پیش بذری: مرحله‌ای است که استارتاپ برای اولین بار عملیات خود را آغاز می‌کند.
انواع سرمایه گذاری در استارت آپ های حوزه رمز ارز
اگر یک شرکت استارت آپی را بذر گیاه فرض کنید این گیاه برای رشد و توسعه نیاز به نگهداری و آب و غذای کافی جهت رشد دارد . در فرهنگ شرکت های استارت آپی سرمایه گذاری در حکم آب و غذای کافی برای رشد استارت آپ می باشد. این سرمایه گذاری می تواند شامل آورده مالی، خدمات مشاوره، بازاریابی و برندینگ و حتی خدمات مدیریتی باشد.
برای تامین سرمایه گذاری ها انواع مراحل و روش ها وجود دارد که در این مقاله تفاوت آن ها با یکدیگر را بررسی می کنیم. شما پس از خواندن این مقاله می توانید با استفاده از اطلاعات آن و خواندن اخبار مرتبط با سرمایه گذاری در پروژه های دنیای رمزارز ها دید خوبی از پروژه و عمر آن داشته باشید
انواع منابع تأمین سرمایه برای استارت آپ ها
سرمایه گذاری شخصی یا بوت استرپ Bootstrapping
در ابتدای راه اندازی همه استارت آپ ها معمولا اولین راهکار که به ذهن می رسد استفاده از سرمایه شخصی برای پیشبرد موثر پروژه است .
مزایا: در این روش شما کنترل و نظارت کامل بر کسب و کار خود دارید و هر کاری که می خواهید با پول خود انجام می دهید
معایب: اگر در این مرحله با تمام خوب بودن ایده شما کسب و کار شما شکست بخورد، تمام پس انداز شما از بین می رود و از آن مهم تر کمتر سرمایه گذا فرشته و یا خطرپذیری بعداً پیدا می شود که به شما راهکار دهد.
وام جمعی یا Crowd Fund
اساساً تامین مالی یک کسب و کار با گرفتن مقادیر کمی سرمایه از تعداد زیادی از افراد را وام جمعی می نامند.(به پروژه های شبکه پولکادات نگاهی بیاندازید). معمولا این نوع سرمایه گذاری با هدف جذب سرمایه گداران جدید از طریق خانواده، دوستان و هواداران از طریق بستر اینترنت صورت می پذیرد. جالب است بدانید اولین استفاده ثبت شده از تامین مالی جمعی در سال 1997 توسط یک گروه راک بریتانیایی بود که به هواداران ایمیلی ارسال کرد تا 60000 دلار برای هزینه های یک تور جمع آوری کنند.
مزایا: این روش پتانسیل زیادی برای گسترش کسب و کار با افزایش تعداد سرمایه گذاران و مقدار سرمایه زیاد به وجود می آورد
معایب: با توجه به اینکه در ابتدای کار این نوع سرمایه گذاری صورت می پذیرد نیاز به صبر و تعهد زیادی از طرف سرمایه گداران قبل از رسیدن مطلوب است
سرمایه گذاران فرشته یا Angel Investor
سرمایه گذاران فرشته افراد ثروتمندی هستند که در ازای سهمی از سهام در کسب و کار، در پروژه سرمایه گذاری می کنند. برخی از سرمایه گذاران فرشته به صورت گروهی کار می کنند در حالی که بیشتر آنها به تنهایی کار می کنند.
مزایا: سرمایه گذاران فرشته می توانند توصیه ها و راهنمایی های ارزشمندی را ارائه دهند زیرا در کاری که می خواهند سرمایه گذاری کنند معمولا تجربه زیادی دارند.همچنین شرایط تجاری و سرمایه گذاری منعطف از مزایای این نوع سرمایه گذاران است
معایب: ممکن است تا حدودی مدیریت و کنترل کسب و کار را در دست بگیرند
صندوق سرمایه گذاری خطر پذیر VC یا Venture Capital Fund
سرمایه گذاران خطرپذیر سرمایه گذارانی هستند که مقدار قابل توجهی پول در ازای حقوق صاحبان کسب و کار وارد پروژه می کنند و زمانی که کسب و کار عرضه عمومی می شود یا توسط شرکت دیگری خریداری می شود، بازده سرمایه گذاری خود دریافت می کنند. سرمایه‌گذاران خطرپذیر تماماً به دنبال پول هستند و فقط در مشاغلی سرمایه‌گذاری می‌کنند که پتانسیل بازدهی خوبی دارند.
مزایا: سرمایه گذاران خطرپذیر علاوه بر تامین مالی گسترده می توانند انواع تخصص و راهنمایی برای کمک به توسعه پروژه را ارائه دهند. این نوع سرمایه گذارها به کسب و کار اعتباری فوری می بخشد و درهای دیگر را به روی شبکه گسترده ای از افراد مهم مانند سرمایه گذاران و شرکای آینده باز می کند.
معایب: ممکن است بخش بزرگی از کسب و کار را به دلیل حجم قابل توجهی از پول که به پروژه سرازیر می کنند در دست بگیرند.
مراحل سرمایه گذاری
مهم ترین قسمت جذب سرمایه دانش استفاده از انواع روش های سرمایه گذاری در زمان پیشبرد استارت آپ است. اگر صاحبان استارت آپ به درستی ندانند که در چه مرحله ای از کار، چه مقدار سرمایه و به چه روشی جذب کنند می توان پیش بینی کرد که استارت آپ یا از چنگ صاحبان اصلی خود خارج می شود یا به هدف خود نمی رسد و شکست می خورد
تصویر بالا چرخ عمر یک استارت آپ را به خوبی نشان می دهد . همانطور که مشاهده می کنید در مراحل اولیه که به مرحله پیش بذری PreeSeed مشهور است و استارت آپ در حال دست و پا زدن برای زنده نگه داشتن خود است سرمایه گذاری های شخصی و کمک اقوام و دوستان به کمک پروژه می آید.
پس از تثبیت اولیه استارت آپ وارد مرحله بذری می شود و سرمایه گذاران فرشته، خطرپذیر و وام های جمعی می توانند به پیشبرد اهداف استارت آپ و تثبیت نهایی آن کمک کنند.معمولا در این مرحله نسخه اولیه محصول نهایی استارت آپ عرضه می شود. می توان تا حد زیادی اطمینان پیدا کرد که پس از گذر از مرحله بذر استارت آپ چهارچوب و استخوان بندی اولیه خود را پیدا کرده است و آماده نهایی کردن اهداف و ایده های خود می باشد
مراحل جذب سرمایه بعدی که به صورت خلاصه به سری A تا D تقسیم بندی می شوند شامل سرمایه گذاری جهت رشد و توسعه استارت آپ و تاثیر آن بر بازار می باشد
جذب سرمایه‌گذار خارجی؛ واقعیت یا رویا
ارائه یک ایده نو و پرورش دادن آن به کمک جذب سرمایه‌گذار خارجی می‌تواند شما را به یکی از میلیاردرهای نام‌آشنای دنیا بدل کند. درست همانند میلیاردرهایی که با ایده‌ای ساده شروع کردند و هرکدام به نحوی انقلابی در دنیا به وجود آوردند. آنها توانسته‌اند با مطرح کردن ایدههای خلاقانه، علاقه و اعتماد سرمایه‌گذاران داخلی/خارجی را برای توسعه دادن ایده اولیه جذب و سود زیادی کسب کنند. اما انواع روشهای سرمایه گذاری را بیشتر بشناسید دانستن آن به شما دید بهتری خواهد داد.
هرچقدر هم که ایده شما ناب و انقلابی باشد، تا زمانی که با سرمایه شرکایتان ترکیب نشود، احتمال موفقیت شما کاهش می یابد. حتما خودتان هم می‌دانید که حیف است ایدههای ناب صرفا به علت پیدا نکردن سرمایه‌گذار اجرا نشوند. حال چاره چیست؟ آفرین! جذب سرمایه‌گذار. جذب سرمایه گذار خارجی یکی از دغدغه‌های این‌روزهای کارآفرینان و صاحبان ایده است، زیرا پای اجرای ایده در سطح بین المللی و رشد و توسعه درمیان است.
در کشورهای پیشرفته افرادی هستند که برای حمایت از استارتاپ‌های نوپا اعلام آمادگی می‌کنند. این افراد برای به مرحله اجرا رساندن ایدههای صاحبان ایده، سرمایه‌گذاری می‌کنند. این نوع سرمایه‌گذاری که مشخصا «سرمایه‌گذاری خارجی» نام دارد، در ایران هم شناخته‌شده است و استارتاپ‌های مختلفی توانسته‌اند با جذب سرمایه خارجی وارد بازار کار شوند. شاید تمایل داشته باشید چگونگی سرمایه گذاری در استارتاپ ها را بدانید، شتابدهنده هاوش در سلسله مقالات مربوط به سرمایه گذاری سعی به افزایش دانش کاربران خود در این حوزه دارد.
آیا جذب سرمایه‌گذار خارجی توسط استارتاپ ایرانی امکان پذیر است؟
این یک حقیقت ثابت‌شده است که ایدههای خاص و خلاقانه می‌توانند با جذب سرمایه‌گذار داخلی یا خارجی صاحبان ایده و سرمایه‌گذاران را به اوج ثروت برسانند. اما سوال این است که آیا یک استارتاپ ایرانی در شرایط کنونی می‌تواند سرمایه‌گذار خارجی جذب کند؟
برای پاسخ دادن به این سوال بیایید متن گزارش مرکز پژوهشهای مجلس، درمورد شرایط و الزامات جذب سرمایه‌گذار خارجی در ایران را به طور خلاصه باهم بخوانیم:
گروه پارلمانی دفتر مطالعات اقتصادی مرکز پژوهشهای مجلس، در گزارشی با عنوان «الزامات جذب بهینه سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی در ایران با بهره‌گیری از تجارب کشورهای موفق» آورده است: با این که در دو دهه اخیر سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی با رشد و توسعه اقتصادی بسیاری از کشورها همراه بوده و بازار رقابتی بزرگی ایجاد کرده است، اختلاف نظرهایی درمورد اینکه آیا سرمایه‌گذاری خارجی یکی از علل رشد اقتصادی است یا خیر وجود دارد.
تطبیق رهنمودهای حاصل شده از تحقیق با وضعیت حال حاضر ایران از طریق بررسی آمارهای موجود، مرور مطالعات پیشین و نیز نظرسنجی از خبرگان در این زمینه، نشان از این دارد که جذب سرمایه‌گذار خارجی در کشور ما لزوما به معنای موفقیت نیست؛ چرا که شرایط بهره‌برداری کافی و حداکثری از همان مقدار کم سرمایه خارجی‌ای که وارد کشور شده است وجود ندارد. می‌پرسید چرا؟ ما اینجا هستیم که به شما پاسخ بدهیم.
حتما می‌دانید که به علت شرایط نامناسب کسبوکار در کشور و همچنین وجود تحریم‌های بین‌المللی، بازار کار این‌روزهای کشور آشفته‌تر از قبل شده است. همین موارد دلایل محکمی برای این هستند که شانس ورود سرمایه‌گذار خارجی به کشور و اقدام به سرمایه‌گذاری به‌شدت کاهش پیدا کند. اما لازم است بدانید که مهم‌ترین دلیل عدم دسترسی به موفقیت صددرصدی، مواردی که تابه‌الان ذکر شده‌اند نیست! شاید بپرسید خارج از خارجی یا داخلی بودن سرمایه گذار چگونه سرمایه‌گذارها را مجاب به سرمایه‌گذاری کنیم؟ | موفقیت در جذب سرمایه به چه عواملی بستگی دارد. با مطالعه مقاله پیشنهادی می توانید به پاسخ سؤال خود دست یابید.
با استناد بر گزارشی که «آنکتاد» منتشر کرده است، سهم کشور ایران از جذب سرمایه خارجی در سال ۲۰۱۸، فقط وفقط ۰.۳ درصد از کل ورودی سرمایه خارجی جهان بوده است. اما نکته مهم این است که در حال حاضر زمینه استفاده از همین میزان اندک سرمایه خارجی نیز فراهم نیست. همه این‌ها می‌تواند به این علت باشد که مدیران و سیاست‌گذاران فعلی کشور درک درستی از مفهوم سرمایه‌گذاری خارجی ندارند؛ یعنی اگر استارتاپی بتواند سرمایه‌گذار خارجی جذب کند، باز هم به طور قطع نمی‌توانیم بگوییم که راه موفقیت را درپیش گرفته است. ذکر این موضوع که صرفا تامین مالی از یک منبع خارجی ضامن موفقیت استارتاپ شما نیست، اهمیت فراوانی دارد.
هدف از جذب سرمایه‌گذار خارجی چیست؟
شما باید به عنوان صاحب ایده، بدانید که از مهم‌ترین انگیزه‌های جذب سرمایه‌گذار خارجی، انتقال فناوری است. با نگاه مطلقا مالی‌ای که امروزه در کشور ما وجود دارد، حتی با پیدا کردن سرمایه‌گذار خارجی هم نمی‌توان راه موفقیت را به آسانی طی کرد. تجربه سال‌های گذشته نشان داده است که استفاده از سرمایه‌گذاری خارجی در ایران همیشه با انتقال فناوری همراه نبوده است. حال واضح است که اگر شما پول‌دار‌ترین فرد روی زمین هم باشید اما دانش به‌کار‌گیری سودآور سرمایه‌تان را نداشته باشید، راهی به جایی نمی‌برید.
اما بیایید فرض کنیم که با وجود تمام مشکلات پیش‌پایتان، از جمله تحریم‌های سنگین اقتصادی، بازار کساد کسبوکار و دشوار بودن پروسه جلب اعتماد، توانسته‌اید با ارائه متفاوت و خلاقانه ایده استارتاپ‌تان سرمایه‌گذار خارجی جذب کنید. مسئله‌ای که دور از ذهن نیست این است که شما هم به اندازه دیگرانی که در این راه موفق شده‌اند، شانس به هدف رسیدن دارید. آیا این پایان راه شماست و دیگر همه‌چیز به آسانی آب خوردن پیش می‌رود؟
جواب شما یک «نه» بزرگ است!
باید بدانید که با وجود همه این‌ها، استارتاپ شما باز هم شانس جذب سرمایه‌گذار خارجی را انواع روش های جذب سرمایه دارد. اما باید توجه داشته باشید که تا چه اندازه آمادگی جذب سرمایه‌گذار به‌ویژه از کشور دیگری را دارید.
اقدامات لازم برای جذب سرمایه‌گذار
شما باید مطمئن باشید که برنامه‌های استراتژیک ۳ تا ۵ ساله برای رشد کسبوکار خود دارید. همچنین، برای حفظ و افزایش سرمایه‌ها و دارایی‌های خود، می بایست برنامه‌ریزی استراتژیک داشته باشید.
باید اطمینان حاصل کنید که محیط و کیفیت کار شما با استانداردهای جهانی مطابقت دارد و به قوانین کلیدی بین‌المللی پایبندید.
لازم است که گواهی‌نامه معتبر ISO داشته باشید و خدماتی که ارائه می‌کنید طبق استانداردهای جهانی باشد.
لازم است که بازارهای رقابتی داخلی و بین‌المللی را به خوبی بشناسید و بدانید که چرا مشتریان باید از محصولات/خدمات «شما» استفاده کنند. میزان جذب سرمایه با توجه به ارزش هر استارتاپی محاسبه می شود دانستن چند روش مهم ارزشگذاری استارتاپ ها می تواند نگرش شما در این زمینه را بهبود بخشد.
فارغ از همه این حرف‌ها، استارتاپ‌های ایرانی بسیاری در زمینه جذب سرمایه‌گذار خارجی موفق بوده‌اند و توانسته‌اند مشارکت با شرکای مالی خارجی را تجربه کنند. برای مثال می‌توانیم شرکت‌های کیاموتورز، توتال فرانسه، بریتیش ایرویز، اسکانیا، رنو و ایرفرانس را نام ببریم که متاسفانه به دلیل تحریم‌ها و نوسانات ارزی و به‌ویژه بسته شدن کانال‌های ارتباطی مالی، همکاری‌شان را با شرکای ایرانی قطع کرده‌اند.
حرف آخر:
اما اگر بخواهیم استارتاپ ایرانی‌ای را مثال بزنیم که در جذب سرمایه و بهره‌گیری از دانش و فناوری خارجی موفق عمل کرده است، به «اسنپ» می‌رسیم؛ استارتاپی که از زمان شروع فعالیت، انقلاب بزرگی در بازار حملونقل عمومی ایجاد کرده است. گفته شده است که پنج سرمایه‌گذار اسنپ خارجی هستند که در ۳ مرحله سرمایه‌گذاری، هرکدام صاحب درصدی از سهام شرکت اسنپ شده‌اند.
پس پیدا کردن یک منبع مالی خارجی غیرممکن نیست؛ تنها باید ظرفیت‌های جذب و انتقال صحیح سرمایه و فناوری در کشور وجود داشته باشد.
وبلاگ
کارن کراد رویدادی برای شناسایی شرکت‌ها و استارتاپ‌های فعال در عرصه‌ی ساخت ماشین آلات و صنایع معدنی ترتیب داده است.
آشنایی با روند تامین مالی جمعی در ایران
تامین مالی جمعی یا کراد فاندینگ (Crowd Funding) یکی از پدیده‌های منحصربه‌فرد در دنیای اقتصاد مدرن است که اگرچه به اشکال غیررسمی پیشینه تاریخی دارد، اما با ظهور اینترنت و پیدایش سکو‌های تامین مالی جمعی، تحول عظیمی پیدا کرده و به سرعت توانسته است به مدلی محبوب و کارآمد برای جذب سرمایه تبدیل شود.
تامین مالی جمعی؛ راهی نوین برای جذب سرمایه
کراد فاندینگ (Crowd Funding) یکی از روشهای نوین جذب سرمایه برای کسب و کارهاست که چه در ایران و چه در سایر کشورهای دنیا مورد استفاده قرار می‌گیرد. این روش به خوبی می‌تواند با جمع‌آوری منابع مالی از عموم افراد، شرکت‌های نوپا و یا در حال توسعه را در رسیدن به اهداف خود کمک کند و به همین خاطر استقبال از آن رو به افزایش است. اما کراد فاندینگ تنها یک شیوه ثابت نیست و اگر در جزییات آن بیشتر دقت کنیم، به انواع مختلفی از تامین مالی جمعی می‌رسیم. در ادامه نگاهی اجمالی بر انواع مدل‌های تامین مالی جمعی خوا
جذب سرمایه‌گذار خارجی؛ واقعیت یا رویا
ارائه یک ایده نو و پرورش دادن آن به کمک جذب سرمایه‌گذار خارجی می‌تواند شما را به یکی از میلیاردرهای نام‌آشنای دنیا بدل کند. درست همانند میلیاردرهایی که با ایده‌ای ساده شروع کردند و هرکدام به نحوی انقلابی در دنیا به وجود آوردند. آنها توانسته‌اند با مطرح کردن ایدههای خلاقانه، علاقه و اعتماد سرمایه‌گذاران داخلی/خارجی را برای توسعه دادن ایده اولیه جذب و سود زیادی کسب کنند. اما انواع روشهای سرمایه گذاری را بیشتر بشناسید دانستن آن به شما دید بهتری خواهد داد.
هرچقدر هم که ایده شما ناب و انقلابی باشد، تا زمانی که با سرمایه شرکایتان ترکیب نشود، احتمال موفقیت شما کاهش می یابد. حتما خودتان هم می‌دانید که حیف است ایدههای ناب صرفا به علت پیدا نکردن سرمایه‌گذار اجرا نشوند. حال چاره چیست؟ آفرین! جذب سرمایه‌گذار. جذب سرمایه گذار خارجی یکی از دغدغه‌های این‌روزهای کارآفرینان و صاحبان ایده است، زیرا پای اجرای ایده در سطح بین المللی و رشد و توسعه درمیان است.
در کشورهای پیشرفته افرادی هستند که برای حمایت از استارتاپ‌های نوپا اعلام آمادگی می‌کنند. این افراد برای به مرحله اجرا رساندن ایدههای صاحبان ایده، سرمایه‌گذاری می‌کنند. این نوع سرمایه‌گذاری که مشخصا «سرمایه‌گذاری خارجی» نام دارد، در ایران هم شناخته‌شده است و استارتاپ‌های مختلفی توانسته‌اند با جذب سرمایه خارجی وارد بازار کار شوند. شاید تمایل داشته باشید چگونگی سرمایه گذاری در استارتاپ ها را بدانید، شتابدهنده هاوش در سلسله مقالات مربوط به سرمایه گذاری سعی به افزایش دانش کاربران خود در این حوزه دارد.
آیا جذب سرمایه‌گذار خارجی توسط استارتاپ ایرانی امکان پذیر است؟
این یک حقیقت ثابت‌شده است که ایدههای خاص و خلاقانه می‌توانند با جذب سرمایه‌گذار داخلی یا خارجی صاحبان ایده و سرمایه‌گذاران را به اوج ثروت برسانند. اما سوال این است که آیا یک استارتاپ ایرانی در شرایط کنونی می‌تواند سرمایه‌گذار خارجی جذب کند؟
برای پاسخ دادن به این سوال بیایید متن گزارش مرکز پژوهشهای مجلس، درمورد شرایط و الزامات جذب سرمایه‌گذار خارجی در ایران را به طور خلاصه باهم بخوانیم:
گروه پارلمانی دفتر مطالعات اقتصادی مرکز پژوهشهای مجلس، در گزارشی با عنوان «الزامات جذب بهینه سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی در ایران با بهره‌گیری از تجارب کشورهای موفق» آورده است: با این که در دو دهه اخیر سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی با رشد و توسعه اقتصادی بسیاری از کشورها همراه بوده و بازار رقابتی بزرگی ایجاد کرده است، اختلاف نظرهایی درمورد اینکه آیا سرمایه‌گذاری خارجی یکی از علل رشد اقتصادی است یا خیر وجود دارد.
تطبیق رهنمودهای حاصل شده از تحقیق با وضعیت حال حاضر ایران از طریق بررسی آمارهای موجود، مرور مطالعات پیشین و نیز نظرسنجی از خبرگان در این زمینه، نشان از این دارد که جذب سرمایه‌گذار خارجی در کشور ما لزوما به معنای موفقیت نیست؛ چرا که شرایط بهره‌برداری کافی و حداکثری از همان مقدار کم سرمایه خارجی‌ای که وارد کشور شده است وجود ندارد. می‌پرسید چرا؟ ما اینجا هستیم که به شما پاسخ بدهیم.
حتما می‌دانید که به علت شرایط نامناسب کسبوکار در کشور و همچنین وجود تحریم‌های بین‌المللی، بازار کار این‌روزهای کشور آشفته‌تر از قبل شده است. همین موارد دلایل محکمی برای این هستند که شانس ورود سرمایه‌گذار خارجی به کشور و اقدام به سرمایه‌گذاری به‌شدت کاهش پیدا کند. اما لازم است بدانید که مهم‌ترین دلیل عدم دسترسی به موفقیت صددرصدی، مواردی که تابه‌الان ذکر شده‌اند نیست! شاید بپرسید خارج از خارجی یا داخلی بودن سرمایه گذار چگونه سرمایه‌گذارها را مجاب به سرمایه‌گذاری کنیم؟ | موفقیت در جذب سرمایه به چه عواملی بستگی دارد. با مطالعه مقاله پیشنهادی می توانید به پاسخ سؤال خود دست یابید.
با استناد بر گزارشی که «آنکتاد» منتشر کرده است، سهم کشور ایران از جذب سرمایه خارجی در سال ۲۰۱۸، فقط وفقط ۰.۳ درصد از کل ورودی سرمایه خارجی جهان بوده است. اما نکته مهم این است که در حال حاضر زمینه استفاده از همین میزان اندک سرمایه خارجی نیز فراهم نیست. همه این‌ها می‌تواند به این علت باشد که مدیران و سیاست‌گذاران فعلی کشور درک درستی از مفهوم سرمایه‌گذاری خارجی ندارند؛ یعنی اگر استارتاپی بتواند سرمایه‌گذار خارجی جذب کند، باز هم به طور قطع نمی‌توانیم بگوییم که راه موفقیت را درپیش گرفته است. ذکر این موضوع که صرفا تامین مالی از یک منبع خارجی ضامن موفقیت استارتاپ شما نیست، اهمیت فراوانی دارد.
هدف از جذب سرمایه‌گذار خارجی چیست؟
شما باید به عنوان صاحب ایده، بدانید که از مهم‌ترین انگیزه‌های جذب سرمایه‌گذار خارجی، انتقال فناوری است. با نگاه مطلقا مالی‌ای که امروزه در کشور ما وجود دارد، حتی با پیدا کردن سرمایه‌گذار خارجی هم نمی‌توان راه موفقیت را به آسانی طی کرد. تجربه سال‌های گذشته نشان داده است که استفاده از سرمایه‌گذاری خارجی در ایران همیشه با انتقال فناوری همراه نبوده است. حال واضح است که اگر شما پول‌دار‌ترین فرد روی زمین هم باشید اما دانش به‌کار‌گیری سودآور سرمایه‌تان را نداشته باشید، راهی به جایی نمی‌برید.
اما بیایید فرض کنیم که با وجود تمام مشکلات پیش‌پایتان، از جمله تحریم‌های سنگین اقتصادی، بازار کساد کسبوکار و دشوار بودن پروسه جلب اعتماد، توانسته‌اید با ارائه متفاوت و خلاقانه ایده استارتاپ‌تان سرمایه‌گذار خارجی جذب کنید. مسئله‌ای که دور از ذهن نیست این است که شما هم به اندازه دیگرانی که در این راه موفق شده‌اند، شانس به هدف رسیدن دارید. آیا این پایان راه شماست و دیگر همه‌چیز به آسانی آب خوردن پیش می‌رود؟
جواب شما یک «نه» بزرگ است!
باید بدانید که با وجود همه این‌ها، استارتاپ شما باز هم شانس جذب سرمایه‌گذار خارجی را دارد. اما باید توجه داشته باشید که تا چه اندازه آمادگی جذب سرمایه‌گذار به‌ویژه از کشور دیگری را دارید.
اقدامات لازم برای جذب سرمایه‌گذار
شما باید مطمئن باشید که برنامه‌های استراتژیک ۳ تا ۵ ساله برای رشد کسبوکار خود دارید. همچنین، برای حفظ و افزایش سرمایه‌ها و دارایی‌های خود، می بایست برنامه‌ریزی استراتژیک داشته باشید.
باید اطمینان حاصل کنید که محیط و کیفیت کار شما با استانداردهای جهانی مطابقت دارد و به قوانین کلیدی بین‌المللی پایبندید.
لازم است که گواهی‌نامه معتبر ISO داشته باشید و خدماتی که ارائه می‌کنید طبق استانداردهای جهانی باشد.
لازم است که بازارهای رقابتی داخلی و بین‌المللی را به خوبی بشناسید و بدانید که چرا مشتریان باید از محصولات/خدمات «شما» استفاده کنند. میزان جذب سرمایه با توجه به ارزش هر استارتاپی محاسبه می شود دانستن چند روش مهم ارزشگذاری استارتاپ ها می تواند نگرش شما در این زمینه را بهبود بخشد.
فارغ از همه این حرف‌ها، استارتاپ‌های ایرانی بسیاری در زمینه جذب سرمایه‌گذار خارجی موفق بوده‌اند و توانسته‌اند مشارکت با شرکای مالی خارجی را تجربه کنند. برای مثال می‌توانیم شرکت‌های کیاموتورز، توتال فرانسه، بریتیش ایرویز، اسکانیا، رنو و ایرفرانس را نام ببریم که متاسفانه به دلیل تحریم‌ها و نوسانات ارزی و به‌ویژه بسته شدن کانال‌های انواع روش های جذب سرمایه ارتباطی مالی، همکاری‌شان را با شرکای ایرانی قطع کرده‌اند.
حرف آخر:
اما اگر بخواهیم استارتاپ ایرانی‌ای را مثال بزنیم که در جذب سرمایه و بهره‌گیری از دانش و فناوری خارجی موفق عمل کرده است، به «اسنپ» می‌رسیم؛ استارتاپی که از زمان شروع فعالیت، انقلاب بزرگی در بازار حملونقل عمومی ایجاد کرده است. گفته شده است که پنج سرمایه‌گذار اسنپ خارجی هستند که در ۳ مرحله سرمایه‌گذاری، هرکدام صاحب درصدی از سهام شرکت اسنپ شده‌اند.
پس پیدا کردن یک منبع مالی خارجی غیرممکن نیست؛ تنها باید ظرفیت‌های جذب و انتقال صحیح سرمایه و فناوری در کشور وجود داشته باشد.
انواع سرمایه گذاری در استارتاپ ها
اگر به دنبال پاسخ این سوالات هستید، حتماً انواع روش های جذب سرمایه می‌دانید که استارتاپ چیست و برای توسعه آن نیاز به سرمایه دارید.
همچنین می‌دانید که فراهم کردن سرمایه برای شرکت‌های نوپا کار سختی است، اما اگر انواع سرمایه‌گذاری در استارتاپ‌ها را بشناسید راحت‌تر می‌توانید بودجه مورد نیازتان را تأمین کنید.
پس این مطلب را تا آخر بخوانید تا با انواع سرمایه گذاری در استارت آپ ها، انواع استارتاپ های موفق ایرانی و انواع مدل های سرمایه گذاری آشنا شوید.
در انتها نیز پای صحبت افرادی خواهید نشست که از تجربیات سرمایه گذاری در استارتاپ های ایرانی خواهند گفت.
آنچه خواهید خواند:
انواع سرمایه گذاری در استارتاپ ها
حتی اگر با استفاده از سرمایه شخصی خود، استارتاپی را راه‌اندازی کنید، قطعاً برای ادامه مسیر و توسعه آن نیاز به منایع دیگری خواهید داشت. از این رو لازم است منابع تأمین بودجه برای ایده خود را از ابتدا شناسایی کنید.
از انواع سرمایه گذاری در استارتاپ ها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
1. دوستان و خانواده
از آنجایی که دوستان و خانواده‌تان می‌توانند به شما اعتماد کنند و پولی انواع روش های جذب سرمایه در اختیار شما قرار دهند، پس می‌توانید روی کمک آنها حساب باز کنید.
البته معمولاً از این طریق پول زیادی عاید شما نمی‌شود، اما از آن در مرحله‌ی پیش بذری (pre-seed) می‌توانید استفاده کنید.
پیش بذری: مرحله‌ای است که استارتاپ برای اولین بار عملیات خود را آغاز می‌کند.
با این پول، می‌توان یک محصول یا خدمت را به عنوان پیش محصول یا دموی اولیه ارائه داد.
با این محصول اولیه می‌توانید عملکرد مورد انتظار استارتاپ‌تان را تحلیل و بررسی کنید.
2. تأمین سرمایه سریالی
در این روش، جذب سرمایه در طی مراحل مختلفی صورت می‌گیرد که در هر مرحله، سرمایه بیشتری نسبت به مرحله قبلی جذب می‌شود و ارزش استارتاپ بالاتر می‌رود.
مراحل را برایتان توضیح می‌دهم تا بهتر بتوانید این نوع تأمین سرمایه را درک کنید.
مرحله A:
این مرحله، مرحله‌ی ابتدایی است و کمتر سرمایه‌گذاری پیدا می‌شود که ریسک سرمایه‌گذاری را قبول کند.
سرمایه‌گذرانی که در این مرحله می‌توانند به شما کمک کنند سرمایه‌گذاران فرشته و دوستان و خانواده‌تان هستند.
این مرحله از دشوار‌ترین مراحل تأمین مالی است، چرا که کسی به کاری که آینده مشخصی ندارد نمی‌تواند اعتماد کند.
حتی ممکن است برخی از استارتاپ‌ها در این مرحله شکست بخورند.
البته اگر شما به خودتان و کارتان اعتماد داشته باشید مسلماً پیروز خواهید شد.
مرحله B:
وقتی استارتاپ در مرحله قبل محصول یا خدمت مورد نظر را تولید و بازار کارش را بررسی کرد و عملکرد استارتاپ خوب بود، وارد مرحله B تأمین سرمایه می‌شود.
در واقع استارتاپ بازار محصول خود را یافته است و باید آن را توسعه دهد.
در این مرحله، تأمین مالی از سوی همان سرمایه‌گذار‌های ریسک‌پذیر (سرمایه‌گذار فرشته و مخاطره‌پذیر) انجام خواهد شد.
مرحله C:
وقتی استارتاپی وارد مرحله C تأمین مالی می‌شود دو حالت دارد:
- یا در مرحله قبلی عملکرد خوبی داشته و آمادگی ورود به بازارهای دیگر و تولید محصولات جدید دارد.
- و یا در مرحله قبلی نتوانسته به خوبی عمل کند و باز هم نیاز به سرمایه دارد.
مرحله C معمولاً آخرین مرحله جذب سرمایه استارتاپ است.
بعد از آن استارتاپ‌ها برای اینکه کسبوکار خود را توسعه دهند، سهام استارتاپ خود را در بازار بورس به عموم عرضه می‌کنند (IPO).
در این صورت دیگر استارتاپ نیستند و به شرکت عمومی تبدیل می‌شوند.
البته ممکن است تأمین مالی استارتاپ به مرحله C ختم نشود و وارد مراحل بعدی (D و E) شوند.
مرحله D و E:
ممکن است برخی از استارتاپ‌ها تمایل داشته باشند که ارزش استارتاپ خود را بالاتر ببرند.
یا اینکه برای مدت زمان طولانی‌تری به عنوان یک شرکت خصوصی به فعالیت خود ادامه دهند.
در این صورت است که وارد مرحله D و E تأمین مالی می‌شوند.
تعداد استارتاپ‌هایی که به این مراحل می‌رسند کم هستند.
تا اینجای مطلب تأمین سرمایه از طریق دوستان و خانواده و تأمین سرمایه سریالی را بررسی کردیم. حال به بررسی روشهای دیگر تأمین سرمایه می‌پردازیم.
3. تأمین مالی جمعی (Crowdfunding)
در این روش، افراد با سرمایه‌های خرد و کلان از ایدههای خلاق حمایت می‌کنند و بودجه مورد نیاز استارتاپ فراهم می‌شود. این را هم اضافه کنم که این کار عموماً در بستر اینترنت انجام می‌شود.
سایت Kickstarter یکی از بهترین سایت‌های جمع‌آوری سرمایه اولیه یک پروژه است که البته برای بهره‌مندی از این سایت باید پاسپورت کشور‌هایی مانند کانادا، آمریکا، آلمان، نیوزلند، استرالیا و … را داشته باشید. 🙁
سایت‌های سرمایه‌گذاری دیگری هم وجود دارند:
توجه: برای دسترسی به سایت‌های سرمایه‌گذاری به فیلترشکن نیاز دارید.
جالب است بدانید که این روش را یک گروه انگلیسی به نام Marillion ابداع کردند. این گروه برای رفتن به یک تور آمریکایی به اندازه‌ی کافی سرمایه نداشتند اما به کمک طرفدارانی که داشتند شصت هزار دلار جمع‌آوری کردند. این کار آنها باعث شد این روش خلق شود و شرکت‌ها برای تامین سرمایه از آنها الگو بگیرند.
برای تأمین مالی جمعی چهار مدل داریم:
- کمک مالی: افراد در ازای مبلغی که به یک کمپین، شرکت یا فرد پرداخت می‌کنند هیچ چشم‌داشتی ندارند. در واقع افرادی که به شما پول می‌دهند این کار را صرفاً با هدف حمایت از رشد تجارت شما انجام می‌دهند و انتظاری از شما ندارند.
- وام: توسط بانک تأمین می‌شود و باید در یک زمان مشخص با بهره، بازپرداخت شود.
- پاداش: استارتاپ‌ها غالباً محصولات‌شان را پیش فروش می‌کنند یا پاداش‌های دیگری برای ترغیب مردم به تأمین مالی یا برنامه توسعه محصول پیشنهاد می‌کنند.
شرکت‌ها برای بازاریابی و ارزیابی محصولات‌شان از این روش آسان می‌توانند استفاده کنند.
- سهام: سرمایه‌گذاران در ازای دریافت سهام (نه پاداش) نسبت به سرمایه‌گذاری در استارتاپ‌ها اقدام می‌کنند.
حال به بررسی سه نوع دیگر از انواع سرمایه گذاری در استارتاپ ها می‌پردازیم.
4. تأمین سرمایه از طریق گرفتن وام
یکی از راه‌های تأمین سرمایه، وام است که به وام راه‌اندازی کسب‌وکار‌های کوچک معروف است و انواع مختلفی دارد که در ادامه برای شما معرفی خواهم کرد.
در نظر داشته باشید از آنجایی که استارتاپ‌ها در ابتدای کار تنها یک ایده هستند و در مورد موفقیت یا عدم موفقیت آنها به طور قطع نمی‌توان نظر داد، بنابراین در مراحل اولیه از گرفتن وام پرهیز کنید چرا که اگر در مراحل اولیه با شکست مواجه شوید، در پس دادن وام دچار مشکل خواهید شد.
انواع وام:
- وام SBA: این وام را به پشتوانه‌ی اداره کسب‌وکار‌های کوچک (SBA: Small Business Administration) می‌دهند.
- کارتهای اعتباری: در کشورهای دیگر می‌تواند یک گزینه عالی برای تأمین سرمایه استارتاپ باشد. اگر بتوانید هر ماه قسط آن را پرداخت کنید و یا اینکه تا پایان سال آن را تسویه کنید (منظور از پایان سال زمانی است که نرخ بهره اکثر کارتهای اعتباری شروع می‌شود) وام رایگانی دریافت کرده‌اید، یعنی وام بدون بهره بوده است.
- وام‌های کوتاه‌مدت: همانطور که از اسمش پیداست باید در طی مدت زمان کوتاهی بازگردانده شوند و بیشتر برای شرایط اضطراری که به پول نیاز دارید مناسب هستند.
5. شرکت‌های سرمایه‌گذاری مخاطره‌پذیر (VC)
این شرکت‌ها پول قرض نمی‌دهند، بلکه سرمایه‌گذاری می‌کنند و در واقع سهام شرکت را می‌خرند. این را هم اضافه کنم که شرکت‌های مخاطره‌پذیر علاوه بر سرمایه، تجارب مدیریتی‌شان را نیز در اختیار استارتاپ قرار می‌دهند.
نام تعدادی از شرکت‌های مخاطره‌پذیر در ایران:
- سرآوا: سرمایه‌گذار دیجی کالا، ای نتورک، کافه بازار و آواتک
- آرمانی: سرمایه‌گذاری خطرپذیر بر روی شرکت‌های دانش‌بنیان
- شناسا: بازوی سرمایه‌گذاری خطرپذیر بانک پاسارگاد
- لوتوس: سرمایه‌گذاری خطرپذیر متمرکز بر حوزه‌های سلامت، بیوتکنولوژی و فناوری مالی
- شریف وی سی: صندوق سرمایه‌گذاری خطرپذیر وابسته به دانشگاه صنعتی شریف
6. شبکه‌های سرمایه‌گذاری فرشته (Angel Investor)
یکی از مهم‌ترین منابع سرمایه‌گذاری برای استارتاپ‌ها، سرمایه‌گذاری فرشته است.
در این انواع روش های جذب سرمایه نوع سرمایه‌گذاری، شخص از سرمایه خود برای سرمایه‌گذاری استفاده می‌کند، این درحالی است که شرکت‌های مخاطره‌پذیر از سرمایه مردم استفاده می‌کنند. از این نوع سرمایه‌گذاران می‌توانید در مراحل اولیه شروع کارتان بهره ببرید.
خوبی که سرمایه‌گذاران فرشته نسبت به مخاطره‌پذیر دارند این است که چون سرمایه‌گذار فرشته از پول شخصی خود برای سرمایه‌گذاری استفاده می‌کند پس تصمیمات برای سرمایه‌گذاری را هم خودش می‌گیرد اما شرکت مخاطره‌پذیر باید منفعت شرکت و سرمایه‌گذاران شرکت را نیز در نظر بگیرد و بعد در استارتاپ سرمایه‌گذاری کند.
تا اینجا انواع سرمایه‌گذاری در استارت آپ ها را بررسی کردیم، اگر تصمیم به سرمایه‌گذاری در راه انداری یک استارتاپ دارید بهتر است با مدل‌های سرمایه‌گذاری هم آشنا شوید.
انواع مدل های سرمایه‌گذاری
در این قسمت قصد دارم چهار تا از مهم‌ترین مدل‌های سرمایه‌گذاری را به شما معرفی کنم تا اگر می‌خواهید به عنوان سرمایه‌گذار وارد یک استارتاپ شوید، بتوانید با توجه به توضیحات تصمیم بگیرید که کدام مدل را می‌خواهید انتخاب کنید.
این دسته‌بندی‌ها براساس دانش و اطلاعات سرمایه‌گذار و مدت زمان سرمایه‌گذاری است.
1. سرمایه گذاری مستقیم
در این مدل، فرد خودش به شخصه مدیریت سرمایه‌گذاری را بر‌عهده می‌گیرد به همین خاطر به آن سرمایه‌گذاری مستقیم می‌گویند.
در این مدل از سرمایه‌گذاری اگر فرد در حوزه‌ای که قصد سرمایه‌گذاری دارد دانش و اطلاعات کافی نداشته باشد و بدون تجربه وارد این کار شود ریسک بالایی دارد و ممکن است سودی که مورد انتظار است را نتواند بدست بیاورد.
به شما پیشنهاد می‌کنم در صورتی که دانش و تجربه کافی ندارید، از روش غیرمستقیم سرمایه‌گذاری استفاده کنید، چرا که ریسک آن کمتر است.
مثال‌هایی از این مدل، سرمایه‌گذاری در بازارهای طلا، ارز و مسکن است.
2. سرمایه‌گذاری غیرمستقیم
در این نوع سرمایه‌گذاری شما سرمایه‌تان را به یک شخص می‌دهید و در نهایت سودی دریافت می‌کنید. در این مدل ریسک کمتر است اما در مقابل سود‌دهی نیز کمتر است.
3. سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت
در صورتی که تمایل دارید یک سال یا کمتر سرمایه‌گذاری کنید و به سود مورد نظرتان برسید، به این سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت گویند که البته پرریسک است.
4. سرمایه‌گذاری بلندمدت
در این روش مدت زمان سرمایه‌گذاری بیشتر از سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت است. این روش ریسک کمتری دارد و سود آن هم مسلماً بیشتر است.
سرمایه‌گذاری در استارتاپ های ایرانی
همانطور که می‌دانید در ایران نیز استارتاپ‌هایی داریم که در دهه اخیر خیلی موفق عمل کرده‌اند که تعدادی از آنها عبارتند از:
- سایت آپارات: این سایت در سال 1389 توسط گروه صبا ایده طراحی و تولید شده است. از آنجایی که یوتیوب در ایران فیلتر شده بود، توانست جایگزین خوبی برای آن شود. این سایت توانسته رتبه دوم الکسا در ایران و رتبه 49 جهان را کسب کند.
- دیجی کالا: دیجی کالا در سال 1385 با سرمایه شخصی 20 میلیون تومانی حمید و سعید محمدی پایه‌گذاری شده است. بزرگترین فروشگاه آنلاین در ایران است که بیش از 4، 5 میلیون بازدیدکننده در روز دارد و یکی از پرمخاطب‌ترین خرده‌فروشی‌های آنلاین در خاورمیانه است.
- علی بابا: سایت علی بابا از سال 1393 شروع به کار کرده و توانسته اعتماد مردم را به خود جلب کند و مطمئن‌ترین سایت خرید اینترنتی بلیط هواپیما، اتوبوس و قطار در کشور شود.
- سفر‌مارکت: شرکت ایرسا این سایت را راه‌اندازی کرده است که سایتی برای خرید اینترنتی بلیط و انواع تورها است و به نوعی با علی بابا به رقابت برخاسته است.
- اسنپ: اولین استارت آپ ایرانی در زمینه‌ی حملونقل است که شهرام شاهکار در سال 1393 آن را تأسیس کرد.
ایده‌ی آن را از Uber (بزرگترین شرکت تاکسیرانی دنیا) گرفته‌اند. افرادی که می‌خواهند به عنوان تاکسی فعالیت داشته باشند می‌توانند با استفاده از اپلیکیشن اسنپ اقدام به ثبت‌نام کرده و با این شرکت همکاری کنند.
کسب تجربه از بنیان‌گذاران استارتاپ‌ها
تا به اینجا پنج تا از موفق‌ترین استارتاپ‌های ایرانی که نام آنها را شنیده‌اید معرفی کردم. اگر دوست دارید با راز موفقیت آنها آشنا شوید و بدانید چگونه سرمایه مورد نیاز خود را تأمین کرده‌اند، چه منبعی بهتر از پادکست کارنکن که به طور مستقیم با برخی از بنیان‌گذاران آنها گفتگو کرده است.
موفقیتی که شما از این شرکت‌ها می‌بینید یک شبه به دست نیامده است، بلکه با تلاش و پشتکار بسیار به این مرحله رسیده‌اند.
پس اگر شما هم قصد راه‌اندازی استارت‌آپ دارید و یا اینکه به تازگی استارتاپ‌تان را شروع کرده‌اید، این را بدانید که با تلاش و پشتکار موفقیت از آن شما خواهد شد و می‌توانید یک استارتاپ موفق داشته باشید.
در این نوشته به طور کامل با انواع سرمایه‌گذاری در استارتاپ ها و انواع مدل های سرمایه‌گذاری آشنا شدید. اگر قصد راه‌اندازی استارتاپ دارید و یا اینکه می‌خواهید سرمایه‌گذاری کنید، به اطلاعات دیگری هم نیاز دارید.
مطالب مرتبط با استارتاپ ها
اگر می‌خواهید بدانید که یک استارتاپ چه تفاوتی با شرکت دانش بنیان دارد، سری به مطلب زیر بزنید:
یکی از مراحل مهم راه‌اندازی استارتاپ، ثبت آن است، با خواندن مطلب زیر، مراحل ثبت استارتاپ را بشناسید:
حتماً می‌دانید که اداره استارتاپ، یک کار تیمی است اگر می‌خواهید تیم استارتاپی‌تان را تشکیل دهید ابتدا مطلب زیر را بخوانید و بعد شروع به تیم‌سازی کنید:
اگر علاقمند به فعالیت هستید اما هنوز نمی‌دانید چه استارتاپی راه بیاندازید، خوب است بدانید امروزه استارت‌آپ‌‌های حوزه‌ی گردشگری و محیط زیست بسیار مطرح و ترند هستند، برای ایده گرفتن، این دو مطلب را از دست ندهید:
در این مطلب سعی کردم انواع سرمایه گذاری در استارتاپ ها را به طور کامل برایتان بگویم، در صورتی که از این روش‌ها استفاده کرده‌اید خوشحال می‌شوم تجربیات‌تان را در قسمت کامنت‌ها برای ما بنویسید.
دیدگاه شما