سبدگردانی در بورس چه تفاوتی با صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارد؟
بهترین شیوه سرمایه‌گذاری و حفظ ارزش سرمایه در مقابل تورم برای افرادی که از زمان یا دانش کافی برای مدیریت پرتفوی خود برخوردار نیستند، سرمایه‌گذاری غیر مستقیم در بورس است.
سبدگردانی در بورس و سرمایه‌گذاری در صندوق‌هایی از قبیل صندوق درآمد ثابت و صندوق سهامی، از مهمترین روشهای کسب سود از بورس به صورت غیرمستقیم به‌شمار می‌روند. در این مقاله ضمن بررسی دقیق هر کدام از این روش‌ها، تفاوت‌های آن‌ها را بررسی می‌کنیم. در انتهای مقاله نیز پرسش‌هایی مطرح می‌کنیم که با پاسخ به آن‌ها می‌توانید مناسب‌ترین روش سرمایه گذاری خود را بیابید.
هدف شما از سرمایه‌گذاری چیست؟
حفظ ارزش دارایی از آسیب تورم، سرمایه‌گذاری به هدف خرید دارایی ارزشمندی مانند خانه یا سرمایه‌گذاری برای آینده فرزندان، تنها تعدادی از پاسخ‌های احتمالی افراد به این پرسش است؛ اما تمام آن نیست. افراد به دلایل کاملا متفاوتی وارد بورس شده و به سرمایه‌گذاری روی می‌آورند. علاوه بر این، میزان ریسک‌پذیری سرمایه‌گذاران نیز با هم یکسان نیست؛ بنابراین نمی‌توان یک گزینه سرمایه‌گذاری یافت که برای همه مناسب باشد. صندوق‌های سرمایه‌گذاری با توجه به انواع مختلفی که دارند، می‌توانند پاسخ خوبی به این مسئله باشند. تنوع انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری به نحوی است که هر سرمایه‌گذار با توجه به میزان ریسک‌پذیری، ترجیحات و اهداف مالی خود می‌تواند صندوقی را انتخاب کند که تا حد زیادی با نیازهای او همخوانی داشته باشد.
برخی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری
صندوق‌های سرمایه‌گذاری بسته به نحوه تخصیص منابع مالی در اختیار خود میان دارایی‌های مالی مختلف، به انواع گوناگونی تقسیم می‌شوند. در ادامه برخی از مهمترین این صندوقها را مورد بررسی قرار داده‌ایم. فراموش نکنید ریسک سرمایه‌گذاری در تمام این صندوقها با توجه به مدیریت حرفه‌ای آن‌ها کمتر از سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس است.
منابع مالی این صندوق صرف سرمایه‌گذاری در دارایی‌هایی می‌شود که عموما از درآمد ثابت برخوردارند. از مهمترین دارایی‌های صندوق درآمد ثابت می‌توان به سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت، گواهی‌های سپرده کالایی، سهام و وجه نقد اشاره کرد. مهمترین نکته در ارتباط با صندوق‌های درآمد ثابت از جمله صندوق دوم اکسیر و لبخند فارابی (ETF) این است که سرمایه‌گذاری در آن‌ها عموما با بازدهی بیش از سپرده‌گذاری در بانک همراه است. به عنوان مثال متوسط بازدهی صندوق دوم اکسیر فارابی طی سال‌های اخیر بین 20 تا 25 درصد بوده است. علاوه بر این، سرمایه‌گذاری در این صندوقها کاملا بدون ریسک است.
بخش عمده دارایی‌های صندوق سهامی صرف خرید سهام شرکتهای مختلف می‌شود. همان‌طور که می‌دانید خرید و فروش مستقیم سهام در بورس نیاز به کسب دانش و تخصص در زمینه مسائلی نظیر تابلوخوانی، تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی دارد. چرا که بدون بررسی دقیق وضعیت کلی شرکتها، تحلیل صورت‌های مالی و بررسی وضعیت قیمت سهم در طول زمان، نه می‌توان سهام بنیادی بازار را شناسایی کرد و نه می‌توان در زمان مناسب نسبت به خرید آن اقدام کرد. علاوه بر این تشخیص زمان مناسب برای خروج از سهم نیز نیاز به دانش و تجربه فراوانی دارد. با کنار هم گذاشتن تمام این عوامل نتیجه این است که خرید و فروش مستقیم سهام، اگرچه می‌تواند بسیار سودآور باشد، اما نیاز به مهارت و دانش بسیار دارد و با در نظر گرفتن ریسکی که در ذات عمل خرید و فروش سهام وجود دارد، می‌توان گفت که اگر این کار را فردی با دانش اندک انجام دهد، میزان ریسک سرمایه‌گذاری او دو چندان خواهد بود.
برای کسانی که زمان کافی برای یادگیری این موارد ندارند یا نسبت به بازار سهام تسلط کافی دارند، اما زمان دنبال کردن وضعیت بازار و شرکتها را ندارند و در عین حال به سود سرمایه‌گذاری در سهام شرکتها علاقه‌مندند، سرمایه گذاری در صندوق سهامی گزینه مناسبی به شمار می‌رود. مدیریت این صندوق بر عهده افراد حرفه‌ای بازار سرمایه است و تحت هر شرایطی می‌توان انتظار داشت عملکرد مناسبی داشته باشد. منظور از عملکرد مناسب این است که در دوران رونق اقتصادی و زمانی که وضع عمومی بازار مناسب است، بازدهی این صندوقها بالاتر از شاخص کل باشد و در زمان ریزش بازار نیز انتظار می‌رود مدیران حرفه‌ای صندوق سهامی ارزش دارایی‌های سرمایه‌گذاران را تا حد زیادی حفظ کنند و مانع این شوند که در دوران نزولی بازار سرمایه، خریداران بخش زیادی از سرمایه خود را از دست بدهند. با این‌حال افراد باید در نظر داشته باشند سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی به سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر توصیه می‌شود.
منابع مالی این صندوق ترکیبی از دارایی‌های مالی با درآمد ثابت و دارایی‌هایی با بازدهی متغیر مانند سهام است. در نتیجه سرمایه‌گذاری در این دست صندوقها نه به اندازه صندوق درآمد ثابت بدون ریسک است و نه به اندازه صندوق سهامی پرریسک. این موضوع باعث می‌شود سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط برای سرمایه‌گذارانی که نه کاملا محتاط هستند و نه کاملا ریسک‌پذیر، گزینه مناسبی به‌شمار رود.
خرید سکه و طلا از دیرباز یکی از اقداماتی بوده که افراد برای حفظ ارزش سرمایه خود انجام می‌دادند؛ اما امروزه مشکلات مربوط به حفظ و نگهداری طلا و البته نقدشوندگی پایین‌تر طلا نسبت به دارایی‌های دیگر، اهمیت بیشتری پیدا کرده و باعث شده افراد به‌دنبال گزینه‌های جایگزین باشند. در چنین شرایطی، اهمیت صندوق‌های طلا بیش از پیش آشکار می‌شود. مدیران این دسته از صندوقها، منابع مالی صندوق را صرف سرمایه‌گذاری در سکه و طلا می‌کنند و خرید واحدهای این صندوقها، به لحاظ حفظ ارزش دارایی، درست مانند خرید طلای فیزیکی عمل می‌کند. در عین حال با توجه به ماهیت صندوقها، با سرمایه‌گذاری در آن مشکلات مربوط به نگهداری از طلای فیزیکی و نقدشوندگی اندک آن به‌طور کامل از میان برداشته می‌شود.
تا این قسمت از مقاله با مهمترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری آشنا شدید؛ اما فراموش نکنید این صندوقها انواع متعددی دارند و در این مقاله تنها به برخی از رایج‌ترین انواع آن‌ها پرداختیم. در ادامه با سبدگردانی در بورس، شیوه محبوب دیگری از سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس آشنا می‌شوید و نکاتی را مطرح می‌کنیم که در انتخاب یک شیوه مناسب سرمایه‌گذاری به شما کمک خواهد کرد.
سبدگردانی در بورس؛ راهکاری برای سرمایه‌گذاری اختصاصی
همان‌طور که در قسمت قبل مقاله اشاره شد، سرمایه‌گذاری ریسک و بازده در بورس در صندوقها متناسب با ویژگی‌های اختصاصی هر سرمایه‌گذار انجام نمی‌شود و سرمایه‌گذاران صرفا می‌توانند در گزینه‌ای که با نیازهای آن‌ها همخوانی بیشتری دارد، سرمایه‌گذاری کنند؛ اما سرمایه‌گذاری در صندوق، تنها شیوه سرمایه‌گذاری غیر مستقیم در بورس نیست.
سبدگردانی در بورس، شیوه‌ای دیگر برای ورود غیر مستقیم به این بازار است. در این روش متقاضیان با مراجعه به یک شرکت سبدگردان معتبر که از سوی سازمان بورس مجوز فعالیت دارد، درخواست خدمات سبدگردانی می‌دهند. مدیران شرکت سبدگردان پس از بررسی وضعیت ریسک‌پذیری و اهداف مالی متقاضی، سبدی از دارایی‌های مالی مختلف را برای او تشکیل داده و برای مدتی مشخص که معمولا یک سال است، مدیریت آن را بر عهده می‌گیرند.
لازم به ذکر است برای استفاده از خدمات سبدگردانی در بورس باید با شرکت مورد نظر قرارداد سبدگردانی امضا کنید. در این قرارداد موارد مهمی از قبیل طول دوره سبدگردانی، میزان کارمزد ثابت و متغیر و مواردی از این دست مورد توافق طرفین قرار می‌گیرد. نکته مهم دیگر در خصوص سبدگردانی در بورس، حداقل سرمایه مورد نیاز برای استفاده از این خدمات است. هزینه‌بر بودن ارائه این دست خدمات اختصاصی سبب می‌شود شرکتهای سبدگردان حداقل سرمایه‌ای را برای سبدگردانی تعیین کنند. به‌عنوان مثال حداقل سرمایه مورد نیاز برای استفاده از خدمات سبدگردانی فارابی معادل یک میلیارد تومان است.
کدام روش برای شما مناسب‌تر است؟
پیش از هر چیز در نظر داشته باشید برای انتخاب بهترین شیوه سرمایه گذاری در بورس، همواره می‌توانید از خدمات مشاوران سرمایه‌گذاری کارگزاری فارابی استفاده کنید. اما اگر قصد دارید خودتان تصمیم‌گیری کنید، لازم است پاسخ پرسش‌های زیر را مشخص کنید:
- تعیین میزان ریسک‌پذیری: برای یک سرمایه‌گذاری موفق باید پیش از هر کار بدانید تا چه میزان توان تحمل ریسک دارید. برای این کار می‌توانید از تست‌های ریسک‌سنجی استفاده کنید. نهایتا در نظر داشته باشید صندوق درآمد ثابت کاملا بدون ریسک بوده و سرمایه‌گذاری در موارد دیگر از قبیل صندوق مختلط و صندوق سهامی با میزان بالاتری از ریسک همراه است.
- تعیین مدت زمان سرمایه‌گذاری: اگر تصور می‌کنید پس از مدتی کوتاه به سرمایه خود نیاز خواهید داشت، بهترین کار این است که مبلغ مورد نظر را صرف سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت کنید. چرا که سرمایه‌گذاری در این صندوق بدون ریسک است و شما هر زمان که به سرمایه‌تان نیاز داشته باشید، می‌توانید در کوتاهترین زمان ممکن اصل سرمایه، به علاوه سود روزشمار تعلق گرفته به آن را دریافت کنید.
در صورتی که مدت طولانی‌تری برای سرمایه‌گذاری خود در نظر دارید، می‌توانید گزینه‌های دیگر نظیر صندوق‌هایی با ریسک بالاتر یا سبدگردانی را در نظر بگیرید.
- سرمایه شما چقدر است؟ اگر از شرط حداقل سرمایه یک میلیارد تومانی برخوردار هستید و برای زمان بیشتری به سرمایه خود نیاز ندارید، سبدگردانی در بورس بهترین راهکار سرمایه‌گذاری برای شماست. در غیر این صورت صندوق‌هایی با ریسک و بازده بالاتر جایگزین مناسبی هستند.
این مطلب توسط شرکت های ثالث به عنوان بیانیه مطبوعاتی یا رپورتاژ آگهی ارسال شده و گجت نیوز در قبال موارد مندرج در آن مسئولیتی ندارد.
کارگزاری آگاه
سرمایه‌گذاری، کوتاهترین مسیر رسیدن به آسایش مالی است. ما در مجموعه آگاه شما را برای تجربه لذت‌بخش این آسودگی، قدم به قدم همراهی خواهیم کرد. شما می‌توانید همراه با آگاه، بورس را شروع کنید، آموزش ببینید، با مبانی سرمایه‌گذاری موفق در این بازار آشنا شوید، دارایی‌هایتان را به تجربه و تخصص ریسک و بازده در بورس بالای تحلیلگران ما بسپارید و در نهایت بورس را به منبعی برای کسب ثروت تبدیل کنید.
بلاگ بآشگاه مشتریان کارگزاری آگاه
اخبار و رویدادها
کارگزاری آگاه ۱۷ ساله شد!
اختصاصی آگاه پرس- آگاه در حالی هفدهمین سال تاسیس خود را جشن گرفت که به پاس همراهی و اعتماد هزاران سرمایه‌گذار، دیگر تنها یک کارگزاری نیست و شرکتهای م.
«همای» آگاه یک ساله شد!
به گزارش آگاه پرس: صندوق «همای» جدیدترین صندوق شرکت سبدگردان آگاه است که در مدت کوتاهی توانست اعتماد سرمایه‌گذاران را به خود جلب کند؛ این صندوق از نوع.
صندوق «همای» آگاه ۱۰ هزار میلیاردی شد
اختصاصی آگاه‌پرس: صندوق همای آگاه برای سومین بار مجوز افزایش سقف گرفت و سقف واحدهای آن از ۴ هزار میلیارد به ۱۰ هزار میلیارد تومان افزایش پیدا کرد. با .
استارتاپ‌ها در بازار سرمایه، فرصتی برای متنوع‌سازی پرتفوی
به گزارش آگاه پرس: در حاشیه بازدید مدیرعامل فرابورس، قاسم دارابی، از کافه بازار به سوالاتی در مورد ورود استارتاپ‌ها به بورس پاسخ داد. دارابی در پاسخ .
توانمندسازی مشتریان ریسک و بازده در بورس برای رسیدن به آسایش مالی با تمرکز بر آموزش صندوق‌های سرمایه‌گذاری
آگاه پرس: نه سال از شروع فعالیت‌های واحد آموزش در کارگزاری آگاه می‌گذرد، لطفا درباره‌ی روند شکل‌گیری واحد آموزش در کارگزاری آگاه برای مخاطبان ما توضیح.
اضافه شدن امکان نمایش عمق کل بازار و مظنه خرید و فروش در آساتریدر
به گزارش آگاه پرس- یکی از مهمترین وظایف کارگزاری‌ها، ایجاد بستری مناسب برای مشتریان جهت انجام معاملات بورسی و همچنین تحلیل شرایط کلی بازار است. به زبا.
حضور آگاه در بیست و ششمین نمایشگاه بین‌المللی نفت،گاز، پالایش و پتروشیمی
اختصاصی آگاه پرس- گروه آگاه در بیست و ششمین نمایشگاه بین المللی نفت ، گاز، پالایش و پتروشیمی که از ۲۳ تا ۲۶ اردیبهشت ماه در محل دائمی نمایشگاه‌های بین.
برگزاری بیش از ۷۰۰ دوره آموزشی بورس
به نقل از آگاه پرس- واحد آموزش کارگزاری آگاه در پاییز ۱۴۰۰ با برگزاری ۷۲۷ دوره‌ی آموزشی متنوع و ۲۱۸۱ ساعت کلاس آموزشی، گام بلندی در راستای توانمندسازی.
مسکن؛ ابر بحران یا مسئله‌ای پیش‌پا افتاده
اختصاصی آگاه پرس- نوشته‌اند که متوسط هزینه‌ی مسکن در جهان، از سبد خانوار، ۱۸ تا ۲۵ درصد است، اما این عدد در ایران ۷۰ درصد را هم رد کرده است. این آما.
بیست و ششمین نمایشگاه نفت، گاز، پالایش و پتروشیمی افتتاح شد
اختصاصی آگاه پرس- محمد باقر قالیباف در حاشیه افتتاح بیست و ششمین نمایشگاه نفت ضمن بازدید از سالن‌های نمایشگاه و دستاوردهای و پروژه‌های شرکتهای حاضر، .
آدرس دفتر مرکزی
تهران- خیابان نلسون ماندلا(آفریقا)- بالاتر از میرداماد- بن بست پیروز - پلاک 13
ریسک و بازده در بورس
صندوق درآمد ثابت اتحاد آرمان اقتصاد
دارای تقسیم سود ماهیانه
سودآوری مطمئن در بازار سرمایه به پشتوانه تحلیل و تجربه
رونق اقتصادی سبکی ست آرمانی
تامین مالی آسان و ارزان
برای واحدهای تولیدی، صنعتی، خدماتی و دانش بنیان
مشاور سرمایه گذاری آرمان اقتصاد
ارائه دهنده خدمات مشاور سرمایه گذاری در حوزه بورس، طلا، ملک و سایر بازارها
صندوق درآمد ثابت اتحاد آرمان اقتصاد
دارای تقسیم سود ماهیانه
سودآوری مطمئن در بازار سرمایه به پشتوانه تحلیل و تجربه
رونق اقتصادی سبکی ست آرمانی
تامین مالی آسان و ارزان
برای واحدهای تولیدی، صنعتی، خدماتی و دانش بنیان
مشاور سرمایه گذاری آرمان اقتصاد
ارائه دهنده خدمات مشاور سرمایه گذاری در حوزه بورس، طلا، ملک و سایر بازارها
صندوق درآمد ثابت اتحاد آرمان اقتصاد
دارای تقسیم سود ماهیانه
سبدگردان شخصیت حقوقی است که به وکالت از سرمایه گذاران حقیقی یا حقوقی؛ تصمیم به خرید، فروش یا نگه داری اوراق بهادار یا افتتاح سپرده های بانکی یا انجاام هرگونه سرمایه گذاری به نام سرمایه گذار از محل سبد اختصاصی وی به منظور کسب انتفاع برای سرمایه گذار شرایط سرمایه گذاری در شرکت سبدگردان آرمان اقتصاد: مبلغ سرمایه گذاری در این طرح از ۱۰۰ میلیون تومان تا ۵۰۰ میلیون تومان و از ۵۰۰ تا یک میلیارد تومان است و افرادی که میخواهند سرمایه گذاری کنند، می بایست در ابتدا مبلغ ۱۰ میلیون تومان به حساب شرکت واریز نمایند و پس از امضای قرارداد و تحویل آن به شرکت ۱۵ روز زمان نیاز است تا مدرک ارسال شده و حساب جدید افتتاح و کد پی آر ایکس prx برای سرمایه گذار صادر شود.
ورود به سامانه سبدگردان
تأمین مالی شرکت ها در واقع یکی از اصول مهم برای جذب سرمایه در جهت گردش چرخه اقتصادی شرکت ها محسوب میگردد. درواقع شرکت ها در جهت تداوم فعالیت اقتصادی و سودآوری خویش از طریق روشهای گوناگون، سرمایه مضاعفی وارد مرحله تولیدی یا خدماتی خود مینمایند. تأمین مالی عبارت است از فرایندی که طی آن سرمایه مورد نیاز جهت فعالیت شرکت، کسب و کار نوین و. کسب میگردد . هدف از تأمین مالی در اصل در هر نظام اقتصادی به معنای حیات بخشیدن به یک کارگاه تولیدی یا شرکت ارائه دهنده خدمات و محصولات برای خریداری و تأمین هزینه‌ها و مایحتاجی است که در فرایند تولید به آن‌ها نیاز دارند. از این جهت که یکی از راهکارهای سودآور برای شرکت ها است در بازار بورس و اوراق بهادار نیز مهم به شمار می‌رود. به عبارت دیگر تأمین مالی نوعی استفاده از ارزش زمانی پول (TVM) است. در جهت این‌که پولی که در آینده برای غلتیدن چرخه اقتصادی امروز مورد نیاز است را پدید آورد.
صندوق سرمايه گذاري
صندوق‌های سرمایه‌گذاری نهادهای مستقلی هستند که تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کنند. سرمایه‌گذاران در این صندوقها می‌توانند دارایی خود را قرار داده و با ریسک اندک بهینه‌ترین سود را از سرمایه‌گذاری خود دریافت کنند. در این صندوقها می‌توانید یک سبد دارایی متنوع از اوراق بهادار و سهام داشته باشید. مزیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری در این است که متخصصان این حوزه به‌جای شما سرمایه‌گذاری در بازار بورس را بر عهده می‌گیرند و به‌این‌ترتیب به‌صورت غیرمستقیم می‌توانید در بازار بورس فعال باشید. این روش برای افرادی مناسب است که زمان یا تخصص کافی برای سرمایه‌گذاری در بازار بورس را ندارند. به‌این‌ترتیب ریسک و بازده در بورس تصمیم می‌گیرند سرمایه خود را در اختیار نهادهای مالی قرار دهند که مجوز فعالیت خود را از سازمان بورس دریافت کرده‌اند.
مشاوره سرمایه گذاری
مشاوره سرمایه گذاری آرمان اقتصاد طیف وسیعی از خدمات در حوزه سرمایه گذاری با رویکرد خلق ارزش برای مشتریان حقیقی و حقوقی را ارائه می دهد. برخی از این خدمات عبارتند از : 1)مشاوره اختصاصی برای اشخاص حقیقی و حقوقی در زمینه بهترین راهکارهای مدیریت کسب و کار و تشکیل سبد سرمایه گذاری در بازارهای مختلف اعم از املاک،بازار سهام ،اوراق بدهی ، طلا و . با هدف کسب بالاترین بازدهی ممکن متناسب با سطح ریسک پذیری 2)مشاوره علمی در زمینه زمانسنجی ( market timing)ورود و خروج بهینه به بازارهای مختلف 3)مشاوره اختصاصی و ارائه سیگنالهای خرید و فروش در بازارهای مختلف به ویژه بازار سهام 4)ارزشگذاری رسمی شرکتها با مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار با ترکیبی از علمی ترین و بهترین متدهای ارزشگذاری 5)مشاوره تامین مالی و انجام کلیه فرآیندهای تامین مالی جهت تامین منابع با کمترین هزینه در کوتاهترین زمان ممکن از بازار پول و سرمایه با لحاظ اصول matching و Debt maturity 6)تهیه برنامه ریزی ثروت برای اشخاص با رویکرد Personal finance برای کلیه اشخاص حقیقی و حقوقی در همه مشاغل اعم از پزشکی ،مهندسی ،بازارگانی و. و ارائه برنامه ریزی یک، سه ،پنج و ده ساله جهت خلق بیشترین ثروت در هر کسب و کار 7) تهیه برنامه استراتژیک، امیدنامه ، برنامه کسب و کار ( BP) و طرح توجیهی ( FS) برای انواع ایده ها و طرحهای سرمایه گذاری با آخرین استانداردها و به روز ترین برنامه های نرم افزاری روز دنیا 8) مشاوره به ایده های سرمایه گذاری ، کارآفرینان و ایده های استارتاپی و کمک به رشد این نوع کسب و کارها با انواع خدمات در حوزه مالی ،برنامه های بازاریابی،تدوین برنامه استراتژیک و . … 9)مشاوره و انجام کلیه امور اعم از تهیه طرح توجیهی و . جهت اخذ مجوز انواع نهادهای مالی از سازمان بورس و بانک مرکزی 10)مشاوره در زمینه انواع روشهای تجدید ساختارشرکتها ( CORPORATE RESTRUCTURING) اعم از ادغام و اکتساب و اسپین آف و .… 11) مشاوره عرضه و پذیرش انواع اوراق بهادار از جمله انتشار اوراق بدهی برای تامین مالی و نیز ورود به بازار بورس و فرابورس( IPO) انواع شرکتهای واجد شرایط 12)تهیه برنامه استراتژیک برای انواع شرکتهای تولیدی ،خدماتی و بازرگانی بر اساس ارزیابی سلامت مالی و آنالیز بازار محصولات ( PRODUCT MARKET) 13)ارائه انواع برنامه های آموزشی جهت ارتقا دانش و کارایی مدیران و کارمندان شرکتها
بررسی آثار حد نوسان قیمت سهام در بورس اوراق بهادار تهران بررسی ریسک و بازده صنعت
بررسی آثار حد نوسان قیمت سهام در بورس اوراق بهادار تهران
بررسی ریسک و بازده صنعت واسطه‌گری مالی در ایران
بررسی رابطه بین اثر پرداخت سود و بازدهی شرکتهای پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران در دوره رشد و افول بازار
بررسی رابطه ریسک و اندازه با بازده درشرایط مختلف بازار در بورس اوراق بهادار تهران
بررسی آثار حد نوسان قیمت سهام در بورس اوراق بهادار تهران
بررسی ریسک و بازده صنعت واسطه‌گری مالی در ایران
بررسی رابطه بین اثر پرداخت سود و بازدهی شرکتهای پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران در دوره رشد و افول بازار
بررسی رابطه ریسک و اندازه با بازده درشرایط مختلف بازار در بورس اوراق بهادار تهران
بررسی آثار حد نوسان قیمت سهام در بورس اوراق بهادار تهران
بررسی ریسک و بازده صنعت واسطه‌گری مالی در ایران
بررسی رابطه بین اثر پرداخت سود و بازدهی شرکتهای پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران در دوره رشد و افول بازار
بررسی رابطه ریسک و اندازه با بازده درشرایط مختلف بازار در بورس اوراق بهادار تهران
بررسی آثار حد نوسان قیمت سهام در بورس اوراق بهادار تهران
بررسی ریسک و بازده صنعت واسطه‌گری مالی در ایران
بررسی رابطه بین اثر پرداخت سود و بازدهی شرکتهای پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران در دوره رشد و افول بازار
بررسی رابطه ریسک و اندازه با بازده درشرایط مختلف بازار در بورس اوراق بهادار تهران
بررسی آثار حد نوسان قیمت سهام در بورس اوراق بهادار تهران
بررسی ریسک و بازده صنعت واسطه‌گری مالی در ایران
بررسی رابطه بین اثر پرداخت سود و بازدهی شرکتهای پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران در دوره رشد و افول بازار
بررسی رابطه ریسک و اندازه با بازده درشرایط مختلف بازار در بورس اوراق بهادار تهران
بررسی آثار حد نوسان قیمت سهام در بورس اوراق بهادار تهران
بررسی ریسک و بازده صنعت واسطه‌گری مالی در ایران
بررسی رابطه بین اثر پرداخت سود و بازدهی شرکتهای پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران در دوره رشد و افول بازار
بررسی رابطه ریسک و اندازه با بازده درشرایط مختلف بازار در بورس اوراق بهادار تهران
بررسی آثار حد نوسان قیمت سهام در بورس اوراق بهادار تهران
بررسی ریسک و بازده صنعت واسطه‌گری مالی در ایران
بررسی رابطه بین اثر پرداخت سود و بازدهی شرکتهای پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران در دوره رشد و افول بازار
بررسی رابطه ریسک و اندازه با بازده درشرایط مختلف بازار در بورس اوراق بهادار تهران
بررسی آثار حد نوسان قیمت سهام در بورس اوراق بهادار تهران
بررسی ریسک و بازده صنعت واسطه‌گری مالی در ایران
بررسی رابطه بین اثر پرداخت سود و بازدهی شرکتهای پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران در دوره رشد و افول بازار
بررسی رابطه ریسک و اندازه با بازده درشرایط مختلف بازار در بورس اوراق بهادار تهران
بررسی آثار حد نوسان قیمت سهام در بورس اوراق بهادار تهران
بررسی ریسک و بازده صنعت واسطه‌گری مالی در ایران
بررسی رابطه بین اثر پرداخت سود و بازدهی شرکتهای پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران در دوره رشد و افول بازار
بررسی رابطه ریسک و اندازه با بازده درشرایط مختلف بازار در بورس اوراق بهادار تهران
بررسی آثار حد نوسان قیمت سهام در بورس اوراق بهادار تهران
بررسی ریسک و بازده صنعت واسطه‌گری مالی در ایران
بررسی رابطه بین اثر پرداخت سود و بازدهی شرکتهای پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران در دوره رشد و افول بازار
بررسی رابطه ریسک و اندازه با بازده درشرایط مختلف بازار در بورس اوراق بهادار تهران
بررسی آثار حد نوسان قیمت سهام در بورس اوراق بهادار تهران
بررسی ریسک و بازده صنعت واسطه‌گری مالی در ایران
بررسی رابطه بین اثر پرداخت سود و بازدهی شرکتهای پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران در دوره رشد و افول بازار
بررسی رابطه ریسک و اندازه با بازده درشرایط مختلف بازار در بورس اوراق بهادار تهران
بررسی آثار حد نوسان قیمت سهام در بورس اوراق بهادار تهران
بررسی ریسک و بازده صنعت واسطه‌گری مالی در ایران
بررسی رابطه بین اثر پرداخت سود و بازدهی شرکتهای پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران در دوره رشد و افول بازار
بررسی رابطه ریسک و اندازه با بازده درشرایط مختلف بازار در بورس اوراق بهادار تهران
بررسی آثار حد نوسان قیمت سهام در بورس اوراق بهادار تهران
بررسی ریسک و بازده صنعت واسطه‌گری مالی در ایران
بررسی رابطه بین اثر پرداخت سود و بازدهی شرکتهای پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران در دوره رشد و افول بازار
بررسی رابطه ریسک و اندازه با بازده درشرایط مختلف بازار در بورس اوراق بهادار تهران
بررسی آثار حد نوسان قیمت سهام در بورس اوراق بهادار تهران
بررسی ریسک و بازده صنعت واسطه‌گری مالی در ایران
بررسی رابطه بین اثر پرداخت سود و بازدهی شرکتهای پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران در دوره رشد و افول بازار
بررسی رابطه ریسک و اندازه با بازده درشرایط مختلف بازار در بورس اوراق بهادار تهران
بررسی آثار حد نوسان قیمت سهام در بورس اوراق بهادار تهران
بررسی ریسک و بازده صنعت واسطه‌گری مالی در ایران
بررسی رابطه بین اثر پرداخت سود و بازدهی شرکتهای پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران در دوره رشد و افول بازار
بررسی رابطه ریسک و اندازه با بازده درشرایط مختلف بازار در بورس اوراق بهادار تهران
بررسی آثار حد نوسان قیمت سهام در بورس اوراق بهادار تهران
بررسی ریسک و بازده صنعت واسطه‌گری مالی در ایران
بررسی رابطه بین اثر پرداخت سود و بازدهی شرکتهای پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران در دوره رشد و افول بازار
بررسی رابطه ریسک و اندازه با بازده درشرایط مختلف بازار در بورس اوراق بهادار تهران
سبدگردانی در بورس چه تفاوتی با صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارد؟
بهترین شیوه سرمایه‌گذاری و حفظ ارزش سرمایه در مقابل تورم برای افرادی که از زمان یا دانش کافی برای مدیریت پرتفوی خود برخوردار نیستند، سرمایه‌گذاری غیر مستقیم در بورس است.
سبدگردانی در بورس و سرمایه‌گذاری در صندوق‌هایی از قبیل صندوق درآمد ثابت و صندوق سهامی، از مهمترین روشهای کسب سود از بورس به صورت غیرمستقیم به‌شمار می‌روند. در این مقاله ضمن بررسی دقیق هر کدام از این روش‌ها، تفاوت‌های آن‌ها را بررسی می‌کنیم. در انتهای مقاله نیز پرسش‌هایی مطرح می‌کنیم که با پاسخ به آن‌ها می‌توانید مناسب‌ترین روش سرمایه گذاری خود را بیابید.
هدف شما از سرمایه‌گذاری چیست؟حفظ ارزش دارایی از آسیب تورم، سرمایه‌گذاری به هدف خرید دارایی ارزشمندی مانند خانه یا سرمایه‌گذاری برای آینده فرزندان، تنها تعدادی از پاسخ‌های احتمالی افراد به این پرسش است؛ اما تمام آن نیست. افراد به دلایل کاملا متفاوتی وارد بورس شده و به سرمایه‌گذاری روی می‌آورند. علاوه بر این، میزان ریسک‌پذیری سرمایه‌گذاران نیز با هم یکسان نیست؛ بنابراین نمی‌توان یک گزینه سرمایه‌گذاری یافت که برای همه مناسب باشد. صندوق‌های سرمایه‌گذاری با توجه به انواع ..
بهترین شیوه سرمایه‌گذاری و حفظ ارزش سرمایه در مقابل تورم برای افرادی که از زمان یا دانش کافی برای مدیریت پرتفوی خود برخوردار نیستند، سرمایه‌گذاری غیر مستقیم در بورس است.
سبدگردانی در بورس و سرمایه‌گذاری در صندوق‌هایی از قبیل صندوق درآمد ثابت و صندوق سهامی، از مهمترین روشهای کسب سود از بورس به صورت غیرمستقیم به‌شمار می‌روند. در این مقاله ضمن بررسی دقیق هر کدام از این روش‌ها، تفاوت‌های آن‌ها را بررسی می‌کنیم. در انتهای مقاله نیز پرسش‌هایی مطرح می‌کنیم که با پاسخ به آن‌ها می‌توانید مناسب‌ترین روش سرمایه گذاری خود را بیابید.
هدف شما از سرمایه‌گذاری چیست؟
حفظ ارزش دارایی از آسیب تورم، سرمایه‌گذاری به هدف خرید دارایی ارزشمندی مانند خانه یا سرمایه‌گذاری برای آینده فرزندان، تنها تعدادی از پاسخ‌های احتمالی افراد به این پرسش است؛ اما تمام آن نیست. افراد به دلایل کاملا متفاوتی وارد بورس شده و به سرمایه‌گذاری روی می‌آورند. علاوه بر این، میزان ریسک‌پذیری سرمایه‌گذاران نیز با هم یکسان نیست؛ بنابراین نمی‌توان یک گزینه سرمایه‌گذاری یافت که برای همه مناسب باشد. صندوق‌های سرمایه‌گذاری با توجه به انواع مختلفی که دارند، می‌توانند پاسخ خوبی به این مسئله باشند. تنوع انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری به نحوی است که هر سرمایه‌گذار با توجه به میزان ریسک‌پذیری، ترجیحات و اهداف مالی خود می‌تواند صندوقی را انتخاب کند که تا حد زیادی با نیازهای او همخوانی داشته باشد.
برخی از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری
صندوق‌های سرمایه‌گذاری بسته به نحوه تخصیص منابع مالی در اختیار خود میان دارایی‌های مالی مختلف، به انواع گوناگونی تقسیم می‌شوند. در ادامه برخی از مهمترین این صندوقها را مورد بررسی قرار داده‌ایم. فراموش نکنید ریسک سرمایه‌گذاری در تمام این صندوقها با توجه به مدیریت حرفه‌ای آن‌ها کمتر از سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس است.
منابع مالی این صندوق صرف سرمایه‌گذاری در دارایی‌هایی می‌شود که عموما از درآمد ثابت برخوردارند. از مهمترین دارایی‌های صندوق درآمد ثابت می‌توان به سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت، گواهی‌های سپرده کالایی، سهام و وجه نقد اشاره کرد. مهمترین نکته در ارتباط با صندوق‌های درآمد ثابت از جمله صندوق دوم اکسیر و لبخند فارابی (ETF) این است که سرمایه‌گذاری در آن‌ها عموما با بازدهی بیش از سپرده‌گذاری در بانک همراه است. به عنوان مثال متوسط بازدهی صندوق دوم اکسیر فارابی طی سال‌های اخیر بین ۲۰ تا ۲۵ درصد بوده است. علاوه بر این، سرمایه‌گذاری در این صندوقها کاملا بدون ریسک است.
بخش عمده دارایی‌های صندوق سهامی صرف خرید سهام شرکتهای مختلف می‌شود. همان‌طور که می‌دانید خرید و فروش مستقیم سهام در بورس نیاز به کسب دانش و تخصص در زمینه مسائلی نظیر تابلوخوانی، تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی دارد. چرا که بدون بررسی دقیق وضعیت کلی شرکتها، تحلیل صورت‌های مالی و بررسی وضعیت قیمت سهم در طول زمان، نه می‌توان سهام بنیادی بازار را شناسایی کرد و نه می‌توان در زمان مناسب نسبت به خرید آن اقدام کرد. علاوه بر این تشخیص زمان مناسب برای خروج از سهم نیز نیاز به دانش و تجربه فراوانی دارد. با کنار هم گذاشتن تمام این عوامل نتیجه این است که خرید و فروش مستقیم سهام، اگرچه می‌تواند بسیار سودآور باشد، اما نیاز به مهارت و دانش بسیار دارد و با در نظر گرفتن ریسکی که در ذات عمل خرید و فروش سهام وجود دارد، می‌توان گفت که اگر این کار را فردی با دانش اندک انجام دهد، میزان ریسک سرمایه‌گذاری او دو چندان خواهد بود.
برای کسانی که زمان کافی برای یادگیری این موارد ندارند یا نسبت به بازار سهام تسلط کافی دارند، اما زمان دنبال کردن وضعیت بازار و شرکتها را ندارند و در عین حال به سود سرمایه‌گذاری در سهام شرکتها علاقه‌مندند، سرمایه گذاری در صندوق سهامی گزینه مناسبی به شمار می‌رود. مدیریت این صندوق بر عهده افراد حرفه‌ای بازار سرمایه است و تحت هر شرایطی می‌توان انتظار داشت عملکرد مناسبی داشته باشد. منظور از عملکرد مناسب این است که در دوران رونق اقتصادی و زمانی که وضع عمومی بازار مناسب است، بازدهی این صندوقها بالاتر از شاخص کل باشد و در زمان ریزش بازار نیز انتظار می‌رود مدیران حرفه‌ای صندوق سهامی ارزش دارایی‌های سرمایه‌گذاران را تا حد زیادی حفظ کنند و مانع این شوند که در دوران نزولی بازار سرمایه، خریداران بخش زیادی از سرمایه خود را از دست بدهند. با این‌حال افراد باید در نظر داشته باشند سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی به سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر توصیه می‌شود.
منابع مالی این صندوق ترکیبی از دارایی‌های مالی با درآمد ثابت و دارایی‌هایی با بازدهی متغیر مانند سهام است. در نتیجه سرمایه‌گذاری در این دست صندوقها نه به اندازه صندوق درآمد ثابت بدون ریسک است و نه به اندازه صندوق سهامی پرریسک. این موضوع باعث می‌شود سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط برای سرمایه‌گذارانی که نه کاملا محتاط هستند و نه کاملا ریسک‌پذیر، گزینه مناسبی به‌شمار رود.
خرید سکه و طلا از دیرباز یکی از اقداماتی بوده که افراد برای حفظ ارزش سرمایه خود انجام می‌دادند؛ اما امروزه مشکلات مربوط به حفظ و نگهداری طلا و البته نقدشوندگی پایین‌تر طلا نسبت به دارایی‌های دیگر، اهمیت بیشتری پیدا کرده و باعث شده افراد به‌دنبال گزینه‌های جایگزین باشند. در چنین شرایطی، اهمیت صندوق‌های طلا بیش از پیش آشکار می‌شود. مدیران این دسته از صندوقها، منابع مالی صندوق را صرف سرمایه‌گذاری در سکه و طلا می‌کنند و خرید واحدهای این صندوقها، به لحاظ حفظ ارزش دارایی، درست مانند خرید طلای فیزیکی عمل می‌کند. در عین حال با توجه به ماهیت صندوقها، با سرمایه‌گذاری در آن مشکلات مربوط به نگهداری از طلای فیزیکی و نقدشوندگی اندک آن به‌طور کامل از میان برداشته می‌شود.
تا این قسمت از مقاله با مهمترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری آشنا شدید؛ اما فراموش نکنید این صندوقها انواع متعددی دارند و در این مقاله تنها به برخی از رایج‌ترین انواع آن‌ها پرداختیم. در ادامه با سبدگردانی در بورس، شیوه محبوب دیگری از سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس آشنا می‌شوید و نکاتی را مطرح می‌کنیم که در انتخاب یک شیوه مناسب سرمایه‌گذاری به شما کمک خواهد کرد.
سبدگردانی در بورس؛ راهکاری برای سرمایه‌گذاری اختصاصی
همان‌طور که در قسمت قبل مقاله اشاره شد، سرمایه‌گذاری در صندوقها متناسب با ویژگی‌های اختصاصی هر سرمایه‌گذار انجام نمی‌شود و سرمایه‌گذاران صرفا می‌توانند در گزینه‌ای که با نیازهای آن‌ها همخوانی بیشتری دارد، سرمایه‌گذاری کنند؛ اما سرمایه‌گذاری در صندوق، تنها شیوه سرمایه‌گذاری غیر مستقیم در بورس نیست.
سبدگردانی در بورس، شیوه‌ای دیگر برای ورود غیر مستقیم به این بازار است. در این روش متقاضیان با مراجعه به یک شرکت سبدگردان معتبر که از سوی سازمان بورس مجوز فعالیت دارد، درخواست خدمات سبدگردانی می‌دهند. مدیران شرکت سبدگردان پس از بررسی وضعیت ریسک‌پذیری و اهداف مالی متقاضی، سبدی از دارایی‌های مالی مختلف را برای او تشکیل داده و برای مدتی مشخص که معمولا یک سال است، مدیریت آن را بر عهده می‌گیرند.
لازم به ذکر است برای استفاده از خدمات سبدگردانی در بورس باید با شرکت مورد نظر قرارداد سبدگردانی امضا کنید. در این قرارداد موارد مهمی از قبیل طول دوره سبدگردانی، میزان کارمزد ثابت و متغیر و مواردی از این دست مورد توافق طرفین قرار می‌گیرد. نکته مهم دیگر در خصوص سبدگردانی در بورس، حداقل سرمایه مورد نیاز برای استفاده از این خدمات است. هزینه‌بر بودن ارائه این دست خدمات اختصاصی سبب می‌شود شرکتهای سبدگردان حداقل سرمایه‌ای را برای سبدگردانی تعیین کنند. به‌عنوان مثال حداقل سرمایه مورد نیاز برای استفاده از خدمات سبدگردانی فارابی معادل یک میلیارد تومان است.
کدام روش برای شما مناسب‌تر است؟
پیش از هر چیز در نظر داشته باشید برای انتخاب بهترین شیوه سرمایه گذاری در بورس، همواره می‌توانید از خدمات مشاوران سرمایه‌گذاری کارگزاری فارابی استفاده کنید. اما اگر قصد دارید خودتان تصمیم‌گیری کنید، لازم است پاسخ پرسش‌های زیر را مشخص کنید:
- تعیین میزان ریسک‌پذیری: برای یک سرمایه‌گذاری موفق باید پیش از هر کار بدانید تا چه میزان توان تحمل ریسک دارید. برای این کار می‌توانید از تست‌های ریسک‌سنجی استفاده کنید. نهایتا در نظر داشته باشید صندوق درآمد ثابت کاملا بدون ریسک بوده و سرمایه‌گذاری در موارد دیگر از قبیل صندوق مختلط و صندوق سهامی با میزان بالاتری از ریسک همراه است.
- تعیین مدت زمان سرمایه‌گذاری: اگر تصور می‌کنید پس از مدتی کوتاه به سرمایه خود نیاز خواهید داشت، بهترین کار این است که مبلغ مورد نظر را صرف سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت کنید. چرا که سرمایه‌گذاری در این صندوق بدون ریسک است و شما هر زمان که به سرمایه‌تان نیاز داشته باشید، می‌توانید در کوتاهترین زمان ممکن اصل سرمایه، به علاوه سود روزشمار تعلق گرفته به آن را دریافت کنید.
در صورتی که مدت طولانی‌تری برای سرمایه‌گذاری خود در نظر دارید، می‌توانید گزینه‌های دیگر نظیر صندوق‌هایی با ریسک بالاتر یا سبدگردانی را در نظر بگیرید.
- سرمایه شما چقدر است؟ اگر از شرط حداقل سرمایه یک میلیارد تومانی برخوردار هستید و برای زمان بیشتری به سرمایه خود نیاز ندارید، سبدگردانی در بورس بهترین راهکار سرمایه‌گذاری برای شماست. در غیر این صورت صندوق‌هایی با ریسک و بازده بالاتر جایگزین مناسبی هستند.
این مطلب توسط شرکت های ثالث به عنوان بیانیه مطبوعاتی یا رپورتاژ آگهی ارسال شده و گجت نیوز در قبال موارد مندرج در آن مسئولیتی ندارد.
دیدگاه شما