریت ریسک داشته باشیم؟
• 2) مدیریت ریسک چیست؟
• 3) نکات مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال
• 4) رفتارهایی که باید از آن‌ها دوری کنید
• 5) جمع‌بندی
• 6) سوالات متداول

چرا باید در بازار ارز دیجیتال مدیریت ریسک داشته باشیم؟

اگر مدت زمان کوتاهی هم در بین فعالان بازار کریپتو بوده باشید، احتمالا این جمله ها را از برخی افراد شنیده‌اید:

تا زمانی که یک ارز دیجیتال رو نفروختی، هنوز ضرر نکردی.

این مدل جملات صرفا به خاطر آرام کردن سرمایه‌گذاران و جلب اعتماد افراد به بازار است، حتی اگر توسط افراد خیلی مهم و تاثیرگذار بیان شود. شما نمی‌توانید بدون داشتن مدیریت ریسک و صرفا با خرید و نگهداری ارزهای دیجیتال به بهترین سودها امیدوار باشید. ماندگاری و کسب سود از هر بازار مالی، مخصوصا بازار ارز دیجیتال نیازمند مدیریت ریسک است. مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال باید برنامه‌ای کاملا عملی باشد و شما هم به آن پایبند باشید. در ادامه قصد داریم شیوه‌های امتحان شده و تجارب برخی افراد موفق در بازار رمز ارزها را در مورد مدیریت ریسک با شما به اشتراک بگذاریم. البته لازم است بدانید که روش قطعی‌ای وجود ندارد و شما با کسب تجربه بازار می‌توانید به روش مخصوص خودتان دست پیدا کنید.

مدیریت ریسک چیست؟

ابتدا لازم است با مفهوم مدیریت ریسک بیشتر آشنا شویم. مدیریت ریسک هنر به حداقل رساندن ریسک و پیروی از روش‌هایی است که از زیان جلوگیری می‌کند. مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال از این بُعد بسیار اهمیت دارد که این بازار به دلیل نوپا بودن و حجم کم بازار بسیار پر نوسان است. در این بازار همان‌طور که بسیاری از افراد یک‌شبه پولدار می‌شوند، بسیاری دیگر هم‌زمان در حال از دست دادن یک‌شبه دارایی‌های خود هستند.

از آنجایی که بازار ارز دیجیتال در زمان‌هایی به سرعت رشد می‌کند، بسیاری از مردم فراموش می‌کنند که کریپتو فقط سود ده نیست و برخی مواقع خطرات زیادی برای سرمایه افراد به دنبال دارد. علاوه بر این افراد چون در مدت زمان کمی سودهای خوبی کسب می‌کنند، باخت ها برایشان اهمیتی ندارد و فکر می‌کنند به سرعت می‌توانند سرمایه از دست رفته را به دست بیاورند.

نکات مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال

1- تفکر بلندمدت

سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال را مانند یک کار طولانی مدت نگاه کنید، به فکر سریع پولدار شدن نباشید. به دلیل رشدهای سریع بسیاری از ارزهای دیجیتال، افراد معمولا به ارز دیجیتال به‌عنوان یک راه فوری برای پولدار شدن نگاه می‌کنند و به امید اینکه با سرمایه‌ای کم وارد شوند و در مدت زمان کم با سرمایه زیادی خارج شوند، در این بازار سرمایه‌گذاری می‌کنند. این افراد طوری معامله می‌کنند که انگار هرگز معامله دیگری نخواهند کرد و بعد از از دست دادن سرمایه تمام تلاششان این است که ضررشان را جبران کنند.

راهکار درست این است که شما هر معامله را با این فکر باز کنید که قرار است مقداری سود کنید و خارج شوید و منتظر فرصت‌های دیگر در بازار باشید. بعد از هر ضرر شما باید به دنبال نکات اشتباه در معامله خود باشید نه به دنبال جبران هر چه سریع‌تر ضررهایتان.

تفکر سرمایه‌گذاری بلندمدت باعث می‌شود شما به سود مرکب دست پیدا کنید، به این ترتیب که در این روش شما باید سعی کنید بیشتر معاملاتتان منجر به سود شود. در این روش هر چه مدت سرمایه‌گذاری شما بلندمدت‌تر باشد و بیشتر معاملاتتان سود ده باشد، صرف‌نظر از اینکه سود معامله‌های شما چقدر کم است، برنده شدن مداوم منجر به سود مرکب می‌شود. علاوه بر این با استفاده از این روش معاملاتی در بلندمدت شما تجربه خوبی کسب می‌کنید و مهارت معامله‌گری شما بهتر می‌شود.

2- ثبت معاملات

بدون ثبت معاملات و نظارت بر معامله‌هایی که تابه‌حال انجام داده‌ایم، مدیریت ریسک امکان‌پذیر نیست. پس اگر قصد دارید یک معامله‌گر حرفه‌ای شوید، همین حالا یک فایل یا یک دفترچه ثبت معاملات تهیه کنید. بهترین راه برای ایجاد نظم و همین‌طور بررسی میزان اشتباهات و پیشرفت معاملات ثبت کردن آن است. علاوه بر آن یادداشت کردن معاملات باعث می‌شود شما تلاش کنید میزان اشتباهات خود را به حداقل برسانید.

ثبت کردن روزانه معاملات به شما کمک خواهد کرد تا اشتباهات خودتان را شناسایی کنید و سعی کنید آن‌ها را اصلاح کنید و به درک درستی برای ایجاد مهارت مدیریت ریسک ارز دیجیتال دست پیدا کنید.

3- به استراتژی معاملاتی خود پایبند باشید

به عدم ثبات بازار احترام بگذارید، اگر یک معامله باز کردید و معاملات شما طبق برنامه پیش نرفت، معامله را ببندید. وقتی یک برنامه معاملاتی ایجاد می‌کنید باید به آن پایبند باشید، در غیر این صورت با فردی که هیچ استراتژی‌ای ندارد تفاوتی نخواهید داشت.

زمانی که بازار طبق پیش‌بینی شما پیش نمی‌رود کار دومی که باید انجام بدهید این است که با دقت بررسی کنید و علت اشتباه بودن استراتژی معاملاتی خودتان را پیدا کنید. در این صورت یا نکته جدیدی از بازار یاد خواهید گرفت یا یک استراتژی جدید کشف می‌کنید. پس داشتن یک استراتژی معاملاتی و بررسی با دقت آن و همین‌طور پایبند بودن به آن‌یکی از روش‌های ماندگاری و مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال است.

4- همه تخم‌مرغ‌های خود را در یک سبد قرار ندهید

اگر کل سرمایه خود را در یک ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری کنید، خطر بزرگی را متحمل شده‌اید. بسیاری از اوقات دیده شده که بازار ارز چیست؟ یک ارز دیجیتال در مدت زمان کمی 50 درصد کاهش قیمت را تجربه کرده است. اخیرا ارز LUNA بیش از 90درصد از ارزش خود را در مدت زمان بسیار کمی از دست داد. اگر شما تمام سرمایه خودتان را در این رمز ارز سرمایه‌گذاری کرده بودید، بیش از 90 درصد از دارایی خودتان را از دست می‌دادید. اما اگر فقط 10 درصد از دارایی‌تان لونا بود، شما ضرر بسیار کمتری را متحمل می‌شدید.

تنوع سبد دارایی را هرگز دست کم نگیرید، سعی کنید اطلاعات خودتان را درباره ارزهای دیجیتال افزایش بدهید و از انواع دسته‌بندی‌ها برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنید. به‌عنوان مثال شما می‌توانید بخشی از سرمایه خودتان را به بیت کوین و اتریوم اختصاص دهید که بیشترین مارکت کپ را دارند و لیدرهای بازار به حساب می‌آیند. بخشی از سرمایه‌تان را بر روی ارزهای دیجیتال جدید که ایده‌های جذابی دارند و فکر می‌کنید می‌توانند در آینده سود خوبی نصیب شما کنند، سرمایه‌گذاری کنید. یا پروژه‌های دیفای، متاورس، وب 3 و انواع دسته‌بندی‌های مختلف را بررسی کنید و طبق استراتژی خودتان یک سبد متنوع برای دارایی انتخاب کنید.

5- قانون 2 درصد

بعضی افراد با الهام از تبلیغات یا جو بازار در یک معامله 30 الی 40 درصد از سرمایه خود را سرمایه‌گذاری می‌کنند، اگر استراتژی فرد اشتباه باشد متحمل ضرر زیادی خواهد شد. قانون 2 درصد به این معناست که شما در یک موقعیت معاملاتی حداکثر اجازه دارید که با 2 درصد از سرمایه خود وارد شوید. حتی بسیاری از معامله‌گران پیشنهاد می‌کنند این عدد بیش از 1 درصد نباشد. این قانون بیشتر شامل حال معامله‌گران می‌شود نه افرادی که سرمایه‌گذاری بلندمدت انجام می‌دهند.

6- قانون 6 درصد

قانون 6 درصد مختص افرادی است که در معاملات کریپتو مدام در حال ضرر کردن هستند و نمی‌توانند زنجیره معاملات ناموفق را متوقف کنند. به این افراد پیشنهاد می‌شود اگر بیش از 6 درصد از سرمایه خود را از دست دادند، به‌اجبار معامله خود را متوقف کنند. در این روش پیشنهاد می‌شود که معامله‌گران 1 تا 2 هفته در معاملات استراحت کنند تا بتوانند ازنظر روانی برای شروع دوباره آماده شوند.

همین‌طور شما باید مراقب باشید مجموع ضررهایتان در تمام معاملات از 25درصد تجاوز نکند. در این صورت خیالتان راحت است که حداقل 75 درصد از کل سرمایه شما همیشه حفظ می‌شود.

7- تعیین میزان سود به زیان

زمانی که انتخاب می‌کنید به‌عنوان یک معامله‌گر در بازار ارز دیجیتال فعالیت کنید باید بپذیرید که ضرر جزئی جدانشدنی از بازار است. بنابراین یک اصل که به مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال کمک می‌کند تعیین کردن نسبت سود به زیان است. این نسبت در حالت ایده آل باید 3 به 1 یا نهایتا 2 به 1 باشد. وقتی نسبت سود به زیان شما 2 یا 3 برابر باشد، شما ریسک معامله خودتان را کاهش چشمگیری داده‌اید. یعنی هر بار که شما وارد معامله‌ای می‌شوید، اگر با سود بسته شود نسبت به زمانی که با ضرر بسته می‌شود، شما سود بیشتری کسب کرده‌اید. این موضوع باعث می‌شود که در بلندمدت اگر تعداد معامله‌های در سود و ضررتان باهم مساوی باشند، در کل شما در بازار سود کسب کنید و برآیند معاملاتتان مثبت باشد.

رفتارهایی که باید از آن‌ها دوری کنید

1- دچار فومو نشوید

فومو در بازارهای مالی به ترس از دست دادن گفته می‌شود، هر رفتاری که شما در بازار به خاطر ترس از دست دادن و نه به خاطر استراتژی معاملاتی انجام می‌دهید، FOMO گفته می‌شود. فومو باعث می‌شود شما تسلیم احساسات شوید و رفتارهای اشتباه انجام دهید. ترس باعث دودلی، کاهش ریسک‌پذیری و خریدوفروش از روی وحشت می‌شود.

زمانی که دچار ترس هستید نباید معامله جدید باز کنید و معامله‌های قبلی را صرفا باید طبق استراتژی‌هایی که دارید ببندید. فومو ممکن است باعث شود شما دستاورد هفته‌ها ترید هوشمندانه را در یک معامله از دست بدهید، این موضوع در مورد معامله‌گران موضوع مهم‌تری است، چراکه معامله‌گران با اهرم معامله می‌کنند. زمانی که ممکن است یک سرمایه‌گذار به خاطر فومو 2 تا 5 درصد ضرر کند، یک معامله‌گر ممکن است تا 10 برابر بیشتر ضرر کند، چراکه از اهرم استفاده می‌کند.

2- زمانی که بی‌حوصله هستید معامله باز نکنید

شما حتما نباید تمام روزها به معامله بپردازید، یک زمانی را هم به استراحت اختصاص دهید. گاهی اوقات بهتر است به‌جای معامله کردن به رفتار نمودارها دقت کنید، آموزش ببینید، دیدگاه افراد دیگر را بررسی کنید، یک بررسی کلی انجام دهید و در استراتژی‌هایتان تجدیدنظر کنید.

زمان‌هایی که بی‌حوصله هستید امکان اشتباه شما در معامله بسیار افزایش پیدا می‌کند، بنابراین یک زمانی را در هفته به استراحت اختصاص دهید. شما اگر یک حرفه یا شغل دیگری هم داشته باشید تمام طول هفته کار نمی‌کنید، یک زمان‌هایی به استراحت می‌پردازید. بنابراین در این حرفه هم باید این موضوع را رعایت کنید تا اشتباهات شما به حداقل برسد و مدیریت ریسک بهتری در بازار کریپتو انجام دهید.

3- برای معاملاتتان حد سود و حد ضرر بگذارید

خوشبختانه در صرافی‌های ارز دیجیتال شما این امکان را دارید که برای معاملات خود حد سود و حد ضرر تعیین کنید. حد سود ابزاری است که وقتی قیمت ارز دیجیتال مورد معامله شما به مقداری که شما انتظار دارید می‌رسد، معامله شما بسته می‌شود و شما از معامله به‌صورت خودکار خارج می‌شوید. یعنی شما زمان باز کردن یک معامله، مشخص می‌کنید که به‌عنوان مثال بعد از 10 درصد سود، معامله شما بسته شود.

حد ضرر هم مانند حد سود قابل انجام است. شاید شما نتوانید دائم قیمت را زیر نظر بگیرید و معامله شما وارد ضرر شود. صرافی این قابلیت را دارد که شما از قبل مشخص کنید اگر قیمت به یک عدد مشخص رسید، ارز شما را بفروشد و از معامله به‌صورت خودکار خارج شوید. همواره سعی کنید از هر دو قابلیت صرافی‌های ارز دیجیتال استفاده کنید. زمانی که حد سود و حد ضرر تعیین می‌کنید امکان موفقیت شما در بازار به طرز چشمگیری افزایش پیدا می‌کند.

فرض کنید شما یک معامله باز کرده‌اید، در حالتی که حد ضرر تعیین می‌کنید، به‌عنوان مثال بعد از 2 درصد ضرر معامله شما بسته می‌شود در حالی که ممکن است قیمت تا 30 درصد و حتی بیشتر ریزش کرده باشد، اما شما فقط 2 درصد ضرر کرده‌اید.

جمع‌بندی

مدیریت ریسک در بازار کریپتو مثل هر بازار دیگری نیاز به رعایت اصول و قواعد دارد. شما به‌عنوان یک معامله‌گر یا سرمایه‌گذار در بازار کریپتوکارنسی باید بدانید ماندگاری و کسب سود در بازار نیازمند یک تفکر بلندمدت و صبر مداوم است. علاوه بر آن باید یک استراتژی معاملاتی برای خود تعریف کنید و در هر شرایطی به آن پایبند باشید.

تصمیم‌گیری بر اساس ترس و هیجان ازجمله اشتباهات رایج در این بازار است که مخصوصا افراد تازه وارد دچار آن می‌شوند و سرمایه خود را به‌راحتی از دست می‌دهند. مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال به‌مرور زمان و با یادگیری و کسب تجربه و رعایت اصولی که در این مقاله از داموندمگ معرفی شد، امکان‌پذیر است.

سوالات متداول

1- آیا مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال کار دشواری است؟

مدیریت ریسک در هر بازار مالی کار نسبتا دشواری است، اما با رعایت اصول و با تکرار و تمرین دست یافتنی خواهد بود.

2- مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال چه تفاوتی با بازارهای مالی دیگر دارد؟

بازار ارز دیجیتال به دلیل نوپا بودن و به دلیل حجم کم بازار، تاثیر زیادی از اخبار می‌گیرد و نوسانات قیمت بسیار زیادتر از بازارهای مالی دیگر مانند فارکس است. بنابراین همان‌طور که ممکن است سودهای زیادی در بازه زمانی کم نصیب سرمایه‌گذاران کند، به همان نسبت هم می‌تواند خطرناک باشد.

3- مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال باید به چه شکل انجام شود؟

اگر این مقاله را مطالعه نکرده‌اید پیشنهاد می‌کنم برگردید و کامل مطالعه کنید. شاید نکات گفته‌شده در این مقاله به نظر ساده بیاید، اما معمولا تاثیرگذارترین قوانین در بازارهای مالی، قوانین ساده‌ای هستند که افراد تحت تاثیر هیجانات قادر به انجام آن‌ها نیستند. امیدواریم شما این نکات را رعایت کنید.

نرخ ارز چیست؟

ارز این روز ها جایگاه محبوبی میان مردم پیدا کرده است و می توان گفت یکی از مشهور ترین روش های سرمایه گذاری ست، اما منطق حکم می کند قبل از شروع سرمایه گذاری در هر روش از جمله ارز باید اطلاعاتتان راجع به آن روش کامل باشد تا دچار اشتباه نشوید ما در این مطلب قصد داریم راجع به ارز و نرخ و انواع آن بحث نماییم، به همین منظور تا انتها همراه ما باشید.

نرخ ارز به چه معناست؟

در واقع نرخ ارز رقم و عددی ست برای معین کردن ارزش پول یک کشور نسبت به کشورهای خارجی.

نرخ ارز معمولا به دو روش بیان می شود:

• در روش اول، پول ملی کشور به عنوان پول پایه و پول واریز به عنوان پول متغیر معرفی و محاسبه می شود که این روش معمولا در کشورهای انگلیس و استرالیا اعمال می شود.
• روش دوم درست بالعکس روش اول، پول واریز، پول پایه بوده و پول ملی کشور پول متغیر می باشد.

به دلیل تسلط زیاد دلار بر بازار های اقتصادی بین المللی، دلار به عنوان واحد پول پایه در کشورها در نظر گرفته می شود.(به جز کشورهای انگلیس و استرالیا)

تفاوت ارز و پول

• حساب های آنلاین، چک ها، همه از انواع پول هستند، زمانی که این موارد تبدیل به سکه یا اسکناس شوند جز ارز محسوب می شوند.
• نکته جالب این است که برای اینکه ارز را در اختیار داشته باشید باید پرینت کنید در حالی که نیازی به پرینت پول نیست، برای درک بهتر به مثال زیر توجه نمایید:

• نکته ی بعدی این که حمل و نقل پول خیلی راحت تر از ارز است، زیرا شما به راحتی پول را حمل می کنید اما برای ارز به دلیل این که ارزتان از بین نرود باید به بانک مراجعه کنید.
• ارز در حقیقت پولی ست که وارد دنیا شده است
• برای معامله با ارز باید اطمینان حاصل کنید که ارز در حال گردش است اما از پول در هر جای دنیا می توانید برای خرید کالا و یا هر سرویسی استفاده کنید.
• ارز محدودیت داشته و شما اگر از کشوری به کشور دیگر مهاجرت کنید باید ارز خود را به ارز آن کشور تبدیل کنید چون هر کشوری ارز مخصوص و منحصر به فرد خودش را پرینت می کند اما پول با توجه به نرخ تبدیل به پول کشورهای دیگر تبدیل می شود.

انواع نرخ ارز

در زیر با انواع نرخ ارز آشنا خواهید شد:

نرخ ارز حقیقی

نسبت قیمت های خارجی به قیمت های داخلی برحسب یک پول واحد را نرخ ارز حقیقی می گویند.

نرخ ارز موثر اسمی

ارزش پول یک کشور بر حسب یک میانگین وزنی از پول سایر کشور ها را نرخ ارز موثر اسمی می گویند.

همچنین به نرخ ارز موثر اسمی ، نرخ ارز با وزن تجاری هم گفته می شود

نرخ ارز موثر حقیقی

تقسیم یک میانگین وزنی از سبد کالایی کشور های طرف تجاری بر حسب پول ملی نسبت به قیمت آن در کشور را از نرخ ارز موثر حقیقی به دست می آورند.

عوامل موثر بر تعیین نرخ ارز

عوامل زیادی بر تعیین نرخ ارز تاثیر دارند که در زیر به آنها اشاره می کنیم:

تراز پرداخت ها

تغییر و تحول در تراز پرداخت های یک کشور،به هر شکلی که باشد روی تاثیر مستقیمی روی نرخ آن ارز دارد.

قرض داشتن به کشور های خارجی، عامل موثر بر تعیین نرخ ارز!

بدیهی ست که هر اندازه یک کشور به کشور های خارجی بیشتر مقروض باشد ، نیاز آن به ارز خارجی برای پرداخت اصل و سود بدهی ها بیشتر می شود بنابراین بر ذخایر ارزی فشار وارد شده و این فشارها روی نرخ ارز های آن کشور هم تاثیر گذار بوده آنها را به سمت ضعیف شدن سوق می دهد.

نرخ ارز تورم را تکان می دهد!

در صورتی که نرخ تورم دو کشور با هم برابر باشد باید به عامل زیر توجه داشت:

باید به شاخص های خرده فروشی و عمده فروشی کشور ها نیز توجه داشت تا وضعیت هر کشور و نرخ ارز ها نسبت به یکدیگر تعیین شود.

سیاست های اقتصادی

و می رسیم به سیاست های اقتصادی و دقیقا درست فکر کردید، سیاست های اقتصادی یکی از مهم ترین عواملی ست که روی ارز تاثیر می گذارد که این سیاست ها شامل موارد زیر می باشند:

رشد عاقلانه عرضه پول

سیاست های درست مالی

رفتار های دیپلماسی بین المللی

سرمایه گذاری در مقایسه با نقدینگی و .

تعیین نرخ ارز در کشورهای مختلف معمولا به دو روش زیر انجام می شود:

نظام آزاد ارز

در حقیقت کشور هایی که ورود و خروج ارز در آنها آزاد بوده و بانک مرکزی دخالتی در بازار ارز آن ندارد، یک نظام ارزی آزاد وجود دارد که نظام ارزی آن کشور، با اصطلاح نظام آزاد ارز یاد می شود.

نظام کنترل ارز

در حالی که در کشور هایی که ورود و خروج ارز در آنها آزاد نیست و به واسطه دولت و بانک مرکزی کنترل می شود ، نظام ارزی ، نظام کنترل ارز نامیده می شود.

به ویژه این که در نظام آزاد ارز، نرخ ارز به صورت شناور بودخ و نواسانات عرضه و تقاضا نرخ ارز را تعیین می کند.

چه جالب! ارزهایی که بیشتر معامله می شوند! این هم برای اطلاعات بیشتر شما!

به گزارش خبرنگار بازار باشگاه خبرنگاران ، یك سری از ارزهــا هستند كه بیشتر از بقیه معامله میشوند و به ارزهــای اصــلی Major معروف هستند . برخی از ارزهای فیزیکی و مجازی را در جدول زیر مشاهده می کنید:

سفارشات در بازار ارز

تا اینجا با مفهوم نرخ ارز، انواع و دیگر تعاریف آن آشنا شده اید، به این مطلب برسیم که در بازار ارز سفارشات به چه صورت انجام می گیرد؟

سفارشات آنی

به معاملاتی که به صورت دستی و توسط خود معامله گر در بازار ارز صورت می پذیرد معامله آنی گفته می شود و با توجه به روند و نرخ فعلی بازار انجام میگیرد، انواع معاملات آنی به شرح زیر است:

Buy: سفارش خرید ارز پایه در مقابل ارز دیگر
Sell: سفارش فروش ارز پایه در مقابل ارز دیگر

سفارشات برای اجرا در آینده

در این نوع سفارشات، معامله گر پیش بینی میكند ك هر وقت قیمت از یك حد خاص عبور كرد بطور حتمی روند جدیدی رو به بالا یا پایین بوجود می آید بنابراین در داخل نرم افزار كارگزار خود تعریف میكند كه چنانچه نرخ به حد تعریف شده رسید، اقدام به خرید یا فروش كند.

نتیجه گیری

اطلاعات زیاد در زمینه ی ارز به شما در روند سوددهی و درآمد زایی کمک های بسیاری خواهد کرد پس هر روز به اطلاعاتتان اضافه کنید.

صفحه را نبندید، صبور باشید!
کلی مطالب خوانده نشده دارید، از جمله: نرخ بهره!
اگر بدانید در این صفحه چه ها گفته ایم، یک ثانیه مشاهده ی این صفحه را به تعویق نمی اندازید