ارز استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات چیست؟

معرفی کامل ارز دیجیتال با ثبات استیبل کوین (stablecoin) و انواع آن

استیبل کوین ها از جدیدترین ابتکار دنیای ارزهای دیجیتال به شمار می روند و همانطور که از نام این ارز پیداست نوعی ارزهای دیجیتال با ثبات قیمت هستند.

استیبل کوین ها از جدیدترین ابتکار دنیای ارزهای دیجیتال به شمار می روند و همانطور که از نام این ارز پیداست نوعی ارزهای دیجیتال با ثبات قیمت هستند. اصلی ترین ویژگی این ارزها ثابت بودن قیمت آنهاست به این مفهوم که همانند دیگر ارزهای دیجیتال نوسان قیمت چندانی ندارند. نوسان قیمت استیبل کوین ها مانند تتر بر مبنای تغییر نوسان پول رایج دنیا (دلار) صورت می گیرد. اما استیبل کوین طلا نوعی دیگری از استیبل کوین است که قیمت آن با قیمت جهانی طلا تغییر می کند.
در این مقاله از سایت کوینی فا می خواهیم بدانیم ارز دیجیتال با ثبات یا استیبل کوین چیست و چگونه قیمت استیبل کوین ها ثابت باقی می ماند. همچنین در ادامه کاربردهای استیبل کوین و خطرات و آسیب هایی که ممکن است این نوع ارز دیجیتال ایجاد کند را برای شما شرح می دهیم.

استیبل کوین ها (StableCoin) کدامند؟

استیبل کوین ها نوعی از ارزهای دیجیتال با ثبات به شمار می روند که به منظور ثابت نگه داشتن ارزش آنها می توان روش های مختلفی را به کار برد.
هدف از طراحی این نوع ارزها حفظ ثبات قیمت شبیه پول های رایج برای ارزهای دیجیتال است. علاوه بر این باید بتواند امنیت، سرعت بالا و هزینه کم تراکنش های مجازی را تامین نماید.
استیبل کوین ها در ابتدا با این هدف طراحی شدند که نوسانات قیمتی ارزهای دیجیتال را در معاملات به کمترین میزان برسانند. همچنین به عنوان یک رابط ارتباطی برای موسسات مالی و سرمایه گذاری جریان اصلی عمل کنند. اما در حال حاضر استیبل کوین ها در تلاش هستند تا شیوه کاری خود را به حوزه امور مالی غیرمتمرکز و بانکداری معمولی باز کنند و منجر به کاهش هزینه های پرداخت شده گردند.
هم اکنون ده ها استیبل کوین با ساختارهای کارکردی گوناگون روی شبکه های بلاک چین مختلف ایجاد شده اند. اما همگی از یک شیوه مشخص برای حفظ ثبات خود استفاده می کنند.
تغییر قیمت استیبل کوین های دلاری کاملا به دلار وابسته است و در صورتی که قیمت دلار دچار تغییر شود، قیمت استیبل کوین ها هم به همان میزان تغییر خواهد کرد. همچنین استیبل کوین طلا یا استیبل کوین های جفت شده با ارزهای دیجیتال ارزشی معادل با واحدهای پشتوانه خود نوسان قیمت دارند.

بیشتر بخوانید: معرفی یو اس دی کوین

آشنایی با انواع استیبل کوین ها

ارزهای دیجیتال با ثبات استیبل کوین بر اساس شیوه عملکردشان به 5 دسته کلی قابل تقسیم هستند. تعدادی از آنها از ارزهای فیات به عنوان پشتوانه استفاده می کنند. پشتوانه تعدادی از این استیبل کوین ها دارایی هایی مثل طلاست. ثبات قیمت تعدادی از آنها توسط پشتوانه دیگر ارزهای دیجیتال تامین می شود و برخی از آنها برای حفظ ثبات قیمت از الگوریتم های خاص استفاده می کنند. لازم به ذکره برخی از استیبل کوین ها مثل توکن رپد(Wrapped token) به طور کلی قیمت ثابتی ندارند و قیمت آنها کاملا به ارز دیجیتال پشتوانه آنها وابسته است.
در ادامه به معرفی انواع استیبل کوین ها بر اساس نحوه عملکرد می پردازیم:

• استیبل کوین با پشتوانه پول ملی
• استیبل کوین با پشتوانه دارایی
• استیبل کوین با پشتوانه ارز دیجیتال
• استیبل کوین الگوریتمی
• رپد توکن ها

بیشتر بخوانید: ارز دیجیتال تتر چیست؟

1. استیبل کوین با پشتوانه پول ملی

استیبل کوین های با پشتوانه پول ملی، همیشه ارزشی معادل واحدهای پول ملی پشتوانه خود دارند. بدین شکل که در ازای عرضه هر کوین جدید به بازار، یک واحد از پول ملی به خزانه این استیبل کوین اضافه می گردد.
استیبل کوین های با پشتوانه ارزهای ملی نظیر دلار آمریکا، یورو و ین اولین و ساده ترین نوع استیبل کوین ها به شمار می روند. این نوع استیبل کوین با نسبت یک به یک پشتیبانی می شوند. تا آن هنگام که ارزش ارز اصلی و پایه ثابت باقی بماند استیبل کوین ارزش خود را حفظ می کند. این ارز دیجیتال اعتبار خود را از ارز استیبل کوین چیست؟ اعتبار صادر کننده ارز (پول) دریافت می کند. در واقع بانک مرکزی کشور ارزش این نوع استیبل کوین ها را حفظ می کند.
در حال حاضر تتر(USDT) با ارزش بازار 68,709,838,092 میلیارد دلاری با اختلاف بسیار زیاد بزرگ ترین استیبل کوین با پشتوانه ملی محسوب می شود.
یو اس دی کوین (USDC) با ارزش بازار 32,779,817,251 میلیارد دلاری در رده بعدی استیبل کوین های با پشتوانه ملی قرار میگیره.

2. استیبل کوین با پشتوانه دارایی

این نوع ارزهای دیجیتال با ثبات مشابه استیبل کوین با پشتوانه پول ملی است با این تفاوت که دارایی های فیزیکی مثل طلا را به عنوان پشتوانه نگهداری می کنه.
استیبل کوین های با پشتوانه دارایی ارزهای ملی را با طیف وسیعی از وثیقه های فیزیکی جایگزین می کنند. طلا یکی از رایج ترین این وثیقه ها به شمار می رود.
لازم است بدانید تعدادی دیگر از استیبل کوین ها با پشتوانه دارایی هم وجود دارند که با سبدی از فلزات گرانبها و یا حتی با املاک و مستغلات سوئیس پشتیبانی می شوند. این دسته از استیبل کوین ها معمولا با میزان مشخصی از کالا مرتبطند. در یک مکان معتبر ذخیره می شوند و در اکثر موارد تحت حسابرسی های معتبر بین المللی قرار می گیرند.
اگر بخواهیم یک نمونه مشهور از استیبل کوین های با پشتوانه دارایی را به شما معرفی کنیم باید تترگلد(XAUT) را نام ببریم که از سوی شرکت تتر عرضه شده است. هر واحد تترگلد برابر با یک اونس طلای لندن است.
پکس گلد(Pax Gold) و دیجیکس گلد(Digix Gold) از نمونه های دیگر استیبل کوین های با پشتوانه دارایی بشمار می روند. پکس گلد با یک تروی اونس طلای خالص لندن پشتیبانی می شود. این میزان طلا در انبار شرکت برینک در پایتخت انگلیس نگهداری می شود. دارندگان توکن پکس گلد می توانند هر زمان که مایل بودند توکن های خود را معامله و در قبال آن طلای واقعی دریافت نمایند.
استیبل کوین دیجیکس گلد هم معادل یک گرم طلای خالص 99.99 درصد است که در سنگاپور ذخیره شده و هر سه ماه یکبار مورد حسابرسی قرار می گیرد.

3. استیبل کوین با پشتوانه ارز دیجیتال

این دسته از استیبل کوین ها به منظور ثابت نگه داشتن ارزششان از وام هایی با وثیقه مازاد استفاده می کنند.
این استیبل کوین ها با سبدی از یک یا چند ارز دیجیتال پشتیبانی می شوند. با توجه به اینکه ارزهای دیجیتال نوسانات زیادی دارند، این استیبل کوین ها وام هایی با وثیقه های مازاد بسیار بالا ارائه می دهند و از گیرندگان وام میخواهند اقدام به قفل توکن های خود در قراردادهای هوشمند کنند. اگر ارزش وثیقه بیش از حد کاهش پیدا کند، توکن هایی که به عنوان وثیقه دریافت شده نقد می گردند تا مانع از ضررهای بیشتر شوند.
استیبل کوین دای(DAI) یکی از معروف ترین استیبل کوین های با پشتوانه ارز دیجیتال است که ارزشی معادل یک دلار داشته و متعلق به پلتفرمی تحت عنوان میکردائو است.
لازم است بدانید استیبل کوین دای (DAI) غیرمتمرکز است و برای استفاده از آن لازم نیست به نهاد خاصی اعتماد کنید. برخلاف دیگر ارزهای دیجیتال که قیمتشان با پشتوانه پول ملی سپرده گذاری شده در بانک ثابت می ماند قیمت استیبل کوین دای با وثیقه گذاری یک ارز دیجیتال مثل اتریوم در یک قرارداد هوشمند ثابت خواهد ماند.

4. استیبل کوین الگوریتمی

این دسته از استیبل کوین ها به منظور حفظ ثبات قیمت از الگوریتم ها و قرارداد های هوشمند بهره می برند. این ارزهای دیجیتال با ثبات بسته به کاهش یا افزایش عرضه و از طریق استفاده از نیروهای بازار سطح قیمت خود را ثابت نگه می دارند. طبق این تعریف استیبل کوین های با پشتوانه ارز دیجیتال که برای حفظ ارزش خود از سیستم وثیقه مازاد استفاده می کنند هم جزو استیبل کوین های الگوریتمی به شمار می روند.
این دسته از استیبل کوین ها بی پشتوانه هستند و همین موضوع آنها را از دیگر استیبل کوین ها متمایز می کند. از آنجا که ارزش این استیبل کوین ها به وسیله الگوریتم های ویژه و قراردادهای هوشمند کنترل می شود پیچیده ترین نوع استیبل کوین به شمار می روند. این استیبل کوین ها منجر به افزایش یا کاهش خودکار عرضه توکن در بازار می شوند تا از این روش قیمت توکن را با ارز ملی برابر نگه دارند.
در صورتی که ارزش این استیبل کوین ها در برابر دلار، یورو و یا هر ارز دیگری کمتر شود، الگوریتم ها توکن ها را از گردش خارج می کنند. و همچنین اگر ارزش این استیبل کوین ها از ارز ملی بالاتر رود، سیستم استیبل کوین های جدید را به بازار عرضه می کند تا بدین روش با برقراری تعادل بین استیبل کوین ها، قیمت آنها را ثابت نگه دارد.

از جمله معروف ترین استیبل کوین های الگوریتمی بازار می توان خانواده استیبل کوین بلاک چین ترا(Terra) را نام برد. پروتکل ترا با تکیه بر راهکار نوآورانه خود، مجموعه ای از استیبل کوین های ترکیب شده با ارزهای پرطرفدار بین المللی مانند، دلار، یورو، ین ژاپن و وون کره جنوبی را ایجاد و عرضه کرده است. علاوه بر این پروتکل ترا به منظور حفظ ارزش استیبل کوین ها از توکن حاکمیتی بومی خود به نام لونا(LUNA) بهره می گیرد.
از این روکاربران ترا در کل دنیا قادر هستند در کوتاه ترین زمان و با پرداخت کمترین میزان کارمزد، استیبل کوین های معادل ارزهای بین المللی را با یکدیگر مبادله و جهت پرداخت از آنها استفاده کنند.
شیوه ای که پروتکل ترا برای ثابت نگه داشتن ارزش استیبل کوین ها استفاده می کند، مکانیسم ضرب و سوزاندن توکن های دوگانه است. به این ترتیب که در صورت انحراف قیمت استیبل کوین UST از قیمت دلار به داراندگان UST و LUNA اجازه می دهد که این دو ارز را در ازای قیمت 1 دلار برای هر UST، با سیستم مبادله کنند.

به این شکل، هنگامی که ارزش استیبل کوین UST از یک دلار کمتر شود (یعنی تقاضا کمتر از عرضه باشد.) دارندگان این استیبل کوین می توانند با سوزاندن هر توکن UST معادل 1 دلار، توکن لونا(که به تازگی ضرب شده است) را از سیستم دریافت کنند. و در صورتی که ارزش UST به بالاتر از یک دلار(یعنی زمانی که تقاضا بیشتر از عرضه باشد.) دارندگان لونا می توانند توکن های خود را سوزانده و معادل قیمت دلاری آن توکن UST (که به تازگی ضرب شده است) را از سیستم دریافت کنند.
بنابراین پروتکل ترا ارزش استیبل کوین های خود را با عرضه توکن در زمان بالا رفتن قیمت و سوزاندن توکن در زمان کم شدن قیمت حفظ می کند.
هدف از ساخت این دسته از استیبل کوین های الگوریتمی ساخت یک بانک مرکزی غیرمتمرکز و خودکار است که عرضه استیبل کوین ها را در صورت نیاز به حفظ ارزش قیمت خود، افزایش یا کاهش دهد.

5. رپد توکن ها

رپد توکن ها نوعی ارز دیجیتال هستند که پشتوانه آنها ارز دیجیتال دیگری است. بسیاری از کارشناسان این نوع ارز دیجیتال را جزو استیبل کوین ها به حساب نمی آورند به این دلیل که کاربردهای گسترده ندارند و چندان مستقل نیستند.
رپد بیت کوین(Wrapped Bitcoin) از نمونه های بارز توکن رپد بشمار می رود که اولین بار روی شبکه اتریوم عرضه شد. هر توکن رپد بیت کوین با یک واحد بیت کوین پشتیبانی می شود و بنابراین قیمت هر واحد آن معادل یک واحد بیت کوین است.
با توجه به اینکه شبکه بیت کوین و اتریوم مجزا هستند و این امکان وجود ندارد که به طور مستقیم از بیت کوین در تراکنش های اتریوم و برنامه های غیرمتمرکز استفاده کرد، توکن رپد بیت کوین به افراد کمک می کند در صورت تمایل با بیت کوین در شبکه اتریوم فعالیت کنند.

از بین انواع استیبل کوین هایی که نام بردیم، دو دسته اول جزو استیبل کوین های متمرکز هستند، به این مفهوم که یک یا چند سازمان متمرکز آنها را کنترل و اداره می کند و سه دسته بندی بعدی غیرمتمرکز یا نیمه متمرکز هستند. زیرا این سه دسته با استفاده از یک شبکه بلاک چین غیرمتمرکز مانند اتریوم کار می کنند و واسطه ها کمترین نقش ممکن را دارند.

همانطور که مشاهده کردید در این مقاله سعی کردیم به معرفی ارز دیجیتال با ثبات استیبل کوین و انواع آن بپردازیم. استیبل کوین ها، ارزهای دیجیتال با ثبات هستند به این ارز استیبل کوین چیست؟ مفهوم که کمتر دچار نوسان قیمت می شوند.
این ارزهای با ثبات به واسطه ثبات قیمتشان منجر به ایجاد احساس امنیت و اطمینان خاطر در دنیای ارزهای دیجیتال می گردد.
از بین تمامی استیبل کوین های معرفی شده تنها استیبل کوین های الگوریتمی غیرمتمرکز هستند و بدون نیاز به هیچ پشتوانه ای با تکیه بر الگوریتم های خاص خود کار می کنند. در حال حاضر این استیبل کوین ها در مقابل نوع متمرکز تتر محبوبیت چندانی ندارند. اما در اثر گذر زمان می توان از استیبل کوین هایی استفاده کرد که در عین حفظ ثبات قیمت به صورت غیرمتمرکز عمل می کنند.

ارز دیجیتال قیمت ثابت استیبل کوین Stable coin چیست؟

استیبل کوین یا ارز دیجیتال باثبات دارایی دیجیتالی می باشد که برای تقلید از ارزش ارزهای فیات مانند دلار یا یورو طراحی شده اند. این کوین ها به کاربران این امکان را می دهند تا ضمن حفظ ثبات قیمت، باعث راحتی و سرعت بالای تراکنش ها در سراسر جهان بشوند.

آنچه در این مقاله می‌خوانید

استیبل کوین یا ارز دیجیتال باثبات چیست؟

ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین و اتریوم به دلیل بی ثباتی در هنگام قیمت گذاری در برابر ارز های فیات مشهور هستند. این نوسانات به دلیل کوچک بودن بازار ارز های دیجیتالی و نوپا بودن فناوری بلاک چین، دور از انتظار نیست.

ارزهای رمزنگاری شده با حذف واسطه مبادلاتی از نقطه نظر فناوری بسیار عالی هستند. با این حال، نوسانات ارزش آنها باعث شده است که سرمایه گذاری در این حوضه بسیار پرخطر باشد. به محض اتمام یک تراکنش، امکان نوسان در ارزش کوین های مختلف وجود دارد.

اما استیبل کوین ها چنین مشکلاتی ندارند. این کوین ها نوسان بسیار ناچیزی دارند و ارزش آن ها مانند ارز های فیات ثابت می باشد. در واقع استیبل کوین ها همان ارز های فیات هستند اما به صورت دیجیتالی. به همین ترتیب، این کوین ها به عنوان دارایی های امن و با ثبات تلقی می شوند.

روش های مختلفی وجود دارد که با استفاده از کوین های پایدار می توان در بازار ارز های دیجیتال، ثبات مالی را حفظ کرد. در این مقاله تمامی مزایا، معایب و کاربرد های این کوین ها را بررسی خواهیم کرد.

1. تاریخچه ساخت استیبل کوین
2. انواع استیبل کوین ها

تاریخچه ساخت استیبل کوین ها:

هر استیبل کوینی تاریخچه ساخت متفاوت خود را دارد و همگی در یک زمان ساخته نشدند.
تتر به عنوان بزرگترین و معتبر ترین استیبل کوین در سال 2014 با نام ابتدایی ریل کوین پدیدار شد و بعد ها به عنوان تتر شناخته شد.البته سال 2017 تا 2018 اوج شکوفایی این کوین ها می باشد.

انواع ارز استیبل کوین چیست؟ استیبل کوین ها:

چند دسته استیبل کوین وجود دارد که هر کدام از آنها به روش های مختلفی واحد های خود را پیوند می دهند.

1. با پشتوانه فیات
2. با پشتوانه کالا
3. با پشتوانه کریپتوکارنسی ها
4. بدون پشتوانه

استیبل کوین هایی با پشتوانه ارز های فیات

این مدل از استیبل کوین ها تا به اکنون محبوب ترین نوع استیبل کوین بودند. شما با خریداری هر مقدار از این کوین ها به همان مقدار از ارز فیات پشتیبانی کننده آن کنار گذاشته می شود. ارز دیجیتالی تتر یا همان دلار تتر (USDT) معروف ترین استیبل کوین موجود در بازار می باشد. شما با خرید هر مقداری دلار تتر به همان مقدار دلار واقعی توسط صادر کننده ها ذخیره خواهد شد.

در این مورد اعتماد سازی حرف اول را می زند و اعتماد به صادر کننده می تواند برای هر شخص خطر و ریسک بالایی داشته باشد. به طور مثال وقتی شما یک دلار تتر خریداری می کنید باید مطمئن باشید و امیدوار باشید که بانک مرکزی آمریکا هم برای شما یک دلار فیزیکی کنار می گذارد، البته نگران این موضوع نباشید.

استیبل کوین هایی با پشتوانه کالا

این مدل از استیبل کوین ها کالاهایی گران بها که قابلیت تبدیل به پول را دارند به عنوان پشتوانه معرفی می شوند. کالاهایی نظیر طلا، فلزات گران بها.
این مدل از استیبل کوین ها برای کسانی که علاقه مندند تا پشتوانه مملوس تر و با ارزش تری داشته باشند مناسب تر است.

استیبل کوین هایی با پشتوانه ارز های دیجیتال

استیبل کوین های پشتیبانی شده توسط رمز ارزها پشتیبانی می شوند. اما از آنجا که پشتیبان در این نوع، ارزهای رمزنگاری شده می باشند، قراردادهای هوشمند صدور واحدها را کنترل می کنند.

اعتماد به استیبل کوین های پشتیبانی شده توسط ارز های دیجیتال همراه با ریسک می باشد.

باید توجه داشت که سیاست های پولی توسط رای دهندگان به عنوان بخشی از سیستم های حکمرانی این کوین ها تعیین می شود. این بدان معناست که شما به یک صادر کننده اعتماد ندارید، اما اطمینان دارید که همه شرکت کنندگان شبکه همیشه در جهت منافع کاربران عمل خواهند کرد.

برای دستیابی به این نوع، کاربران ارز رمزنگاری شده خود را در یک قرارداد هوشمند که این رمزارز را صادر می کند، بلوکه می کنند. سپس، برای بازپرداخت وثیقه خود، استیبل کوین ها را به همان قرارداد (همراه با هر گونه سود) پرداخت می کنند.

به طور مثال ارزدیجیتال DIA یک استیبل کوین با پشتوانه اتریوم است.

استیبل کوین های الگوریتمی

استیبل کوین های الگوریتمی با ارز فیات یا ارز های دیجیتال پشتیبانی نمی شوند. درعوض، استراتژی آنها کاملاً توسط الگوریتم ها و قراردادهای ارز استیبل کوین چیست؟ هوشمندی که عرضه توکن های صادر شده را مدیریت می کنند، حاصل می شود. از نظر عملکردی، سیاست های پولی آنها مورد تأیید بانک های مرکزی برای مدیریت ارزهای ملی می باشد.

اساساً، یک سیستم الگوریتمی Stablecoin در صورت پایین آمدن قیمت یک ارز نسبت به قیمت ارز فیات که آن را دنبال می کند، عرضه آن رمز ارز را کاهش می دهد. اگر قیمت از ارزش پول فیات فراتر رود، توکن های جدیدی برای کاهش ارزش استیبل کوین وارد بازار می شوند.

ا ین نوع از کوین های پایدار ممکن است نوعی وثیقه برای کنترل حرکتهای بی ثبات بازار باشند.

قیمت استیبل کوین ها

قیمت استیبل کوین ها ثابت است و نوسانات خیلی کمی دارند. به طور مثال قیمت تتر تنها زمانی دچار کاهش و یا افزایش می شود که تغییراتی سیاسی و اقتصادی در آمریکا رخ دهد و ارتباطی به تحرکات بازار ارزهای دیجیتال ندارد. استیبل کوین ها در تلاشند تا قیمت خود را به یک دلار برسانند. دلار تتر در صدر استیبل کوین ها قیمتی معادل 1 دلار دارد.

کوین های پایدار معمولا کاربرد های فراوانی دارند. نمونه این کوین ها شامل:

این لیست، تمام این کوین ها را دربر نمی گیرد . بازار این نوع از کوین ها گسترده می باشد و در آینده نیز گسترده تر خواهد شد.

کاربرد ارز دیجیتال ثابت در صرافی‌های ارز دیجیتال

تریدرها زمان درست وارد و زمان درست خارج می شوند. سوال اینجاست زمان درست کجا خارج شوند؟ روی چه ارزی بروند که هنگام ریزش های سنگین سرمایه آن ها در امان باشد و دچار ریزش نشود؟ به همین دلیل استیبل کوین ها ساخته شدند تا تریدرها که در صرافی ها مشغول خرید و فروش هستند هنگامی که پیش بینی کردند بازار نیاز به اصلاح دارد بر روی استیبل کوین ها سوار می شوند تا بازار اصلاح خودشو ببینه و زمانی که اصلاح تمام شد دوباره خرید می کنند.

استیبل کوین ها جزایری امن به هنگام طوفان های شدید دریا هستند.

سرمایه‌گذاری در استیبل کوین

استیبل کوین ها گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری نیستند. زیرا سرمایه گذاری یعنی رشد، یعنی نوسان داشتن، اما استیبل کوین ها در برابر نوسانات و در نتیجه رشدها و همچنین ریزش های سنگین مقاوم اند. پس اگر به دنبال سرمایه گذاری هستید. ارزهای دیجیتال یک زمین بازی خوب برای شما هستند.

مزایا و معایب (محدودیت‌ها)

مزایا:

1. هزینه تراکنش با استیبل کوین ها بسیار کم است.
2. معاملات با استیبل کوین ها بسیار سریع و راحت است.
3. با کمک استیبل کوین ها می توانید دارایی خود را به صورت دیجیتال ارسال کنید.
4. هنگام نوسانات سنگین بازار با ثبات هستند.

معایب:

1. استیبل کوین ها متمرکز هستند
2. نیاز به اعتمادسازی به شخص سوم دارند.
3. بازده کمی در سرمایه گذاری دارند.

مزیت اصلی کوین های پایدار توانایی بالقوه آنها در تأمین ابزار مبادله ای است.

همچنین ارزهای رمزپایه را نیز تکمیل می کنند. به دلیل نوسانات بالا، ارزهای رمزپایه قادر به دستیابی گسترده در برنامه های روزمره مانند پردازش پرداخت ها نمی باشند. با ارائه سطح بالاتری از پیش بینی و ثبات، این ارزهای تثبیت شده این مشکل را حل می کنند.

با نقش محافظتی در برابر ارز استیبل کوین چیست؟ نوسانات، استیبل کوین ها نیز می توانند در ادغام ارزهای رمزپایه با بازارهای مالی سنتی نقش موثری داشته باشند. در حال حاضر، این دو بازار به عنوان اکوسیستم جداگانه با تعامل بسیار کم فعالیت می کنند. با در دسترس بودن شکل پایدارتری از ارزهای دیجیتال، به احتمال زیاد ارزهای رمزپایه شاهد افزایش استفاده در بازارهای اعتباری خواهند شد.

که همچنین تاکنون منحصراً توسط ارزهای فیات صادر شده توسط دولت ها تسلط داشته اند.

معامله گران و سرمایه گذاران علاوه بر سودمند بودن در معاملات مالی، می توانند از پرتفوی خود نیز استفاده کنند. اختصاص درصد مشخصی از سرمایه به استیبل کوین ها راهی موثر برای کاهش ریسک کلی در برابر نوسانات بازار می باشد. در عین حال، نگهداری سرمایه به صورت امن در حین نوسانات بازار، کاری بسیار با ارزش می باشد.

با وجود پتانسیل بالقوه آنها در حمایت از پذیرش گسترده ارزهای رمزپایه، استیبل کوین ها هنوز محدودیت های خاصی دارند. بسیاری از این کوین ها که توسط ارز های فیات پشتیبانی می شوند به نهادی متمرکز متصل می باشند. این مشکل می تواند باعث کاهش اعتماد کاربران شود.

بهترین استیبل کوین‌ها در سال ۲۰۲۰

تتر (Tether (USDT
یو اس دی کوین (USD Coin (USDC
دای (Dai (DAI
بایننس یو اس دی (Binance USD (BUSD
ترو یواس دی (TrueUSD (TUSD
پکسوس (Paxos Standard (PAX
(TerraUSD (UST
(HUSD (HUSD
جاست (JUST (JST
اِستاسیس یورو (STASIS EURO (EURS
اکس دای (xDai (STAKE
(Neutrino USD (USDN
کیو کش (QCash (QC
(Terra KRW (KRT
یو اس دی کوین کیو (USDK (USDK
یو اس دی کوین ایکس (USDX [Kava] (USDX
(mStable USD (MUSD
اِس یواِس دی (sUSD (SUSD
سلو (Celo Dollar (CUSD
جمینی (Gemini Dollar (GUSD
(JUST Stablecoin (USDJ
وان اِس جی (1SG (1SG
(Anchor (ANCT
(Egoras Dollar (EUSD
(Vai (VAI
(USDQ (USDQ
(CryptoFranc (XCHF
(VNDC (VNDC
(bitCNY (BITCNY
(Rupiah Token (IDRT
(NuBits (USNBT
(Constant (CONST
(EOSDT (EOSDT
(Binance GBP Stable Coin (BGBP
(Stably USD (USDS
(Alchemint Standards (SDS
(eToro Euro (EURX
(eToro Pound Sterling (GBPX
(eToro New Zealand Dollar (NZDX
(Tether Gold (XAUT
(Brazilian Digital Token (BRZ
(Crypto Holding Frank Token (CHFT
(PayFrequent USD (PUSD
(DefiDollar DAO (DFD

نتیجه گیری

با وجود تمامی معایب، کوین های پایدار یکی از اجزای مهم بازار ارزهای رمزپایه هستند. از طریق سازوکارهای مختلف، کوین های پایدار می توانند با قیمت های تعیین شده کم و بیش ثابت بمانند. این کار به کاربران اجازه می دهد تا از استیبل کوین ها به عنوان نقطه ای امن در سرمایه گذاری خود استفاده کنند.

در حالی که کوین های پایدار در ابتدا برای ارائه ابزار کارآمد برای مدیریت ریسک به معامله گران طراحی شده بود، واضح است که کاربردهای استیبل کوین ها فراتر از معاملات می باشند. این ابزار می توانند باعث افزایش قدرت بازار رمز ارز ها نیز شوند.

سولات متداول

آیا بیتکوین یک استیبل کوین می باشد؟

استیبل کوین ها در پی ثابت نگه داشتن ارزش خود برای جلوگیری از ضرر در بازار می باشند پس بیتکوین یک استیبل کوین نمی باشد.

کاربرد های استیبل کوین ها چه هستند؟

کاربرد اصلی این کوین ها در ثابت نگه داشتن ارزش و جلوگیری از ضرر در نوسانات احتمالی بازار می باشد

بهترین استیبل کوین ها کدامند؟

دلار تتر (USDT)، دلار ترو (TUSD)، کوین USD و کوین بایننس

بهترین استیبل کوین ها چه هستند؟

دلار تتر (USDT) بهترین و معروف ترین مثال برای استیبل کوین ها می باشد

آیا استیبل کوین ها ارزش سرمایه گذاری دارند؟

استیبل کوین ها به دلیل اینکه در برابر نوسانات بازار مقاوم هستند گزینه خوبی برای سرمایه گذاری نمی باشند.

استیبل کوین چیست و چگونه از آنها استفاده می کنید؟

ارزهای رمزنگاری شده از بدو تاسیس در مورد قیمت ارزها به عنوان ابزارهای سرمایه گذاری بسیار ناپایدار در نظر گرفته شده است. این امر منجر به جهش و سقوط قیمت شده و مانع از استفاده ارزهای دیجیتال شده برای کالاها و خدمات روزمره در برخی موارد ، به دلیل خطرات برای فروشندگان و بازرگانان می شود.

آنجا است که استیبل کوین وارد میشود. این نظریه می گوید ، اگر شما یک ارز ایجاد کنید که ‘متصل’ یا متصل به یک ارز معمولی فیات مانند دلار آمریکا یا چیز دیگری با قیمت نسبتاً پایدار باشد ، از نوسان قیمت جلوگیری می کند.

استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین ها، ارزهای رمزنگاری شده ای هستند که ادعا می شود از ارزهای فیات پشتیبانی می کنند – دلار ، پوند ، مثقال ، روبل و غیره.

ایده این است که بر خلاف ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین (هاوینگ بیت کوین چیست)، قیمت استیبل کوین ها مطابق با هر ارز فیاتی که از آنها حمایت می کند ثابت می ماند.

از استیبل کوین ها به عنوان ذخیره ارزش یا واحد حساب استفاده می شود و همچنین در موارد دیگری که ارزهای دیجیتال ناپایدار کمتر مطلوب هستند استفاده می شود. استیبل کوین های مختلف از استراتژی های متفاوتی برای دستیابی به ثبات قیمت استفاده می کنند. برخی متمرکز هستند ، برخی دیگر غیر متمرکز هستند.

چند نمونه از استیبل کوین چیست؟

. تتر (USDT): تتر یکی از اولین استیبل کوین ها و مشهورترین آنها است. این ادعا می کند که از ذخیره دلارهای واقعی-‘وثیقه’-‘خارج از زنجیره’ ، یعنی در یک مکان واقعی که توسط شخص ثالث متمرکز کنترل می شود ، پشتیبانی می شود.

با ذخیره این صندوق در صندوق بانکی ، سرمایه گذاران می توانند مطمئن باشند که بندهای آنها واقعاً یک دلار ارزش دارد و قیمت را ثابت نگه می دارد. استیبل کوین 48 درصد از حجم معاملات ارزهای رمزنگاری شده را تشکیل می دهد. تنها یک مشکل وجود دارد: Tether Ltd ، که توکن Tether را ضرب می کند ، هرگز به طور قطعی ثابت نکرده که این ارز واقعاً به طور کامل پشتیبانی می شود ، و باعث شک و تردید در بین سرمایه گذاران می شود. (بیشتر در این مورد در زیر)

. دلار Gemini (GUSD)/Paxos Dollar (PAX)/USDC: به ترتیب توسط دوقلوهای Winklevoss ، راه‌اندازی بلاک چین Paxos و Crypto Exchange Coinbase (هماهنگ با پلتفرم پرداخت Circle) توسط سرمایه گذاران خطرپذیر توسعه یافته است ، این استیبل کوین ها از سرمایه گذاران نهادی استقبال می کنند. – همه توسط شرکت های وال استریت از نزدیک ممیزی شده اند و با رژیم های نظارتی محلی مطابقت دارند. با کاهش اعتماد Tether ، این توکن ها فقط محبوبیت بیشتری پیدا می کنند.

(EMOJI): Filecoin (oneFIL): توسعه یافته توسط ICHI ، پروتکلی برای ایجاد ‘مقامات غیرمتمرکز پول’ ، oneFIL استیبل کوین شبکه Filecoin است. از USDC و سکه بومی Filecoin ، FIL پشتیبانی می شود. هدف آن ارائه یک ارز ثابت برای توسعه بیشتر شبکه Filecoin است و همچنین مشوق ها و تخفیف هایی را برای خریداران و ارائه دهندگان ذخیره سازی Filecoin فراهم می کند.

استیبل کوین با پشتوانه طلا

در حالی که اکثریت قریب به اتفاق سکه های استیبل با دلارهای آمریکایی ذخیره شده در صندوق بانکی پشتیبانی می شوند ، تضعیف احساسات در حدود دلار آمریکا و فیات ، به ارز استیبل کوین چیست؟ طور کلی منجر به توسعه استیبل کوین هایی می شود که توسط دارایی های دیگر پشتیبانی می شوند ، از جمله انواع ارزهای رمزنگاری شده با پشتوانه طلا. اینها از نظر شکل و قابلیت استفاده تفاوت زیادی دارند اما همه آنها با طلای درجه سرمایه گذاری پشتیبانی می شوند.

CACHE gold (CACHE) یکی از محبوب ترین آنها است. هر CACHE دارای 1 گرم طلای خالص است که در طاق های ذخیره شده در سراسر جهان نگهداری می شود. ارسال توکن CACHE معادل ارسال 1 گرم طلا در هر توکن است زیرا می توان آنها را در هر زمان به راحتی برای طلای فیزیکی خریداری کرد.

همچنین Tether Gold (XAUt) و PAX Gold (PAXG) وجود دارد که به شیوه مشابه عمل می کنند ، اما در عوض به یک اونس طلای درجه سرمایه گذاری وابسته هستند. آنها همچنین حداقل میزان بازخرید بیشتری نسبت به CACHE دارند.

سکه های پایدار الگوریتمی

Terra (LUNA) یک استیبل کوین غیر متمرکز است ، بدین معنی که به جای تکیه بر شخص ثالث مورد اعتماد ، ارز استیبل کوین چیست؟ از یک الگوریتم پیچیده برای پایدار ماندن استفاده می کند. برای انجام این کار ، ذخایر ‘روی زنجیره’ را متعادل می کند-به عنوان مثال. این وجوه در قراردادهای هوشمند نگهداری می شوند – با عرضه و تقاضا به طور خودکار ، شانس معامله گران را به طور تصادفی – یا عمدا – کاهش می دهد.

Ampleforth (AMPL) متکی به یک فرایند مشابه است. به جای حمایت فیزیکی از هر AMPL با 1 دلار ، در عوض از فرایندی موسوم به ‘rebase’ برای تنظیم خودکار عرضه ارز استیبل کوین چیست؟ گردش ارز رمزنگاری شده در پاسخ به تغییرات عرضه و تقاضا استفاده می کند. اگر قیمت AMPL بیش از 5 درصد بالاتر یا پایین تر از قیمت مرجع دلار باشد ، در تلاش برای عقب راندن قیمت به سمت 1 دلار ، عرضه گردش را افزایش یا کاهش می دهد. از آنجا که این بازسازی مجدد در همه کیف پول ها متناسب است ، دارندگان AMPL همیشه سهم خود را در کل شبکه AMPL حفظ می کنند.

گفته می شود Dai (DAI) از سایر استیبل کوین های رقیب متمایز است زیرا می تواند در عین عدم تمرکز و بی اعتماد بودن به طور گسترده مورد استفاده قرار گیرد. DAI ، که توسط شرکت بلاک چین MakerDAO ایجاد شده است ، یک رمز ERC20 است که ارزش آن به دلار آمریکا وابسته است و می تواند برای انتقال بین کیف پول اتریوم استفاده شود.

لیستی جامع از استیبل کوین های محبوب

تتر(USDT)
دلار واقعی (TUSD)
دلار جوزا (GUSD)
سکه آمریکا (USDC)
استاندارد پاکسوس (PAX)
سکه دلار بایننس (BUSD)
DAI
HUSD
sUSD (SUSD)
mStable USD (MUSD)
Ampleforth (AMPL)

استیبل کوین ها چگونه استفاده می شوند؟

مانند بیشتر دارایی های دیجیتالی ، استیبل کوین در درجه اول به عنوان ذخیره ارزش و به عنوان وسیله مبادله مورد استفاده قرار می گیرد. آنها به معامله گران اجازه می دهند تا از نوسانات زمانی که بازار در حال رکود است معاف شوند و همچنین می توانند در جهان به سرعت در حال توسعه منابع مالی غیر متمرکز (DeFi) برای مواردی مانند پرورش محصول ، وام دهی و تامین نقدینگی مورد استفاده قرار گیرند.

اکثر معامله گران و سرمایه گذاران با خرید سکه های پایدار از پلتفرم های مبادله در معرض خطر قرار می گیرند ، اما اغلب می توان با واریز وثیقه لازم به شرکت صادرکننده ، مانند دلار آمریکا با تتر یا طلای فیزیکی با طلای CACHE ، سکه های استیبل جدید را ضرب کرد.

چرا استیبل کوین ها اینقدر محبوب شده اند؟

استیبل کوین ها بسیار محبوب هستند: برای مثال Tether ، دومین ارز رمزنگاری شده پس از بیت کوین است که حجم معاملات 24 ساعته آن بیش از 70 میلیارد دلار است (در زمان نگارش این مقاله).

Tether به تازگی از 15 میلیارد دلار سرمایه بازار فراتر رفته است! .

تنها در یک ماه ، ارزش بازار Tether بیش از 3 میلیارد دلار افزایش یافته است و رتبه اول خود را به عنوان نقدترین ، باثبات ترین و قابل اعتمادترین ارز حفظ کرده است! pic.twitter.com/MLOWkiIDvF

Tether (Tether_to) 17 سپتامبر 2020

چرا همه استیبل کوین ها را به بیت کوین ترجیح میدهند

آنها (نسبتاً) پایدار هستند. از آنجا که ظاهراً آنها از ارز فیات پشتیبانی می کنند ، سرمایه گذاران می توانند مطمئن باشند که توکن های آنها همیشه هرکدام یک دلار به فروش می رسد. ظاهراً این بدان معناست که قیمت ها سقوط نمی کند: قیمت سکه بر اساس اعتقاد ایجاد می شود ، بنابراین اگر سرمایه گذاران معتقد باشند که سکه های ثابت آنها ارزش دارند و هر کدام یک دلار پشتوانه دارند ، قیمت باید نشان دهنده این باشد.

آنها پناهگاهی امن برای سرمایه گذاران نگران هستند. بسیاری از صرافی ها – از جمله Binance ، بزرگترین جهان – به معامله گران اجازه خرید ارز فیات نمی دهند و فقط به آنها اجازه خرید و فروش ارزهای رمزنگاری شده را می دهند. این بدان معناست که اغلب برای سرمایه گذاران مشکل است که در مواقع سخت شدن ، سریع ارزهای رمزنگاری شده خود را نقد کنند. برای انجام این کار ، آنها ممکن است مجبور شوند در چندین صرافی منتقل شوند یا حتی چند روز منتظر بمانند.

این همان جایی است که استیبل کوین وارد می شود. از آنجا که آنها ارزهای رمزنگاری شده هستند ، در اکثر صرافی ها زندگی می کنند. اما از آنجا که ارزش ارز واحد فیات را می دانند ، آنها به عنوان یک پناهگاه موقت برای سرمایه گذاران عمل می کنند که به دنبال تأمین سرمایه خود در بازار خرس هستند. به این ترتیب ، استیبل کوین ها مانند نسخه های دلار فعال شده توسط بلاک چین هستند. این در صورتی است که آنها ارزش خود را حفظ کنند.

معایب استیبل کوین

سرمایه گذاران به اثبات نیاز سکه ها با ذخایر نیاز دارند. در مورد Tether ، این هرگز به طور قطعی ارائه نشده است ، و باعث ایجاد شایعاتی مبنی بر عدم پشتوانه ارز و درواقع از هوا شد.

استیبل کوین ها لزوما پایدار نیستند. دلار جوزا در سال گذشته چند برابر افزایش یافته است زیرا معامله گران پول را به آن واریز کردند. از قضا ، بسیاری از سرمایه های این سرمایه گذاران از Tether تأمین شده بود – که قبلاً در صرافی ها به 0.51 دلار رسیده بود. به این ترتیب ، استیبل کوین ها می توانند ‘نسبتاً’ پایدار تلقی شوند و نه کاملاً پایدار – به ویژه در مقایسه با دارایی های ناپایدار مانند بیت کوین (بیت کوین چیست).

Tether به طور مداوم اعلام کرده است که در واقع 100٪ از دلار آمریکا پشتیبانی می کند ، اما وقتی Tether تجزیه ذخایر خود را در ماه مه – برای اولین بار در هفت سال – منتشر کرد ، معلوم شد که کمتر از 3٪ از Tethers در واقع پشتیبانی می شوند. به صورت نقدی

قانونگذاران آمریکایی نیز به طور کلی طرفدار استیبل کوین نیستند. جروم پاول ، رئیس فدرال رزرو در گزارش شش ماهه سیاست پولی خود به کنگره در اوایل ماه جاری گفت که استیبل کوین ها نیازمند مقررات سختگیرانه تری هستند.

وی گفت: ‘اگر آنها قرار است بخش مهمی از جهان پرداخت ها باشند ، که ما فکر نمی کنیم دارایی های رمزنگاری شده باشند ، اما ممکن است استیبل کوین باشد ، ما به یک چارچوب قانونی مناسب نیاز داریم ، که به صراحت آن را نداریم.’ به در ژوئیه 2021 ، جانت یلن ، وزیر خزانه داری بایدن ، با تنظیم کننده های ارشد ملاقات کرد تا در مورد ‘کار بین سازمانی’ در مورد استیکل کوین بحث کنند ، وزیر امور خارجه یلن از تنظیم کننده ها خواست که ‘به سرعت اطمینان حاصل کنند که یک چارچوب نظارتی مناسب در ایالات متحده وجود دارد’.

در همان ماه ، بانک مرکزی چین ، بانک خلق چین (PBoC) ، زنگ خطر را برای استیبل کوین ها به صدا درآورد ، و فن ییفی ، معاون فرماندار PBoC ، اظهار داشت که ‘سکه های جهانی’ سازمان های تجاری ممکن است خطرات و چالش هایی را برای سیستم پولی بین المللی به همراه داشته باشد. سیستم پرداخت و تسویه حساب. ‘ ییفی افزود که مقامات چینی ‘کاملاً نگران این موضوع هستند’ و اقدامات نامشخصی انجام داده اند.

آینده استیبل کوین ها

با پشت سرگذاشتن رمزارزهای 2017 در پشت سر ما ، سرمایه گذاران به طور فزاینده ای به دنبال استیبل کوین هستند تا راهی مطمئن تر برای آزمایش این فناوری باشد. در نیمه اول سال 2020 ، عرضه استیبل کوین با 94 درصد افزایش به 11 میلیارد دلار در ماه ژوئن رسید. و نهادهای نظارتی نیز با آنها گرم می شوند. در سپتامبر 2020 ، دفتر کنترل کننده ارز آمریکا (OCC) به بانک های ملی و انجمن های پس انداز فدرال چراغ سبز نشان داد تا برای ناشران استیبل کوین ذخیره داشته باشند.

همانطور که بازیکنان محترم وزن خود را افزایش می دهند – به عنوان مثال دوقلوهای Winklevoss ، Circle و Coinbase – ایده دلار دیجیتال ، ارز سایه ای که بدون وارد شدن ارزش به بلاک چین وارد می شود ، بسیار جذاب تر است.

استیبل کوین کاردانو یا آردانا (ARDANA) چیست؟

کاردانو به عنوان نسل سوم ارزهای دیجیتال شناخته می شود که توسط هاسکینسون و همکار سابقش جری وود پس از پروژه اتریوم ایجاد شد. استیبل کوین کاردانو یا آردانا به عنوان دومین پروژه امیدبخش کاردانو پس از پروژه اول این رمز ارز یعنی ساندی سواپ معرفی شده است. درحقیقت آردانا استیبل کوین کاردانو به شمار می رود. در سیستم غیرمتمرکز آردانا امکان وام گیری برای کاربران وجود دارد و کسانی که وام میگیرند می توانند از آدا یا ارزهای پشتیبان شده در این پلتفرم به عنوان وثیقه استفاده نمایند.

استیبل کوین کاردانو یا آردانا(ARDANA) چیست؟

آردانا همانطور که گفتیم دومین پروژه کاردانو است که در آوریل 2021 معرفی شد. آردانا را میکرودائوی(MakerDAO) کاردانو محسوب می کنند. میکرودائو بودن آردانا یعنی می توان با استفاده از این قابلیت از آدا به عنوان وثیقه استفاده کرده و یک استیبل کوین SUSD ساخت.

درواقع استیبل کوین کاردانو یا آردانا یک پروتکل استیبل کوین با زنجیره جدید است که به گفته سازندگانش قرار است انقلابی در نسل سوم پلتفرم بلاک چین عمومی، یعنی کاردانو ایجاد کند. کاربران آردانا می توانند رمزارزهایی که در کیف پول یا خزانه اختصاصی نگهداری می شوند را ارسال کرده یا معامله و دریافت کنند.

به عبارت دیگر آردانا یک برنامه غیرمتمرکز است که منابع اولیه مورد نیاز برنامه های DeFi را برای راه اندازی و حفظ هرگونه دارایی را در اکوسیستم کاردانو به ارمغان می آورد. همچنین آردانا یک استیبل کوین با پشتوانه دارایی زنجیره ای و یک DEX یا صرافی غیر متمرکز ارائه می دهد.

مبادلات غیرمتمرکز مبادلات بسیار کارآمد سرمایه ای هستند که امکان معامله با حداقل باگ و حداقل کارمزد را ایجاد کرده و فرصت های کم ریسک را برای ارائه دهندگان نقدینگی فراهم می کنند.

*در توضیح میکردائو باید بگوییم که یک قرارداد هوشمند بر بستر شبکه اتریوم بوده و توسط اتر و چند ارز دیجیتال دیگر مانند بت پشتیبانی می شود.

ویژگی های استیبل کوین کاردانو یا آردانا

پروتکل آردانا وام های استیبل کوین کاردانو را ارائه می دهد. استیبل کوین DUSD، به ارزش دلار آمریکا وابسته است و هنگام وام از طریق یک قرارداد هوشمند توسط کاربر ضرب می شود.

برای واجد شرایط بودن به منظور دریافت وام DUSD، کاربر باید وثیقه ای در قالب دارایی بومی کاردانو مانند ADA ارائه دهد و این دارایی را به طور ایمن در خزانه خصوصی آردانا قفل کند.

میزان وثیقه باید از مبلغ وام تأیید شده بیشتر باشد. از آنجا که وثیقه بیشتر است، دارندگان می توانند در طول نوسانات بازار به ارزش DUSD اطمینان داشته باشند. هنگامی که وام استیبل کوین بازپرداخت می شود، وثیقه نیز آزاد می شود.

در این صورت تجار و مصرف کنندگان در سراسر جهان از مزایای استفاده مستقیم از تجارت با استفاده از یک شکل غیر متمرکز ارز به عنوان قراردادهای هوشمند مبتنی بر بستر بلاک چین، برخوردار خواهند شد و از پیچیدگی احتمالی استفاده از دارایی های دیگر برای پرداخت مستقیم یا واسطه ای کاسته می شود.

قراردادهای هوشمند برنامه هایی هستند که روی بلاک چین ذخیره می شوند و در صورت برآورده شدن شرایط از پیش تعیین شده، اجرا می شوند. این قراردادها در درجه اول برای خودکارکردن توافقنامه ها در بسترهای بلاک چین استفاده می شوند.

قرارداد هوشمند برای صرفه جویی در وقت، تعامل، ایجاد امنیت در هنگام معامله و کاهش هزینه های اضافی ایجاد می شود. در زمان صرفه جویی می کند و همچنین در مقایسه با سایر سیستم های پرداخت سنتی، ارزان تر، سریعتر و ایمن تر است.

به صورت خلاصه ویژگی های استیبل کاردانو یعنی آردانا را می توان به صورت زیر بیان کرد:

کاملا غیر متمرکز، بی طرف، وثیقه پشتیبان و متصل به دلار آمریکا است.

امکان وام دهی به کاربران: به کاربران این امکان را می دهد که از استیبل کوین در برابر وثیقه قفل شده وام بگیرند.

حفظ ارزش: امکان حفظ ارزش دارایی حتی در بازارهای ناپایدار.

مزیت ذخیره دارایی ها در خزانه

گفتیم که کاربران برای دریافت وام در سیستم آردانا باید وثیقه ای در قالب دارایی بومی کاردانو مانند ADA ارائه داده و این دارایی را به طور ایمن در خزانه خصوصی آردانا قفل کنند. خزانه ها همانند کیف پول، دارای ارز رمزنگاری شده هستند با این تفاوت که آنها از برداشتن بلافاصله رمزارز جلوگیری می کنند. در مورد ذخیره دارایی های رمزنگاری، خزانه ها امنیت بالاتری را ارائه می دهند.

در استیبل کوین کاردانو یا آردانا، از خزانه ها برای تضمین وام استفاده می شود. سپس دارایی هایی که تأیید می شوند در خزانه قرار گرفته و می توانند به منظور ضرب سکه های پایدار آردانا، از طریق قراردادهای هوشمند استفاده شوند. هیچ محدودیتی در تعداد خزانه هایی که ممکن است کاربر برای توکن های مختلف Cardano باز کند وجود ندارد.

Danaswap چگونه روی آردانا کار می کند؟

یک ویژگی هیجان انگیز در اکوسیستم آردانا Danaswap است. Danaswap در واقع صرافی غیرمتمرکزی است که از بازارساز خودکار (AMM) برای استیبل کوین و دارایی های پایدار استفاده می کند.

منابع نقدینگی ثابت کرده اند که بازی را تغییر می دهند و امروزه جزء اصلی ارز استیبل کوین چیست؟ تامین مالی غیرمتمرکز هستند و همچنین به عنوان پایه ای برای AMM ها عمل می کنند.

ذخایر نقدینگی امکان معامله در صرافی های غیرمتمرکز (DEX) را ایجاد کرده و نقدینگی را از طریق مجموعه ای از وجوه قفل شده در یک قرارداد هوشمند فراهم می کند. Danaswap همچنین به دارندگان اجازه می دهد از طریق معاملات نقدینگی درآمد کسب کنند.

یک خزانه پایدار در DanaSwap دارای نمادهای مختلف از دارایی اصلی مشابه، مانند دلار آمریکا است که تقریباً با همان قیمت معامله می شود. مبادله و تنظیم نقدینگی با این دارایی های مختلف امکان پذیر است. در هر زمان، کاربران می توانند بین هر یک از دارایی های موجود در مجموعه سوئیچ کنند. همچنین چندین نوع توکن را می توان در یک معامله جایگزین کرد اما این فقط در مورد استخرهای پایداری که بیش از دو توکن را پشتیبانی کنند صدق می کند.

ارز غیر متمرکز

آردانا طیف وسیعی از ارزها را پشتیبانی می کند: به عنوان مثال،USD، GBP و EUR. هر یک از این ارزها به عنوان استیبل کوین ایجاد می شوند. در حال حاضر، بیشترین واحد پولی که در این اکوسیستم استفاده می شود، دلار آمریکا است. ارزهای دیگری غیر از دلار آمریکا وجود دارد که می توان آنها را ضرب کرد اما این ارزها غیر متمرکز نیستند. آردانا به دنبال رفع این مشکل است که به کاربران اجازه می دهد استیبل کوین ها را در ارزهای مختلف ضرب کرده و آنها را در Danaswap مبادله کنند.

توکن DANA و حکمرانی

ویژگی های جالبی در آردانا تعبیه شده است. دارندگان ADA می توانند از این بستر برای انواع پروژه ها استفاده کنند و سیستم توسط کاربران آن و از طریق توکن های DANA اداره می شود. دارندگان توکن DANA از حق رأی برخوردارند و قدرت تأثیرگذاری در جهت توسعه پلتفرم را دارند. سهامداران همچنین می توانند با مشارکت در فعالیتهای مختلف تولید محصول بر روی پلتفرم، توکن ADA را دریافت کنند و فرصت هایی برای ایجاد سود غیرفعال، تجارت و موارد دیگر داشته باشند.

نتیجه گیری

در این مقاله سعی کردیم در مورد پروژه جدید استیبل کوین کاردانو یا آردانا اطلاعاتی را در اختیار شما قرار دهیم. آردانا قطب استیبل کوین کاردانو است که منابع اولیه مورد نیازبرنامه های DeFi برای راه اندازی و حفظ هرگونه دارایی برای کاردانو را ایجاد می کند.

در واقع آردانا در حال شکل گیری به عنوان قطعه پازل گم شده در چشم انداز کاردانو است. این سیستم به دنبال بازکردن مسیر ارزش و استقلال بی سابقه برای جامعه رمزنگاری، مقیاس پذیری داخلی، سیستم مدیریت منحصر به فرد جامعه و یک اکوسیستم یکپارچه استیبل کوین است.

در سیستم آردانا امکان وام گیری برای کاربران وجود دارد و وام گیرندگان را قادر می سازد تا از ADA یا سایر دارایی های پشتیبانی شده خود به عنوان وثیقه استفاده کنند.

استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات چیست؟

استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات چیست؟

یکی از ویژگی های برجسته ارزهای دیجیتال نوسانات قیمت دارایی ها است. بسیاری از افراد علاقه مند به ارزهای دیجیتال اغلب از فکر نوسانات بی سابقه قیمت از سرمایه گذاری منصرف می‌شوند. در چنین مواردی، انواع مختلف استیبل کوین به عنوان راه حلی برای ارز استیبل کوین چیست؟ مسئله نوسانات قیمت ظاهر شده اند. استیبل کوین ها دارای ویژگی منحصر به فردی هستند که ارزش آنها با یک دارایی پایدار دیگر مانند فلزات گرانبها یا ارز فیات مرتبط است. در این مقاله به بررسی دقیق استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات می‌پردازیم.

رایج‌ترین نوع استیبل‌کوین‌ها که به یک انتخاب محبوب در میان کاربران کریپتو تبدیل شده است، به استیبل‌کوین‌های دارای پشتوانه فیات اشاره دارد. بحث زیر پاسخی به «استیبل کوین با پشتوانه فیات چیست» به همراه یک نمای کلی از اهمیت آن به شما ارائه می‌دهد.

درک استیبل کوین ها

اولین چیزی که باید قبل از بررسی لیست استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات بیاموزید، درک روشنی از استیبل کوین است. استیبل کوین ها اساساً کلاس خاصی از ارزهای دیجیتال هستند که به طور خاص برای آوردن ثبات قیمت ارزهای فیات و در عین حال محافظت از انعطاف پذیری دارایی های دیجیتال طراحی شده اند. استیبل کوین ها از طریق ارتباط با دارایی های با ثبات تر مانند ارزهای فیات مانند دلار آمریکا یا فلزات گرانبها مانند طلا به ثبات قیمت دست می‌یابند.

نکته جالب توجه در مورد استیبل کوین ها این است که آنها برای حفظ ثبات قیمت صرف نظر از تغییرات در بازار کریپتو یا اقتصاد گسترده تر طراحی شده اند. سازمان صادرکننده از مکانیسم‌های مربوطه برای تثبیت قیمت در صورت بروز شرایط بی‌سابقه استفاده خواهد کرد.

یک مرور کلی از انواع قابل توجه استیبل کوین می‌تواند به شما کمک کند تا بفهمید که چگونه استیبل کوین ها از ثبات قیمت از طریق روش های مختلف پشتیبانی می‌کنند. در حال حاضر، شما می‌توانید حدود 200 استیبل کوین را در سراسر شناسایی کشف کنید. استیبل کوین ها از کاربران کریپتو در برابر خطرات غیرقابل توجیه نوسانات بازار در ارزهای دیجیتال محافظت می‌کنند. بنابراین، کاربران کریپتو می‌توانند دارایی‌های خود را در اکوسیستم کریپتو بدون تبدیل آن‌ها به ارز فیات نگه دارند.

انواع استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات تنها استیبل کوین های موجود در بازار کریپتو نیستند، اگرچه محبوب ترین و رایج ترین هستند. همچنین می‌توانید استیبل کوین‌های مبتنی بر ارز دیجیتال و استیبل‌کوین‌های الگوریتمی را ارز استیبل کوین چیست؟ به‌عنوان جایگزین‌های جدید برای استیبل‌کوین‌های دارای پشتوانه فیات بیابید.

انواع استیبل کوین چیست؟

تعریف استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات

استیبل کوین ها با هدف تسهیل پذیرش گسترده تر ارزهای دیجیتال توسعه یافته اند. شما می‌توانید اهمیت استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات را با شناسایی یک تعریف واضح از آن درک کنید. اصطلاح «استیبل کوین با پشتوانه فیات» اساساً به یک استیبل کوین اشاره دارد که توسط ذخیره ارزهای فیات در مؤسسات نظارتی مانند بانک ها پشتیبانی می‌شود.

استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات ارز استیبل کوین چیست؟ نسبت به دو نوع استیبل کوین دیگر برتری دارند زیرا توسط ارزهای فیات واقعی پشتیبانی می‌شوند. کاربران کریپتو می‌توانند محصولات و خدمات را به‌صورت آنلاین با استیبل کوین‌های ثابت فیات مانند هر ارز دیجیتال دیگری خریداری کنند.

یکی دیگر از ویژگی‌های برجسته استیبل کوین‌های با پشتوانه فیات به این واقعیت اشاره دارد که ارزش آنها با قیمت دارایی پایه، یعنی ارز فیات مرتبط است. برخلاف دو نوع دیگر استیبل کوین، استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات به پیامدهای عرضه و تقاضا متکی نیستند. در نتیجه، استیبل کوین‌های ثابت فیات به‌عنوان شکل قابل‌اعتمادتری از ارزهای دیجیتال در نظر گرفته می‌شوند.

موارد استفاده از استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات

یکی از نکات قابل توجه در آشنایی با استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات به استفاده از آنها اشاره دارد. چگونه می توانید استیبل کوین های فیات متصل به دست آورید؟ سرمایه گذاران می‌توانند ارز فیات یا ارز دیجیتال خود را برای خرید استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات مبادله کنند. شما می‌توانید استیبل‌کوین‌های دارای پشتوانه فیات را با بازخرید آن‌ها برای مقدار مربوط به ارز فیات بفروشید. کاربران کریپتو همچنین می‌توانند استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات خود را برای خرید ارزهای دیجیتال دیگر بفروشند.

این نوع استیبل‌کوین‌ها نیازی به فرآیندهای استخراج ندارند. استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات به جای فناوری بلاک چین، از سرورهای متمرکز استفاده می‌کنند و اشخاص ثالث مسئول تراکنش ها را درگیر می‌کنند.

اهمیت استیبل کوین های تحت حمایت فیات چیست؟

مزایای ارزش استیبل کوین برای کاربران کریپتو، این تصور واضح است که چگونه استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات می‌توانند به عنوان دارایی های رمزنگاری محبوب ظاهر شوند. در عین حال، شما باید در مورد اهمیت استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات در چشم انداز ارزهای دیجیتال و اقتصاد گسترده تر کنجکاو باشید. اجازه دهید بهترین سناریو را برای استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات فرض کنیم تا بفهمیم چگونه می‌توانند آینده ارزهای دیجیتال را شکل دهند.

تضمین مقررات

قابل توجه ترین نکته برجسته یک استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات نیاز به مقررات است. استیبل‌کوین‌های قانون گذاری شده مشخصاً استیبل‌کوین‌های قابل اعتمادتری هستند، به‌ویژه زمانی که با ذخایر ارزهای فیات مرتبط هستند. علاوه بر این، همکاری با مقامات نظارتی یک نیاز ضروری برای آینده استیبل کوین ها است.

اعتبار با حسابرسی

استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات می‌توانند به اندازه ذخایر ارزهای فیات که پشتیبان آنها هستند قابل اعتماد باشند. اگر ذخیره نقدی وجود نداشته باشد و صادرکنندگان استیبل کوین ادعای خلاف این را داشته باشند، چه؟

بنابراین، استیبل کوین ایده‌آل با پشتوانه فیات باید دارای تسهیلاتی برای تایید منظم توسط حسابرسان مورد اعتماد و خنثی باشد.

قدرت ذخایر

بدیهی است که حسابرسی به موقع و معتبر ذخایر نقدی زیر یک استیبل کوین با پشتوانه فیات، یک نیاز مهم برای جلب اعتماد کاربران است. از سوی دیگر، قدرت ذخایر ارزهای فیات که پشتیبان‌گیری از استیبل‌کوین‌های ثابت شده فیات است، جنبه جدایی‌ناپذیر عملکرد آنهاست.

بنابراین، یک استیبل کوین ایده‌آل با پشتوانه فیات همیشه با پشتوانه دارایی‌های ایمن عرضه می‌شود که احتمال کاهش ارزش آن کمتر است. استیبل کوین‌های فیات بهترین گزینه در میان انواع استیبل کوین هستند، زیرا با ذخایر ارزهای ثابت، ثبات قیمت را ارائه می‌دهند.

مزایا و محدودیت های استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات

درک اصول اولیه استیبل کوین فیات و اهمیت آنها شما را به مزایا و مشکلات استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات نزدیک می‌کند. استیبل کوین های فیات می‌توانند ثبات قیمت را تضمین کنند و کاربران کریپتو را از نوسانات بازار در امان نگه دارند. علاوه بر این، آنها به کاربران اجازه می‌دهند تا در محیط کریپتو بمانند. یکی دیگر از مزیت های قابل توجه استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات به سهولت درک مفهوم مرتبط با ارزهای فیات اشاره دارد.

اهمیت استیبل کوین با پشتوانه فیات در رشد کریپتوها به وضوح از مزایای آنها مشهود است. در عین حال، باید به محدودیت های آنها نیز توجه کنید، مانند بار مقررات و دخالت مقامات متمرکز. دارندگان استیبل کوین با پشتوانه فیات باید به نگهبان برای ذخیره ایمن ذخایر نقدی پشتیبان استیبل کوین ها اعتماد کنند. مهمتر از هر چیز دیگری، عنصر تمرکز در استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات از مفهوم تمرکززدایی در ارزهای دیجیتال منحرف می‌شود.

سخن پایانی

معرفی دقیق مفهوم استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات و اهمیت آن، گستره وسیعی را برای آینده استیبل کوین ها به نمایش می‌گذارد. استیبل کوین ها که به عنوان ابزاری برای مقابله با نوسانات قیمت در بازارهای کریپتو طراحی شده اند، می‌توانند کاربران بیشتری را ترغیب کنند که در ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری کنند. با این حال، توجه به محدودیت‌های حیاتی مرتبط با استیبل کوین‌های دارای پشتوانه فیات، مانند متمرکزسازی نیز مهم است. علاوه بر این، تأثیر مقررات همچنین می‌تواند برای پذیرش استیبل کوین‌ها در موارد استفاده خاص، موانعی ایجاد کند.