مقررات کارگزاران

بیمه‌های اشخاص

تامین سرمایه

کارگزاری آگاه یکی از فعال‌ترین شرکت‌ها در زمینه ارائه خدمات مربوط به انواع اوراق بهادار است که فعالیت خود را در سال 1384 آغاز کرد. این شرکت به سرعت توانست فعالیت‌های خود را گسترش دهد و با دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار، واحدهای مختلف کالا، آتی، انرژی، صندوق و تامین سرمایه در آن راه‌اندازی شد. گروه تامین سرمایه کارگزاری آگاه، به عنوان یکی از زیرمجموعه‌های این شرکت و در قالب یک واحد مستقل، فعالیت خود را در سال 1389 آغاز کرد. حوزه فعالیت این واحد، ارائه مشاوره مالی، مدیریت دارایی و خدمات تامین مالی شرکت‌های بورسی و غیر بورسی است.

تامین سرمایه آگاه چگونه انجام می‌شود؟

گروه تامین سرمایه آگاه�� این فرآیند را با توجه به نیاز شرکت مربوطه از دو طریق انجام می‌دهد:

انتشار اوراق بهادار در بازار بورس

این روش مخصوص شرکت‌هایی است که می‌خواهند برای نخستین بار سهام خود را در بازار بورس منتشر کنند و با کمک گروه تامین سرمایه آگاه به اخذ مجوزها و طی کردن روند قانونی آن می‌پردازند. همچنین انتشار اوراق بدهی یا افزایش سرمایه شرکت‌ها از طرق مختلف، می‌تواند به واسطه گروه تامین سرمایه آگاه انجام شود. به مجموعه خدمات این حوزه در واحد تامین سرمایه آگاه، «خدمات مالی شرکتی» می‌گویند.

تامین منابع مالی و مشاوره سرمایه‌گذاری

روش دوم مربوط به تمامی فرآیندهایی است که از طریقی به غیر از انتشار سهام در بازار بورس انجام می‌شود. شروع پروژه‌های جدید در شرکت‌ها نیازمند طی کردن مراحل تخصصی پیچیده‌ای مانند: امکان‌سنجی، ارزیابی، مدیریت ریسک و. است؛ گروه تخصصی تامین سرمایه آگاه تمامی این مراحل را به صورت کاملا حرفه‌ای به انجام می‌رساند.

همچنین تهیه دستورالعمل‌های مالی برای شرکت‌ها، تهیه طرح کسب و کار، مدیریت ریسک پروژه‌های مختلف شرکت و مشاوره در واگذاری و تملک شرکت‌ها، از دیگر خدمات این واحد هستند. مجموعه این‌ فعالیت‌ها در واحد تامین سرمایه آگاه، «سایر خدمات مالی و سرمایه‌گذاری» نامیده می‌شود

تفاوت شرکت تامین سرمایه با بانک

بانک‌ها فرآیند تامین سرمایه مشتریان حقوقی خود را از طریق افزایش میزان نقدینگی به کمک سپرده‌گذاران انجام می‌دهند. به عبارتی، بانک نهادی است که از طرق مختلف تجمع سرمایه در آن اتفاق می‌افتد و در نهایت این سرمایه می‌تواند تحت عنوان وام در اختیار مشتری قرار گیرد.
شرکت تامین سرمایه، به خودی خود فاقد نقدینگی است و با تشخیص نیاز مشتری حقوقی، او را به سرمایه‌گذار مناسب ارتباط می‌دهد. گروه تامین سرمایه آگاه، با مطالعه، نیازسنجی و تشخیص میزان سرمایه مورد نیاز شرکت مربوطه، بهترین مقررات کارگزاران روش دستیابی به سرمایه را فراهم می‌کند و ترتیبی می‌دهد که هر دو طرف معامله (سرمایه‌گذار و سرمایه‌پذیر)، سود مد نظر خود را کسب کنند.
در واقع تسهیلات بانکی، با تکیه بر نقدینگی بانک ارائه می‌شود اما خدمات گروه تامین سرمایه آگاه، از طریق تجهیز منابع مورد نیاز شرکت‌ها، با استفاده از سرمایه در گردش بازار انجام می‌گیرد.

لزوم وجود شرکت‌های تامین سرمایه

مشکلی که برای سال‌ها در بازار سرمایه به چشم می‌خورد، ارتباط نداشتن سرمایه‌گذار و سرمایه‌پذیر، با یکدیگر بود. در واقع هیچ‌ وقت مشکلی با نام «کمبود سرمایه» در این بازار وجود نداشته و میزان سرمایه در حال گردش همواره مبلغ قابل توجهی بوده است؛ اما دستیابی به این سرمایه برای شرکت‎ها، کارآفرینان و. کاری سخت و حتی گاهی غیر ممکن بود. افراد حقوقی به ناچار به سمت استفاده از تسهیلات بانکی هدایت می‌شدند؛ که دریافت آن زمان‌بر، مشکل و احتمالا ناکافی بود؛ بنابراین بسیاری از پروژه‌ها علی‌رغم دارشتن پتانسیل‌ بالا برای رشد، به اتمام نمی‌رسیدند یا با شکست مواجه می‌شدند.
شرکت‌های تامین سرمایه برای رفع این مشکل و ارتباط دادن دو گروه سرمایه‌گذار و سرمایه‌پذیر با یکدیگر پدید آمدند. البته در گذشته هم افرادی بودند که از طریق واسطه‌گری، افراد را به هم متصل می‌کردند اما این کار آن‌ها تنها بر پایه سخنوری و داشتن ارتباطات گسترده انجام می‌شد. گروه‌های تامین سرمایه، این فرآیند را به صورت علمی و با بررسی دقیق شرایط بازار، مسائل اقتصادی، ریسک‌های ممکن، مقررات کشور و. به صورت رسمی انجام می‌دهند و در واقع بهترین گزینه ممکن را برای هر دو طرف فراهم می‌کنند.

بعضی از سوابق کاری شرکت تامین سرمایه آگاه

شرکت تامین سرمایه آگاه در طول سال‌های فعالیت خود، همواره سعی در ارائه بهترین خدمات جهت افزایش سودآوری، افزایش بهره‌وری از منابع انسانی و انجام تامین مالی به بهترین شکل ممکن را داشته است. در رزومه این گروه، افتخار همکاری با شرکت‌های بزرگی وجود دارد که تعدادی از آن‌ها به شرح زیر هستند:

• در زمینه ارزش‌گذاری شرکت‌ها:
  • 1. شرکت بیمه آرمان 2. شرکت ابزار درمان 3. شرکت زرین معدن آسیا جهت عرضه اولیه در فرابورس 4. بانک گردشگری 5. شرکت کارت گردشگری 6. شرکت مجتمع فولاد صنعت بناب 7. شرکت پتروشیمی لاله کسب رتبه اول معاملات برخط در معاملات آتی در سال 1394 با 25.97 درصد سهم از بازار
  • 1. شرکت تهیه و تولید مواد معدنی ایران 2. شرکت پتروشیمی کرمانشاه 3. شرکت توسعه منابع آب و نیروی ایران
  • بیمه دی- تولید مواد داروپخش- بهنوش- شیشه دارویی رازی- سینا دارو- پشم شیشه ایران- گروه صنعتی بارز- نیرو محرکه- شیشه و گاز- همکاران سیستم- صنایع اشتاد ایران- بانک گردشگری- سرمایه‌گذاری میراث فرهنگی و گردشگری ایران- فرآورده‌های غذایی و قند تربت جام- صنعتی و کشاورزی شیرین خراسان- کارخانه‌های تولیدی و صنعتی ثابت خراسان- کاربراتور ایران- لامپ پارس شهاب- مجتمع توریستی و رفاهی آبادگران ایران- گروه صنعتی مینو.
  • پتروشیمی لردگان، سیمان غرب آسیا، تولیدی و صنعتی ایران و غرب

  خدمات واحد تامین سرمایه آگاه

  واحد تامین سرمایه شرکت آگاه در دو بخش خدمات مالی شرکتی و سایر خدمات مالی و سرمایه‌گذاری خدمات متنوعی را به شرح زیر ارائه می‌دهد:

  • مشاوره عرضه انواع اوراق بهادار، قوانین و مقررات مربوطه و خدمات مرتبط با افزایش سرمایه شرکت‌ها
  • مشاوره پذیرش شرکت‌ها برای ورود به بورس یا فرابورس
  • طراحی ابزارها و روش‌های تامین مالی متناسب با شرایط و ویژگی‌های شرکت‌ها و پروژه‌ها
  • تهیه دستورالعمل‌های تدوین گزارش‌های توجیهی در راستای نظام‌مندسازی سازمان‌های بزرگ
  • طراحی و انتشار انواع اوراق بهادار از جمله اوراق مشارکت و صکوک
  • راه‌اندازی و مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری
  • طراحی، راه‌اندازی و مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری خصوصی
  • مشاوره و معرفی متعهد پذیره‌نویس، متعهد خرید و بازارگردان اوراق بهادار در دست انتشار
  • تهیه گزارش توجیهی و طرح کسب و کار و ارائه راهنمایی‌های لازم درباره آن
  • ارزش‌گذاری و ارزشیابی انواع دارایی‌ها
  • راه اندازی و مدیریت صندوق‌های زمین و ساختمان
  • مشاوره در ادغام، تملک، تغییر و تجدید ساختار سازمانی
  • ارائه خدمات مدیریت ریسک ( ارائه خدمات ارزیابی و مدیریت ریسک متناسب با پروژه‌ها و قراردادهای مختلف)
  • مشاوره در سرمایه‌گذاری مخاطره آمیز و طراحی ابزارهای مورد نیاز
  • انجام تحقیقات جامع و فراگیر در زمینه‌های مختلف مالی برای سرمایه‌گذاران و مشتریان شرکت
  • عرضه اوراق مشارکت، عرضه اوراق (صکوک) اجاره، تاسیس صندوق‌های زمین و ساختمان

  دستاوردها

  • برترین کارگزار بخش خصوصی در حوزه مشاور پذیرش براساس رتبه‌بندی شرکت فرابورس ایران
  • كارگزار منتخب سازمان خصوصي‌سازي برای پذيرش و عرضه سهام شركت‌هاي پالايشگاه گاز بيد بلند، شركت خدمات مهندسي ساختمان و تاسيسات راه‌آهن (بالاست)، ‌پالايش نفت تبريز، هواپيمايي خدمات ويژه در بازارهاي بورس/ فرابورس
    
  • كارگزار منتخب و برگزيده شركت فرابورس ایران (سهامی عام) در زمینه پذیرش شرکت‌های دانش‌بنیان و معرفی‌شده به معاونت علمی و فناوری ریاست جمهوری

  آدرس دفتر مرکزی

  تهران- خیابان نلسون ماندلا(آفریقا)- بالاتر از میرداماد- بن بست پیروز - پلاک 13

  مقررات کارگزاران

  شرکت کارگزاری توسعه فرهنگ بیمه

  "ارائه دهنده راهکارهای جامع بیمه ای"

  

  بیمه‌های هواپیما، کشتی، باربری

  شرکت کارگزاری توسعه فرهنگ بیمه با ارائه بیمه هواپیما، کشتی، باربری و انرژی در حفظ سرمایه های مالی و انسانی کلان می کوشد.

  شرکت کارگزاری توسعه فرهنگ بیمه با ارائه انواع بیمه آتش سوزی، آسایش و اطمینان خاطر از بابت تامین هزینه های ناشی از بروز حوادث احتمالی نظیر حریق، صاعقه، انفجار، زلزله، سیل، طوفان و . را به شما هدیه می دهد.

  

  بیمه‌های مهندسی

  شرکت کارگزاری توسعه فرهنگ بیمه با ارائه انواع بیمه های مهندسی ضامن سرمایه بخش های اقتصادی بوده و به تداوم فعالیت های ایشان کمک می نماید.

  با ابتیاع بیمه مسئولیت، تامین و جبران خسارات مالی و جانی ناشی از تقصیر، خطا و یا فعالیت های حرفه ای خویش را به ما بسپارید.

  

  بیمه‌های اتومبیل

  با بیمه اتومبیل ارائه شده توسط شرکت کارگزاری توسعه فرهنگ بیمه با اطمینان خاطر و فراغ بال رانندگی کرده و لذت ببرید.

  

  بیمه‌های اشخاص

  بیمه های اشخاص با تامین هزینه های مالی ناشی از عوارضی نظیر بیماری، حوادث و . طراوات و شادابی مجدد را برای شما به ارمغان می آورند.

  مصوبات شورای عالی بیمه

  آئین نامه شماره 72 : آیین نامه تعرفه بیمه اختیاری(مازاد) مسئولیت مدنی دارندگان وسایل نقلیه موتوری زمینی درمقابل شخص ثالث / آئین نامه شماره 72/1: مکمل آیین نامه تعرفه بیمه اختیاری (مازاد) مسئولیت مدنی دارندگان وسایل نقلیه موتوری زمینی در مقابل شخص ثالث

  آئین نامه شماره 71 : آیین نامه حمایت از حقوق بیمه گذاران، بیمه شدگان و صاحبان حقوق آنها

  آئین نامه شماره 70 : شرایط عمومی بیمه نامه نوسانات نرخ ارز واحدهای تولیدی – صادراتی

  آئین نامه شماره 69 : آیین نامه نحوه محاسبه و نظارت برتوانگری مالی موسسات بیمه

  آئین نامه شماره 68 : آیین‌نامه بیمه های زندگی و مستمری / آئین نامه شماره 68/2 :مکمل آئین نامه بیمه های زندگی و مستمری

  آئین نامه شماره 67 : آیین‌نامه اجرائی بند (ب) ماده 115 قانون برنامه پنجم توسعه ( آیین نامه بیمه حادثه راننده ) / شماره 67/1: مکمل آیین نامه اجرایی بند (ب) ماده 115 قانون برنامه پنجم توسعه

  آئین نامه شماره 66 : نظامنامه شورای عالی بیمه با آخرین تغییرات

  آئین نامه شماره 65 : ضوابط نحوه تعیین میزان حق بیمه رشته‌های بیمه غیرزندگی مستقیم

  آئین نامه شماره 64 : شرایط عمومی بیمه های درمان

  آئین نامه شماره 63 : شرایط عمومی بیمه مسئولیت مدنی در مقابل کارکنان و اشخاص ثالث برای شناورهای صیادی

  آئین نامه شماره 62 : شرایط عمومی بیمه وجوه در صندوق

  آئین نامه شماره 61 : اندوخته های قانونی مؤسسات بیمه

  آئین نامه شماره 60 : سرمایه گذاری شرکت های بیمه

  آئین نامه شماره 59 : شرایط عمومی بیمه نامه مسئولیت مسئولان و مجریان امر واگذاری

  آئین نامه شماره 58 : ذخایر فنی مؤسسات بیمه / شماره 58/2: (مکمل آیین نامه ذخایر فنی موسسات بیمه)

  آئین نامه شماره 57 : آیین‌نامه تنظیم امور نمایندگی بیمه

  آئین نامه شماره 56 : تعرفه مازاد مالی و بدنی بیمه مسئولیت مدنی دارندگان وسایل نقلیه موتوری زمینی در مقابل شخص ثالث

  آئین نامه شماره 55 : آیین‌نامه نحوه نظارت بر امور بیمه‌های اتکائی مؤسسات بیمه مستقیم / شماره 55/1: نحوه نظارت بر امور بیمه های اتکایی موسسات بیمه مستقیم

  آئین نامه شماره 54 : آیین نامه نمایندگی فروش بیمه های عمر

  آئین نامه شماره 53 : شرایط عمومی بیمه نامه بدنه وسایل نقلیه زمینی

  آئین نامه شماره 52 : قرارداد بیمه مسئولیت متصدیان حمل و نقل داخلی

  آئین نامه شماره 51 : آیین نامه قرارداد گروهی بیمه اعتبار داخلی

  آئین نامه شماره 50 : اعطای پروانه و نحوه فعالیت مؤسسات ارزیابی خسارت بیمه ‏ای

  آئین نامه شماره 49 : نمونه صورتهای مالی موسسات بیمه مناطق آزاد تجاری – صنعتی جمهوری اسلامی ایران

  آئین نامه شماره 48 : ضوابط اعطای پروانه نمایندگی بیمه به اشخاص حقیقی در مناطق آزاد

  آئین نامه شماره 47 : دستورالعمل نحوه سرمایه گذاری موسسات بیمه مناطق آزاد تجاری – صنعتی جمهوری اسلامی ایران

  آئین نامه شماره 46 : دستورالعمل ذخایر فنی موسسات بیمه مناطق ازاد تجاری – صنعتی جمهوری اسلامی ایران

  آئین نامه شماره 45 : دستورالعمل ذخایر و اندوخته های قانونی موسسات بیمه مناطق آزاد تجاری – صنعتی جمهوری اسلامی ایران

  آئین نامه شماره 44 : تعرفه بیمه نامه گروهی درمان تکمیلی

  آئین نامه شماره 43 : شرایط عمومی بیمه نامه گروهی درمان تکمیلی

  آئین نامه شماره 42 : آیین نامه سرمایه گذاری موسسات بیمه

  آئین نامه شماره 41 : تاسیس ، فعالیت و انحلال دفاتر ارتباطی مؤسسات بیمه و مؤسسات کارگزاری بیمه خارجی در جمهوری اسلامی ایران

  آئین نامه شماره 40 :ضوابط تاسیس مؤسسات بیمه غیر دولتی

  آئین نامه شماره 39 : قرارداد بیمه مسئولیت مدنی حرفه ای متصدیان حمل و نقل داخلی

  آئین نامه شماره 38 : تعرفه بیمه مسئولیت مدنی حرفه ای پزشکان

  آئین نامه شماره 37 : شرایط عمومی بیمه نامه مسئولیت مدنی حرفه ای پزشکان

  آئین نامه شماره 36 : شرایط عمومی بیمه باربری و مجموعه شرایط A,B,C

  آئین نامه شماره 35 : بیمه اجباری مسئولیت مدنی دارندگان وسائل نقلیه موتوری زمینی در مقابل شخص ثالث

  آئین نامه شماره 34 : شرایط عمومی بیمه نامه اعتبارصادرات کالا و حداقل نرخ حق بیمه آن

  آئین نامه شماره 33 : تعرفه بیمه بدنه اتومبیل

  آئین نامه شماره 32 : تعرفه مازاد مالی و جانی بیمه مسئولیت مدنی دارندگان وسائط نقلیه موتوری زمینی در مقابل اشخاص ثالث

  آئین نامه شماره 30 : بدهیهای معوق ناشی از عملیات اتکایی اجباری

  آئین نامه شماره 29 : آیین نامه کارمزد نمایندگی

  آئین نامه شماره 28 : تعریف و شرایط نمایندگی بیمه و…( آیین نامه 28 ملغی شده و آیین نامه 57 جایگزین آن و تمام ضمائم آن گردید)

  آئین نامه شماره 27 : تعرفه بیمه هزینه های بیمارستانی و جراحی

  آئین نامه شماره 26 : شرایط عمومی بیمه نامه هزینه های بیمارستانی و جراحی

  آئین نامه شماره 25 : آیین نامه راجع به تعرفه بیمه آتش سوزی و خطرات اضافی

  آئین نامه شماره 23 : شرایط عمومی بیمه حوادث انفرادی

  آئین نامه شماره 22 : ذخائر فنی موسسات بیمه (جایگزین آیین نامه شماره 1 و مکمل های آن)

  آئین نامه شماره 21 : شرایط عمومی بیمه نامه آتش سوزی , صاعقه , انفجار(جایگزین ماده 2 آئین نامه شماره 2)

  آئین نامه شماره 20 : حداکثر کارمزد قابل پرداخت (در تاریخ 2/9/71 ملغی و آیین نامه شماره 29 جایگزین آن شد)

  آئین نامه شماره 19 : آیین نامه تعیین نحوه استفاده از ذخیره فنی احتیاطی

  آئین نامه شماره 18 : آئین نامه نمایندگی بیمه(در تاریخ 71/06/09 ملغی شده و آئین نامه 28 جایگزین شده)

  آئین نامه شماره 17 : مجاز بودن موسسات بیمه کشور به صدور بیمه نامه اعتبار

  آئین نامه شماره 16 : آیین نامه میزان کارمزد و مشارکت در سود (کارمزد منافع ) بیمه های اتکایی اجباری بیمه های غیر زندگی (تصویب5/03/1354)

  آئین نامه شماره 15 : مجاز نمودن شرکت های بیمه به صدور بیمه نامه برای انواع دام و طیور (تاریخ تصویب11/6/1353)

  آئین نامه شماره 14 : نحوه برخورد با موسسات بیمه که تعرفه های مصوب شورای عالی بیمه را رعایت نمی کنند

  آئین نامه شماره 13 : آیین نامه بیمه های زندگی (تاریخ تصویب26/03/1353)

  آئین نامه شماره 12 : سرمایه گذاری موسسات بیمه(در تاریخ 81/03/28 ملغی شده و 42 جایگزین آن شده)

  آئین نامه شماره 11 : آیین نامه ذخایر و اندوخته های قانونی مؤسسات بیمه

  آئین نامه شماره 10 : ذخایر فنی موسسات بیمه(در تاریخ 67/08/11 ملغی شده و آئین نامه 22 جایگزین آن شده)

  آئین نامه شماره 9 : تعرفه بیمه آتش سوزی (تاریخ تصویب 52/08/01)(در تاریخ 80/06/06 ملغی شده و آئین نامه 25 جایگزین آن شده)

  آئین نامه شماره 8 : تعیین میزان حق بیمه مربوط به بیمه مستقیم باربری کالا (تعرفه بیمه باربری)(تاریخ تصویب 20/6/52)

  آئین نامه شماره 7 : مقررات مکمل آیین نامه های شماره 1 و 3(تاریخ تصویب 52/03/07)

  آئین نامه شماره 6 : مقررات کارگزاران آیین نامه دلالی رسمی بیمه(تاریخ تصویب 52/02/24)

  آئین نامه شماره 5 : آیین نامه مربوط به تعیین کارمزد انواع بیمه که در آیین نامه شماره 1 مصوب شورای عالی بیمه معین نشده است(تاریخ تصویب 51/10/16)

  آئین نامه شماره 4 : آیین نامه ودایع موسسات بیمه خارجی(تاریخ تصویب 51/05/24)

  آئین نامه شماره 3 : تعیین میزان کارمزد و حق بیمه (تاریخ تصویب27/1/51) درتاریخ 28/11/85 ملغی شدو آئین نامه شماره 20 جایگزین آن شده

  آئین نامه شماره 2 : تعیین انواع معاملات بیمه و شرایط عمومی بیمه نامه ها (تاریخ تصویب 27/1/51 )

  آئین نامه شماره 1 : نحوه واگذاری بیمه های اتکایی اجباری و میزان کارمزد و مشارکت در سود (تاریخ تصویب ۵۱.۰۱.۲۷)

  قرارداد کارگزاری چیست؟ نکات نمونه قرارداد کارگزاری + مسئولیت‌ها و تعهدات

  

  در دنیای امروز با افزایش پیچیدگی­‌های حوزه تجارت، تلاش برای کسب سود و افزایش سرمایه شخصی نیز به شکلی تخصصی و حرفه‌­ای دنبال می‌­شود. بسیاری از عرصه­‌های دنیای تجارت مانند خرید و فروش کالاها، اراضی و املاک یا معامله در بازار بورس، با آنکه حامل فرصت‌­های مالی بی­شماری هستند، ممکن است به دلیل وجود فضای تخصصی و حقوقی خود، افراد سرمایه­‌گذار را به راحتی جذب نکنند. به همین جهت، مشاغلی شکل گرفته‌­اند تا مانند پُلی بین خریداران و فروشندگان عمل کنند و در اصل، راه فعالیت­‌های تجاری تخصصی را برای افراد مختلف هموارتر کنند. در این نوشتار به یکی از مهم‌ترین این مشاغل و قرارداد آن، یعنی قرارداد کارگزاری یا بُروکِری می‌­پردازیم.
  با ما همراه باشید.

  • 1) کارگزار کیست و چه کاری انجام می­‌دهد؟
  • 2) قرارداد کارگزاری چیست؟
  • 3) تعیین محدوده تعهدات و میزان مسئولیت کارگزار
  • 4) شیوه تعیین دستمزد کارگزار
  • 5) موسسات کارگزاری
  • 6) نیاز به قرارداد کارگزاری دارید؟

  کارگزار کیست و چه کاری انجام می­‌دهد؟

  کارگزار یا بُروکر (Broker) شخصی است حقیقی یا حقوقی که بین خریدار و فروشنده واسطه شده و در ازای برقراری ارتباط بین خریدار و فروشنده و فراهم آوردن شرایط معامله، کمیسیون مشخصی دریافت می­کند. به بیان بهتر کارگزاران کسانی هستند که به مشتریان خود در بزنگاه­ های پررونق بازار، از شیوه­‌های مختلف مانند ملاقات حضوری، تلفنی یا آنلاین، قیمت‌­های لحظه­‌ای و نوسانات بازار مقررات کارگزاران و شرایط آنی تجارت پر سود را اعلام می‌­کنند و از طریق این چنین مشاوره­ای، مشتری خود را به سمت معامله سودآور و به‌­صرفه موردنظر سوق می‌­دهند. مشتریان هم در اکثر موارد، پیش­تر نزد کارگزاران خود طی قراردادی که ذکر خواهیم کرد، مبالغی سپرده تودیع کرده‌­اند که کارگزار در مواقع موردنیاز از آن برداشت و معاملات مشتری خود را انجام می­دهد. در واقع به­نوعی کارگزار در حکم وکیل مشتری خود عمل می­‌کند.

  اصولاً هر کارگزار باید در حیطه تخصصی خود تجربه و مهارت کافی را داشته باشد تا بتواند بهترین موقعیت خرید یا فروش را به مشتری خود اعلام کند و از این طریق برای وی بیشترین سود و کمترین ضرر مالی را مقررات کارگزاران به همراه داشته باشد.

  به طور مثال در دنیای بورس و تجارت کالا، کارگزاران رسمی وجود دارند که بین بازار بورس و مشتریان خود واسطه شده و علاوه بر تشریح ساز و کارهای تجاری بورس و ارائه تحلیل و مشاوره‌­های خرید و فروش سهام، عمل خرید و فروش را نیز برای آنها انجام می‌­دهند. شکل­‌گیری رابطه کارگزاری نیازمند عقد قرارداد موسوم به کارگزاری است که در ادامه به آن خواهیم پرداخت.

  قرارداد کارگزاری چیست؟

  رابطه قرارداد کارگزاری یا بروکری، رابطه‌­ای دوجانبه است که تابع رابطه قرارداد کار قرار می‌­گیرد. یعنی همانطور که در ماده ۷ قانون کار ذکر شده است در این قرارداد، کارگر (در این قرارداد همان کارگزار) در قبال دریافت حق‌­السعی (کمیسیون مقررات کارگزاران معاملات) عمل کارگزاری را برای مدتی معین انجام می‌­دهد. درواقع برای ایجاد رابطه بین مشتری و کارگزار، نیازمند تنظیم یک قرارداد کارِ کارگزاری هستیم که تابع بندهای عمومی قرارداد کار و برخی جزئیات مخصوص به قرارداد کارگزاری است. دو بند مهم تعهدات کارگزار و دستمزد او، به عنوان نمونه در ادامه بررسی خواهند شد.

  اگر به دنبال در اختیار داشتن یک قرارداد کارگزاری جامع و کامل مختص کسب‌وکار خود هستید همین حالا درخواست تنظیم قرارداد کارگزاری را به وینداد بسپارید.

  تعیین محدوده تعهدات و میزان مسئولیت کارگزار

  در قرارداد کارگزاری بایستی محدوده تعهد کارگزار به روشنی مشخص شده باشد. به طور مثال یک کارگزار ممکن است تنها تعهدش در حد ارائه مشاوره و تحلیل بازار برای مشتری خود باقی بماند. اما ممکن است طرفین قرارداد توافق کنند که کارگزار حق انجام معامله را هم از طرف مشتری خود داشته باشد. این حق هم ممکن است محدود و یا وسیع شود. مثلاً ممکن است حق انجام معامله به کارگزار به صورت بی­قید و شرط و یا مشروط به شروطی نظیر هماهنگی قبلی با مشتری باشد. پس در انتخاب کارگزار و تعیین حدود وظایف او باید دقت کافی داشت تا ریسک ضرر مالی به حد پایینی برسد.
  همچنین بسیار اهمیت دارد که با توجه به میزان تعهد کارگزار، مسئولیت وی واضح و روشن مشخص شود؛ چرا که کارگزار به لحاظ اقتصادی ماموریت­‌های ویژه­ای را بر عهده دارد که در صورت قصور و یا تقصیر وی ممکن است زیان­های بسیار شدیدی گریبان­گیر مشتری وی شود.

  شیوه تعیین دستمزد کارگزار

  از دیگر بندهای مهم قرارداد کارگزاری، بند مربوط به دستمزد کارگزار است. تعیین دستمزد کارگزار می‌­تواند با شیوه‌­های مختلفی صورت بگیرد. ممکن است مبلغ مشخصی ماهانه به کارگزار تعلق بگیرد و یا بر اساس معاملاتی که کارگزار با موفقیت انجام می­‌دهد درصد مشخصی برای وی کیمیسیون معین شود و کارگزار به صورت پورسانتی کسب درآمد کند. در این قرارداد، شیوه درصدی مرسوم­تر از حقوق ثابت است.

  موسسات کارگزاری

  امروزه بهره‌بردن از کارگزاری­‌ها بیشتر در قالب شرکت­‌های کارگزاری­ صورت می‌­گیرد که راهی مطمئن­‌تر از انعقاد قرارداد با اشخاص حقیقی محسوب می­‌شود. اگر کارگزار شما یک شخص حقوقی، یعنی یک نهاد یا سازمان کارگزاری باشد، تفاوت‌­هایی وجود دارد. کارگزاری­‌ها تابع مقررات و قوانین مختلفی هستند که از سوی نهادهای نظارتی دولتی بر آنها اعمال می­شوند تا سلامت کاری آنها حفظ شود. به همین جهت برای انعقاد قرارداد با کارگزاری­‌های رسمی لازم است به اصول و قواعد آنها واقف باشید و حتما مقررات کارگزاری موردنظر را مطالعه کنید.

  نیاز به قرارداد کارگزاری دارید؟

  انتخاب کارگزاری مناسب برای تجارت شما، اهمیت زیادی دارد چرا که کارگزاری­‌های رسمی و غیررسمی متعددی وجود دارند که از لحاظ زمینه تخصصی فعالیتشان با یکدیگر دارای تفاوت‌هایی هستند. پس اولین نکته در انتخاب کارگزاری مناسب، تشخیص زمینه تخصصی فعالیت آن است که مشابه تجارت موردنظر شما باشد. در وهله دوم باید دقت کرد کارگزاری مذکور به طور رسمی و تحت نظارت­‌های دولتی خاص باشد تا با اطمینان بیشتری سرنوشت تجارت خود را به آنها بسپارید. در ادامه هم باید به قوانین و مقررات نهادیِ کارگزاری دقت داشت تا از وقوع مشکلات آتی جلوگیری شود. در مرحله آخر، تنظیم یک قرارداد دقیق و جامع کارگزاری می­‌تواند تجارت شما را تا حد بسیار زیادی بیمه کند. فراموش نکنید که در تنظیم قرارداد کارگزاری بندهایی نظیر تعهدات و مسئولیت کارگزار باید به دقت بررسی شود تا سرمایه شما به درستی مصرف شده و ریسک‌­های مالی آن به کمترین میزان خود برسد. ما در وینداد آماده‌­­ایم تا با ارائه مشاوره‌­های حقوقی، شما را در انتخاب کارگزاری مناسب و همچنین در تنظیم یک قرارداد کارگزاری دقیق و بِروز، همراهی کنیم.

  کارگزاری چیست؟

  در گذشته پس انداز یکی از راه های افزایش ثروت در ایران بود و نگرانی از کاهش ارزش دارایی چندان جایگاهی در میان مردم نداشت لذا بانک‌ها به عنوان اولین گزینه مورد توجه عموم بودند و نقش واسطه ای برای نگهداری پول و به مقدار اندکی افزایش مقدار آن را ایفا میکردند. با گذشت زمان و سرعت گرفتن رشد تورم اما به تدریج مفهوم سرمایه گذاری جایگزین آن شد و دغدغه اصلی هر فرد خرید دارایی با بازدهی خوب و ریسک مورد قبول بود. در اینجا برای هر بازار واسطه های بوجود آمد تا سرمایه گذاران بتوانند دارایی مورد نظر خود را بدون دغدغه معامله کنند. کارگزاری و کارگزاران نیز یکی از این واسطه های مالی هستند که برای انجام معاملات در بازار سرمایه بوجود آمدند. در این مقاله به نقش کارگزاری در بازار سرمایه و خدماتی که ارائه می دهد میپردازیم.

  کارگزاری چیست؟

  طبق تعریف قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی، شرکت کارگزاری بورس به شخص حقوقی گفته می شود که اوراق بهادار را برای دیگران و به حساب آن‌ها معامله می‌کند. به بیانی ساده تر شرکت کارگزاری به نهاد مالی گفته می شود که از سازمان بورس و اوراق بهادار مجوز دریافت کرده و به فعالیت قانونی در بازار بورس می پردازد. در واقع نقش واسطه ای را بین خریداران و فروشندگان ایفا می کنند و معاملات سهام، کالا، اوراق بهادار و اوراق مبتنی بر کالا را تسهیل می کنند و در ازای آن مبلغی به عنوان کارمزد دریافت می‌نمایند.

  همانطور که گفته شد انجام فعالیت توسط کارگزاری نیازمند کسب مجوز تاسیس و فعالیت از سازمان بورس و اوراق بهادار و عضویت در کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار و بورس مربوطه است و افرادی نیز که در این شرکت ها مشغول به فعالیت هستند، افراد با تجربه، خبره و آشنا به مسائل مالی هستند.

  کارگزار بورس کیست؟

  هر چند در قانون بازار اوراق بهادار کارگزار به شخص حقوقی اطلاق می شود که کار خرید و فروش سهام و اوراق بهادار را به نمایندگی از طرف مشتریان انجام می دهد اما در تعریف عرفی آن به فردی که در شرکتهای کارگزاری فعالیت دارند و بر قوانین و مقررات بازار سرمایه تسلط دارند و با علم مالی خود می توانند بهترین اقدام به منظور خرید و فروش اوراق بهادار و کالا در تالار معاملات بورس­ها و بازارهای خارج از بورس را برای مشتریان انجام دهند.

  تاریخچه کارگزاری‌ها

  فعالیت کارگزاری‌ها در ایران به سال ۱۳۴۶ و همزمان با راه‌اندازی بورس در ایران باز می‌گردد، اما در آن زمان کارگزاران فعال عمدتا بانکی و وابسته به دولت بودند. پس از پیروزی انقلاب اسلامی مجوز فعالیت به کارگزاری های خصوصی نیز اعطا شد و در سال 1376 و با فعالیت مقررات کارگزاران مجدد بورس پس از دوره ای وقفه، کارگزاری های جدیدی شروع به فعالیت کردند.

  در ابتدا فعالیت کارگزاران تنها در 2 روز معاملاتی طی هفته صورت می‌گرفت اما به تدریج این تعداد نیز به 5 روز در هفته برای بورس و فرابورس و از ساعت 9 تا 12:30 تغییر پیدا کرد. شایان ذکر است که ساعات معاملات دیگر بازارهای مالی نظیر بورس کالا و بورس انرژی متفاوت است.

  نقش کارگزاری در معاملات و بازارهای مالی چیست؟

  برای درک بهتر نقش کارگزار و شرکت کارگزاری تصور کنید هر سرمایه گذار و سهامدار به صورت حضوری و بدون هیچ واسطه ای (در اینجا شرکت کارگزاری) اقدام به انجام معاملات خود می کند. بی تردید مشکلات زیادی در این راه وجود خواهد داشت و هرج و مرج غیرقابل کنترلی بوجود خواهد آمد. خریداران و فروشندگان نخواهند توانست به راحتی طرف های مقابل خود در معاملات را پیدا کنند و معاملات به کندی و با هزینه ای بیشتر انجام خواهد گرفت و همچنین احتمال نکول و دیگر مشکلات در ایفای تعهدات نیز افزایش خواهد یافت.

  همانطور که گفته شد کارگزاری یک واسط و پل ارتباطی بین خریداران و فروشندگان است و میتوانند در لحظه معاملات بی‌شمار با کارمزد معقول و با سرعت بالا انجام دهد. همچنین آمار و داده های دقیقی نیز از تعداد و قیمت این معاملات در اختیار مشتریان و سایر استفاده کنندگان از این داده های قرار می دهد.

  کارگزاری‌ها چه وظایفی دارند؟

  حال که متوجه شدیم نقش کارگزاری در معاملات بازار سهام چیست، خوب است که بدانیم کارگزاری‌ها چه خدماتی ارائه می‌دهند یا کارگزاری‌ها چه وظایفی دارند؟ به طور کلی کارگزاری ها خدمات زیر را ارائه می دهند:

  انجام معاملات

  کارگزاری ها میتوانند انواع معاملات و خرید و فروش سهام، حق تقدم سهام، اوراق بدهی، اوراق مشتقه و معاملات آتی و آپشن در بورس و فرابورس، بورس کالا و بورس انرژی را انجام بدهند و برای هر کدام از معاملات گفته شده نیاز به کسب مجوز از سمت سازمان بورس دارند. این معاملات می توانند به صورت حضوری یا اینترنتی انجام بگیرند. برخی از کارگزاری ها مجوز معاملات در همه موارد گفته شده را دارند و برخی نیز در تعدادی از این موارد مجوز فعالیت دارند.

  در این راستا کارگزاری کاریزما تلاش نموده است تا با دریافت مجوز از سازمان بورس انواع معاملات را در بازارهای مالی فراهم کند تا مشتریان بتوانند علاوه بر معاملات سهام و سایر اوراق بهادار، قراردادهای آتی و اختیار معامله در بورس کالا و بورس انرژی را نیز خرید و فروش نمایند.

  خدمات مشاوره پذیره نویسی و تعهد پذیره نویسی

  شامل مشاوره پذیرش و ثبت شرکت ها در خصوص فرآیند پذیرش و ارائه مدارک و مستندات مربوطه به بورس و هیئت پذیرش و عرضه سهام و اوراق بهادار آنها در بورس و فرابورس است. همچنین کارگزاران می توانند خدمات مربوط به تعهد پذیره نویسی اوراق بهادار شرکتها را انجام دهند به این صورت که متعهد می شوند اوراق بهاداری که ظرف مهلت پذیره نویسی به فروش نرسیده است را خریداری نمایند.

  در ادامه دیگر خدمات ارائه شده در کارگزاری را شرح می‌دهیم.

  مشاوره سرمایه گذاری

  ارائه مشاوره به سرمایه گذاران در خصوص چگونگی خرید و فروش سهام (اعم از اوراق بهادار پذیرفته‌شده در بورس و فرابورس) ، مشاوره تخصصی مدیریت دارایی و ریسک به آنها و توصیه برای تشکیل پرتفوی متناسب با میزان ریسک پذیری مشتریان.

  بازارگردانی اوراق بهادار

  از دیگر خدماتی که کارگزاران می توانند ارائه نمایند خدمات مربوط به بازار گردانی است. بازارگردانی به فعالیتی گفته می شود که عرضه و تقاضا را در بازار تنظیم می کنند و مانع از نوسان شدید قیمت ها می شوند. این اقدام به افزایش نقدشوندگی بازار کمک می کند.

  علاوه بر این موارد برخی از شرکت های کارگزاری خدمات زیر را نیز مازاد بر موارد گفته شده ارائه می دهند.

  اعتبار معاملاتی

  برخی از شرکت های کارگزاری با توجه به میزان گردش معاملاتی مشتریان خود به آنها اعتبار تخصیص می دهند. این اعتبار با توجه به مبلغ سرمایه گذاری شده در سهام توسط مشتری است و درصدی از کل این مبلغ را شامل می شود. در ازای پرداخت این اعتبار درصدی به عنوان بهره از مشتریان دریافت می شود که از این لحاظ مشابه وامی است که بانکها در اختیار مشتریان خود قرار می دهند.

  تخفیف معاملاتی

  همانطور که قبلا گفتیم عمده درآمد شرکت های کارگزاری از کارمزدی است که از معاملات انجام شده دریافت می شود و درصد کارمزد ها از جانب سازمان بورس تصویب و به کارگزاران ابلاغ می شود. هر چند سقف کارمزدها مشخص است اما برخی از شرکت های کارگزاری به برخی از مشتریان ویژه خود یا به منظور جذب مشتری های جدید تخفیفاتی در کارمزد معاملات اعمال می کنند.

  برگزاری دوره ای آموزشی

  برخی از کارگزاری‌ها دوره‌هایی تحت عنوان آموزش بورس به صورت حضوری یا غیرحضوری برگزار می‌کنند.

  نقش نهاد کانون کارگزاران چیست؟

  به تشكل هاي خود انتظامي که مقررات کارگزاران به منظور تنظيم روابط بين اشخاص فعال در بازار اوراق بهادار ، طبق دستورالعمل هاي مصوب «سازمان» به صورت مؤسسه غير دولتي، غير تجاري و غير انتفاعي به ثبت ميرسند کانون گفته می شود و شامل كانون كارگزاران، معامله گران، بازارگردانان، مشاوران و ناشران، سرمايه گذاران و ساير مجامع مشابه است.

  همانطور که گفته شد کانون های بسیاری وجود دارد و کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار تهران از سال 1386 به عنوان یک موسسه غیردولتی فعالیت خود را آغاز کرد. اعضای این کانون تمام کارگزاران فعال در بازار سرمایه هستند و در واقع شرکت های کارگزاری بورسی برای فعالیت در بازار سرمایه باید به عضویت این کانون درآیند. بنابراین انجام فعالیت کارگزاری، کارگزار/معامله‌­گری و بازارگردانی در کلیه بورس‌ها و بازارهای خارج از بورس بدون عضویت در کانون کارگزاران غیر‌قانونی قلمداد می­‌گردد.

  مهم‌ترین وظیفه این کانون نظارت و قانو‌ن‌گذاری برای شرکت‌های کارگزاری است. نحوه و کیفیت خدمات‌رسانی اعضا، پیشنهاد تغییر سقف کارمزدها و نرخ‌های خدمات اعضای کانون به سازمان، ارتباط با سایر ارکان و فعالان بازار اوراق بهادار، ایجاد سازش و حل اختلافات و مشکلات بین کارگزاران، کارگزار معامله‌گران و بازارگردانان و سایر اشخاص ذیربط، تنظیم روابط بین اعضای کانون با یکدیگر و با اشخاص وابسته به اعضاء، کمک به تهیه و تدوین قوانین، مقررات و آئین‌نامه‌های مربوط به اعضای کانون و بازار اوراق بهادار، کمک به ایجاد یک بازار اوراق بهادار عادلانه، رقابتی و کارا در مقررات کارگزاران کشور به منظور جلب اعتماد سرمایه‌گذاران، ارتقاء اعتبار اعضای کانون و اشخاص وابسته به اعضاء نزد سرمایه‌گذاران و . از جمله وظایف کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار است.

  آدرس سایت کانون کارگزاران به آدرس https://www.seba.ir/ است.

  آیا مراجعه حضوری به کارگزاری ضروری است؟

  اولین گام برای سرمایه گذاری در بورس داشتن کد معاملاتی است. در گذشته برای دریافت کد معاملاتی، میبایست الزاما به صورت حضوری به کارگزاری مراجعه کرده و با در دست داشتن مدارک شناسایی شامل شناسنامه و کارت ملی، اقدام به افتتاح حساب نمایید. اما در حال حاضر این فرآیند به صورت غیرحضوری تعریف شده است و بسیاری از کارگزاران فرآیند افتتاح حساب را به صورت غیرحضوری انجام می دهند. تنها کافی است که فایل مدارک را به صورت اسکن شده در اختیار داشته باشید و با مراجعه به سایت کارگزاری مورد نظر که خدمت افتتاح حساب را به صورت غیرحضوری انجام میدهد، این فرآیند زمانبر را در عرض چند دقیقه انجام دهید. همچنین فرآیند احراز هویت سجام نیز به صورت غیرحضوری امکان پذیر است.

  کارگزاری کاریزما نیز از جمله کارگزاری هایی است که فرآیند ثبت نام و احراز هویت به صورت غیرحضوری انجام می‌شود. افتتاح حساب شما در کارگزاری کاریزما و دریافت کد بورسی کمتر از 5 دقیقه زمان نیاز دارد. کاریزما به عنوان یک کارگزاری خصوصی سعی در ایجاد یک تجربه متمایز با سبدی کامل از خدمات در زمینه معاملات در بورس اوراق بهادار، بورس کالا، بورس انرژی و خرید و فروش انواع سهام، ابزارهای مشتقه از جمله قرارداد های آتی و اختیار معامله، گواهی سپرده کالایی و سایر اوراق بهادار دارد. برای افتتاح حساب اینجا کلیک کنید.

  لازم به ذکر است که ثبت نام در کارگزاری‌ها اکنون به صورت رایگان انجام می‌شود و تنها هزینه ای که پرداخت می‌کنید به منظور ثبت نام در سامانه سجام است.

  مراحل ثبت نام در کارگزاری

  برای ثبت نام در کارگزاری ابتدا باید به سامانه سجام به آدرس www.sejam.ir مراجعه کنید و از "بخش ثبت نام در سجام" پس از طی مراحل گفته شده ثبت نام خود را انجام دهید. سپس کد 10 رقمی برای شما ارسال میشود که فرآیند احراز هویت با کمک آن صورت می گیرد و در ادامه به آن نیاز خواهید داشت. سپس به سایت کارگزاری مورد نظر مراجعه نموده و با داشتن اسکن مدارک مورد نیاز و با کلیک بر روی بخش ثبت نام غیرحضوری ثبت نام شما تکمیل خواهد شد.

  برای ثبت نام و دریافت کد بورسی اینجا کلیک کنید.

  ملزومات ثبت نام در شرکت کارگزاری چیست؟

  برای ثبت نام اینترنتی و احراز هویت می‌بایست تصویر اسکن شده شناسنامه و کارت ملی را داشته باشید. همچنین علاوه بر این مدارک، ارائه اطلاعات شناسنامه‌ای، شغلی، تحصیلی و حساب بانکی شامل کد شعبه، نام شعبه و شماره شبا نیز الزامی است. لازم مقررات کارگزاران به ذکر است که تا چند وقت پیش مدرک تحصیلی مورد نیاز برای دریافت کد معاملاتی حداقل دیپلم بود اما این شرط به منظور گسترش بازار سرمایه و بهره مندی افراد بیشتر حذف شده است و از این پس هر شخص بالای ۱۸ سال سن، می‌تواند کد معاملات آنلاین دریافت کند و خود نسبت به خرید و فروش سهام مبادرت ورزد.

  چند کارگزاری‌ فعال در بازار سرمایه وجود دارد؟

  در حال حاضر 108 کارگزاری در سایت سازمان بورس اوراق بهادار به آدرس seo.ir موجود است که دفاتر شعب آنها در سراسر کشور فعال می باشند که هر کدام در یک یا چند بازار اعم از بازار بورس اوراق بهادار، بورس کالا، بورس انرژی یا فرابورس فعالیت می‌کنند. عمده شعب کارگزاری‌ها در شهر تهران است اما در سایت سازمان بورس اوراق بهادار و در بخش "نهادهای تحت نظارت" میتوانید کارگزاری های موجود در دیگر شهرها را جستجو کنید و همچنین با جستجو در سایت کارگزاری مورد نظر نیز میتوانید آدرس شعب آن را پیدا کنید.

  شرکت کارگزاری کاریزما به عنوان یکی از شرکت های زیرمجموعه گروه مالی کاریزما، از آبان ماه سال 1400 فعالیت خود را آغاز نمود. کارگزاری کاریزما به عنوان یک کارگزاری خصوصی با هدف ارائه خدمات متمایز با تکیه بر بیش از یک دهه تجربه فعالیت برند کاریزما در بازار سرمایه، سعی در ایجاد یک تجربه متمایز با سبدی کامل از خدمات در زمینه معاملات در بورس اوراق بهادار، بورس کالا، بورس انرژی و خرید و فروش انواع سهام، ابزارهای مشتقه از جمله قرارداد های آتی و اختیار معامله، گواهی سپرده کالایی و سایر اوراق بهادار دارد. شما می‌توانید به راحتی و به صورت غیرحضوری از کارگزاری کاریزما کد بورسی خود را دریافت کنید. برای اطلاع بیشتر اینجا کلیک کنید.